资产与负债变化 - 截至2023年6月30日，公司总资产为18.1亿美元，较2022年9月30日的18.6亿美元减少5280万美元，下降2.8%[125] - 净贷款应收款增长至12.6亿美元，较2022年9月30日的11.3亿美元增加1.2822亿美元，增长11.3%[126] - 总存款下降至15.5亿美元，较2022年9月30日的16.3亿美元减少7945万美元，下降4.9%[127] - 现金及现金等价物和持有至到期存单大幅减少至1.4688亿美元，较2022年9月30日的3.3965亿美元减少1.9277亿美元，下降56.8%[129] - 投资证券（包括权益证券投资）增长至3.1973亿美元，较2022年9月30日的3.0886亿美元增加1087万美元，增长3.5%[130] - 联邦住房贷款银行股票增长至280万美元，较2022年9月30日的219万美元增加60.8万美元，增长27.7%[130] - 其他投资（所罗门·赫斯SBA贷款基金有限责任公司投资）保持不变，为300万美元[131] - 净贷款应收款增加1.282亿美元，增幅11.3%，从2022年9月30日的11.3亿美元增至2023年6月30日的12.6亿美元[132] - 存款减少7945万美元，降幅4.9%，从2022年9月30日的16.3亿美元降至2023年6月30日的15.5亿美元[137] - 截至2023年6月30日，银行流动性资产（包括现金及现金等价物、持有至到期的存单和可供出售投资证券）降至1.9156亿美元，较2022年9月30日的3.819亿美元下降约50%[179] 股东权益与资本 - 股东权益增长至2.2926亿美元，较2022年9月30日的2.1857亿美元增加1069万美元，增长4.9%[128] - 股东权益总额增加1069万美元，增幅4.9%，从2022年9月30日的2.1857亿美元增至2023年6月30日的2.2926万美元[139] - 截至2023年6月30日，银行的一级资本为2.146亿美元，杠杆率为12.14%，远高于5.00%的“资本充足”要求[189] - 银行的风险基础资本比率表现强劲：普通股一级资本比率18.04%，一级资本比率18.04%，总资本比率19.29%，均显著高于监管要求[189] - 截至2023年6月30日，Timberland Bancorp, Inc. 的杠杆资本比率为12.27%，普通股一级资本比率为18.11%[190] 收入与利润表现 - 截至2023年6月30日九个月的净收入为2048万美元，较上年同期的1655万美元增长393万美元，增幅23.7%[145] - 净利息收入增加265万美元，增幅19.0%，从2022年第二季度的1398万美元增至2023年第二季度的1663万美元[147] - 净利息收入增长1196万美元（30.2%），从2022年九个月的3957万美元增至2023年九个月的5153万美元[152] - 净利息收入在截至2023年6月30日的三个月内增加265.2万美元，在九个月内增加1195.7万美元[164] - 截至2023年6月30日的季度，非利息收入减少22.7万美元，降幅7.3%，至288万美元；九个月内减少141万美元，降幅14.7%，至822万美元[169][170] 成本与费用 - 截至2023年6月30日的季度，非利息支出增加105万美元，增幅10.7%，至1093万美元；九个月内增加393万美元，增幅13.8%，至3241万美元[171][172] - 所得税准备金在截至2023年6月30日的季度增加19.4万美元，增幅13.2%，至167万美元；九个月内增加108万美元，增幅25.8%，至525万美元[173] - 总利息支出增长494万美元（257.5%），从2022年九个月的192万美元增至2023年九个月的686万美元[154] 贷款业务与信贷质量 - 公司在截至2023年6月30日的三个月和九个月内分别计提了61万美元和161万美元的贷款损失准备金[120] - 贷款发放量减少1.6338亿美元，降幅37.5%，从截至2022年6月30日九个月的4.3592亿美元降至截至2023年6月30日九个月的2.7254亿美元[133] - 不良资产总额减少49.2万美元，降幅22.7%，从2022年9月30日的217万美元降至2023年6月30日的167万美元[141] - 不良资产占总资产比例从2022年9月30日的0.12%降至2023年6月30日的0.09%[141] - 截至2023年6月30日，不良贷款减少70.5万美元，降幅达30.8%，至159万美元[164] - 截至2023年6月30日，公司的贷款损失准备金为1531万美元，占应收贷款的1.20%，是不良贷款的965.1%[169] - 公司在2023年前九个月共发放贷款2.7254亿美元，而去年同期为4.3592亿美元[177] - 截至2023年6月30日，公司有1.6928亿美元的贷款承诺和1.0477亿美元未拨付的在建建筑贷款[177] - 截至2023年6月30日的九个月内，银行出售贷款及贷款参与权益的金额为696万美元，较上年同期的5105万美元大幅下降[178] - 截至2023年6月30日，公司的监管流动性比率为15.59%，并从FHLB获得了5.4908亿美元的可用借款额度[175] 利率与息差 - 美联储在2023财年前九个月将联邦基金利率目标区间上调了200个基点，截至2023年6月30日，该区间为5.00%至5.25%[119] - 净息差增至3.94%，较2022年第二季度的3.11%有所上升[151] - 总利息和股息收入增长1690万美元（40.7%），从2022年九个月的4149万美元增至2023年九个月的5839万美元[153] - 生息资产平均收益率从2022年九个月的3.14%上升至2023年九个月的4.52%[153] - 计息负债平均成本从2022年九个月的0.23%上升至2023年九个月的0.85%[154] - 净息差从2022年九个月的2.99%上升至2023年九个月的3.99%[155] 资产收益率与平均余额 - 总生息资产平均余额减少1.0996亿美元，降幅6.1%，从2022年第二季度的18.0亿美元降至2023年第二季度的16.9亿美元[149] - 贷款应收款平均余额增加1.7312亿美元（16.8%），投资证券平均余额增加1.2179亿美元（59.2%）[153] - 总生息资产平均余额下降3990万美元，至2023年九个月的17.22265亿美元，而2022年九个月为17.62167亿美元[160] - 计息负债平均余额下降1528万美元（1.4%），从2022年九个月的11.0亿美元降至2023年九个月的10.80859亿美元[154] - 银行生息存款和存单平均余额下降3.3501亿美元（64.8%）[153] 股东回报与公司行动 - 公司当前季度普通股现金股息为每股0.23美元，基于当前流通股数，每季度支付股息总额约186万美元[185] - 公司于2023年7月宣布新的股票回购计划，授权回购最多404,708股，约占流通股的5%[186] 关键财务比率 - 截至2023财年九个月，公司关键业绩比率：平均资产回报率1.51%，平均股权回报率12.17%，净息差3.99%，效率比率54.24%[191] 其他义务与流动性 - 截至2023年6月30日，银行未来义务及应计费用为878万美元[182] - 截至2023年6月30日，Timberland Bancorp（未合并基础）的流动性资产为55.2万美元[184]