公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司总资产为1.221亿美元，较2021年12月31日的8481.2万美元增长43.96%[13] - 2022年前三季度总营收为9164.5万美元，较2021年同期的9433.3万美元下降2.85%[15] - 2022年前三季度净收入为572.8万美元，而2021年同期为263.9万美元，同比增长117.05%[15] - 截至2022年9月30日，公司总负债为9901.7万美元，较2021年12月31日的6866.8万美元增长44.19%[13] - 2022年前三季度基本每股收益为0.18美元，2021年同期为0.04美元，同比增长350%[15] - 截至2022年9月30日，公司股东权益为2308.3万美元，较2021年12月31日的1614.4万美元增长42.98%[13] - 2022年前三季度总运营成本和费用为9247.3万美元，较2021年同期的8785.6万美元增长5.25%[15] - 截至2022年9月30日，流通在外的普通股数量为2175.1万股，较2021年12月31日的2144.2万股增长1.44%[13] - 2021年6月30日净收入为942,194美元，9月30日为1,696,023美元[17] - 2022年九个月净收入为5,727,852美元，2021年为2,639,454美元[19] - 2022年九个月折旧和租赁商品减值为56,114,813美元，2021年为59,959,590美元[19] - 2022年九个月其他折旧和摊销为3,303,591美元，2021年为2,032,811美元[19] - 2022年九个月可疑账户准备金为42,639,102美元，2021年为30,566,352美元[19] - 2022年九个月经营活动净现金使用为27,545,463美元，2021年提供1,159,828美元[19] - 2022年九个月投资活动净现金使用为6,075,872美元，2021年为3,459,424美元[19] - 2022年九个月融资活动净现金提供为34,282,779美元，2021年使用3,093,710美元[19] - 2022年9月30日现金和受限现金期末余额为5,756,086美元，2021年为3,147,926美元[19] - 2022年和2021年九个月基本每股收益分别为0.18美元和0.04美元[57] - 2022年和2021年九个月摊薄每股收益分别为0.17美元和0.03美元[57] - 2022年第三季度净亏损628.0434万美元，2021年同期净利润169.6023万美元[58] - 2022年基本和摊薄每股亏损均为0.32美元，2021年基本和摊薄每股收益均为0.05美元[58] - 2022年前9个月租金费用约为53.1万美元，2021年同期约为49.2万美元[77] - 截至2022年9月30日，未来最低年度租赁付款总额约为274.7万美元[77] - 2022年和2021年前九个月，公司经营和融资租赁总费用分别为292,056美元和303,871美元[80] - 2022年和2021年前九个月，经营租赁现金付款分别为302,075美元和300,415美元，融资租赁现金付款均为8,388美元[81] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司财产和设备净值分别为7,416,249美元和5,490,434美元[85] - 2022年和2021年前九个月，122 Partners票据利息支出分别为151,521美元和109,628美元，NRNS票据分别为1,144,646美元和411,615美元[88][90] - 截至2022年9月30日，信贷协议下借款余额为77,600,000美元，2021年12月31日为50,475,000美元[97] - 2022年和2021年前九个月，信贷协议下借款分别为32,855,000美元和4,000,000美元，还款分别为5,730,000美元和6,575,000美元[96] - 截至2022年11月10日，信贷协议承诺金额为1.1亿美元[96] - 2021年前九个月，公司基于每份认股权证1.63美元的加权平均授予日公允价值记录了522,808美元的费用[107] - 截至2022年9月30日，约580,000股可根据2018年计划发行；2022年第三季度和前九个月基于股份的薪酬费用分别为387,298美元和950,003美元，2021年同期分别为265,407美元和894,892美元[111][112] - 2022年前九个月授予的期权加权平均授予日公允价值为0.91美元/股，2021年同期为1.77美元/股[115] - 