行政处罚概况 - 上海银行杭州分行因多项违法违规行为被国家金融监督管理总局浙江监管局罚款380万元 [1][2] - 上海银行总行因8项业务违规被中国人民银行给予警告 没收违法所得46.95195万元 罚款2874.8万元 罚没合计2921.75195万元 [3][6] 杭州分行违规细节 - 主要违法违规行为包括：绩效考评不合规 资产池业务管理缺陷 售后回租业务管理不审慎 国内信用证业务管理不审慎 贷款管理不审慎 票据贴现业务管理不审慎 员工行为管理不到位 [2] - 两名相关责任人分别被警告并罚款5万元 [2] - 处罚问题发生在2019年至2023年期间 [2] 总行违规细节 - 具体违法行为包括：违反账户管理规定 违反清算管理规定 违反反假货币业务管理规定 占压财政存款或者资金 违反信用信息采集 提供 查询及相关管理规定 未按规定履行客户身份识别义务 未按规定保存客户身份资料和交易记录 未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告 [3][6] - 15名相关责任人被连带处罚 [4] - 处罚问题发生在2020年至2021年期间 [6] 处罚时间与机构 - 杭州分行处罚由浙江金融监管局于2025年8月4日公示 [1][2] - 总行处罚由中国人民银行于2025年7月21日作出 公示期限五年 [6]