公司评级与目标价 - 瑞银重申Elevance Health买入评级 目标价435美元 [1] - 目标价较周四收盘价283.48美元存在53%上涨空间 [1] 季度财务表现 - 第二季度营收498亿美元 超出市场预期 [1] - 调整后每股收益8.84美元 符合市场预期 [1] 盈利预期调整 - 全年每股收益预期下调4.50美元 [1] - 税前利润相应减少13亿美元 [1] 医疗成本趋势 - 2025年医疗赔付率预期上调90个基点 [1] - 成本趋势不利主要源于平价医疗法案交易和医疗补助业务 [1] 业务板块前景 - 商业保险与Carelon业务板块展现盈利稳定性 [1] - 商业保险与Carelon业务板块具备增长空间 [1]