总体处罚情况 - 7月金融机构共收到924张罚单 环比大增73.36% 合计被罚没3.23亿元 环比大增105.03% [1] - 罚单数量和金额均创年内次高 仅次于1月 罚单数量较上半年月均551张高67.70% 金额较上半年月均16284.07万元高98.50% [5] - 销售违规罚单达57张 环比大增2倍 [1][20] 监管机构处罚力度 - 国家金融监督管理总局、央行、证监会罚单数量环比明显大增 外管局处罚金额环比回落 [1] - 央行罚没金额环比翻倍 重点处罚反洗钱履职不到位、违反支付结算管理规定等问题 [4] - 证监会开出49张罚单 环比增113.04% 东海证券因投行业务违规被重罚6000万元 [4] 机构类型处罚分布 - 银行罚单677张 环比大增80.53% 持续领跑 [8] - 保险公司罚单184张 环比增53.33% [8] - 券商罚单13张 环比增85.71% 重点处罚投行业务违规、基金销售违规等 [8] 大额罚单案例 - 东海证券被罚6000万元 为7月最大罚单 涉及金洲慈航2015年重大资产重组项目文件存在重大遗漏和虚假记载 [14] - 太平资产被罚678万元 为第二大罚单 涉及高管未经任职资格核准履职等问题 [14] - 上饶银行被罚668.9万元 为第三大罚单 主要违反反洗钱相关规定 [14] - 重庆三峡银行被罚559.2万元 主要违反反洗钱和金融统计管理规定 [15] 金融合规典型案例 - 天风证券营业部因"飞单"被出具警示函 员工销售非公司发行或代销产品 [16] - 多家投资机构因协助发行人"返费"发行和"自融"被交易商协会处分 包括北京恒瑞惠达、蒙森投资等 [18][19] - 深圳前海玖瀛资产涉及违规代持债务融资工具 [19] 销售违规具体表现 - 48张罚单包含"销售"或"误导"关键词 9张重点处罚"隐瞒与保险合同有关的重要情况" [20] - 银行因保险销售违规收到17张罚单 包括工商银行石家庄建南支行因误导销售被罚10万元 [20] - 保险公司收到34张销售违规罚单 涉及微信朋友圈违规宣传等问题 [21] - 多家机构因误导消费者被罚 包括太平人寿、中国人寿、人保寿险等 [21] 贷款资金挪用问题 - 贷款资金被挪用罚单达30张 环比大增233.33% 涉及资金被用于质押贷款、偿还债务等用途 [22] - 6张罚单金额超100万元 11张在30-100万元之间 主要因贷后管理不尽职导致 [22] 金融机构处罚排名 - 城商行罚没金额进入前十 上饶银行678.4万元、重庆三峡银行559.2万元、长安银行424万元 [23] - 温州鹿城农商行因跨区域违规、信贷资金挪用等多项问题被罚 [23] - 非银机构中东海证券6000万元罚单领先 多家保险公司和消费金融公司进入前十 [26]