银行客户身份信息核实工作 - 宁德农商银行将开展个人客户身份信息核实工作，需核实姓名、性别、职业、住所地等多项内容，信息不完整或不真实的客户将被限制金融服务[1][3] - 核实工作依据《中华人民共和国反洗钱法》等法规，拟于2025年6月起对九要素不全的客户暂停非柜面业务[3] - 客户可通过手机银行APP或营业网点柜面更新信息[3] - 南平农商银行要求非自然人客户也需完善信息，包括名称、经营范围、法定代表人等[4] - 湖北武穴农商行将清理信息不全、不准确、非实名制等账户，连续三年未交易且余额≤100元的账户将被限制非柜面交易或销户[4] - 清理工作将持续进行，每月对符合条件的账户实施清理[5] 反洗钱法规要求 - 银行依据《反洗钱法》要求客户配合尽职调查，提供真实有效的身份信息和交易资料[7] - 拒不配合的客户可能面临业务限制或终止[7] - 金融机构对获得的客户信息应保密，非依法律不得提供[7] - 邮储银行自2024年4月开展个人客户信息核实工作，8月起将对信息不完整或过期的客户实施业务限制[8][9] 银行账户清理与行业趋势 - 交通银行清理连续两年未发生交易且余额为0元的个人借记卡[11] - 截至2024年末，全国银行卡总量99.13亿张，同比增长1.29%，增速较2023年明显放缓[11] - 借记卡91.86亿张，同比增长1.84%，增速低于2023年[11] - 信用卡和借贷合一卡7.27亿张，同比下降5.14%，较2023年减少4000万张[12] - 信用卡逾期半年未偿信贷总额1239.64亿元，同比大涨26.32%[12] - 多家银行停发部分联名信用卡[12]