2022年前九个月授予绩效股份单位790,327个，授予日公允价值为每股1.53美元[119] - 2022年第二季度释放递延所得税资产估值备抵，带来约1250万美元税收利益[120][121] - 截至2022年9月30日，公司联邦和州净经营亏损结转额分别为56,361,269美元和3,419,272美元[122] - 2022年10月21日，信贷协议承诺金额增至最高1.1亿美元，利率基准由LIBOR替换为SOFR[134] - 2022年第三季度总营收2614.15万美元，较2021年同期的3086.09万美元减少471.95万美元，降幅15.3%[153][157] - 2022年第三季度毛利润636.75万美元，较2021年同期的1268.90万美元减少632.15万美元，降幅49.8%，毛利率从41%降至24%[153] - 2022年前三季度总营收9164.48万美元，较2021年同期的9433.32万美元减少268.83万美元，降幅2.8%[154] - 2022年前三季度毛利润3327.32万美元，较2021年同期的3403.16万美元减少75.84万美元，降幅2.2%，毛利率均为36%[154] - 2022年第三季度调整后EBITDA为亏损291.70万美元，较2021年同期的盈利484.00万美元减少775.70万美元，降幅160.3%[153] - 2022年前三季度调整后EBITDA为342.50万美元，较2021年同期的941.48万美元减少598.98万美元，降幅63.6%[154] - 2022年前三季度总营收为9164.48万美元，较2021年同期的9433.32万美元减少268.83万美元，降幅2.8%，净收入为572.79万美元，较2021年同期的263.95万美元增加308.84万美元，增幅117.0%[168] - 2022年前三季度租赁收入和商品销售成本为5611.48万美元，较2021年同期的5995.96万美元减少384.48万美元，降幅6.4%[170] - 2022年前三季度贷款发起成本和费用为225.68万美元，较2021年同期的34.20万美元增加191.48万美元，增幅559.9%，2022年和2021年前三季度分别发起23135笔和413笔贷款[171] - 2022年前三季度营销费用为817.81万美元，较2021年同期的557.12万美元增加260.69万美元，增幅46.8%，其中贷款营销费用增加5435.7%，租赁营销费用减少18.0%[172] - 2022年前九个月计算机和互联网费用为366.2429万美元，较2021年同期的236.9048万美元增加129.3381万美元，增幅54.6%[175] - 2022年前九个月法律和专业费用为350.6817万美元，较2021年同期的222.7119万美元增加127.9698万美元，增幅57.5%[176] - 2022年前九个月商业银行费用为130.5534万美元，较2021年同期的202.2171万美元减少71.6637万美元，降幅35.4%[177] - 截至2022年9月30日，公司现金及受限现金为575.6086万美元，高于2021年同期的314.7926万美元和2021年12月31日的509.4642万美元[185] - 截至2022年9月30日，公司应收账款为4719.1369万美元，抵减坏账准备1336.4953万美元后，净应收账款为3382.6416万美元[186] - 截至2022年9月30日，公司按公允价值计量的贷款应收款为2659.1546万美元[187] - 2022年前九个月和前三个月，公司根据信贷协议分别借款3285.5万美元和1505.5万美元，2021年同期分别为400万美元和50万美元；2022年前九个月和前三个月分别还款573万美元和460.5万美元，2021年同期分别为657.5万美元和160万美元[192] - 2022年10月21日，信贷协议承诺金额增至最高1.1亿美元，利率基准由LIBOR替换为SOFR[194] - 截至2022年9月30日，122 Partners票据本金及应计未付利息余额为101.5539万美元，NRNS票据本金及应计未付利息余额为1091.7046万美元[195][196] - 2022年前九个月经营活动净现金使用量为2754.5463万美元，2021年同期经营活动净现金提供量为115.9828万美元；2022年前九个月投资活动净现金使用量为607.5872万美元，2021年同期为345.9424万美元[198][199][200] - 2022年前9个月融资活动提供的净现金为3428.2779万美元，源于信贷协议提款3285.5万美元和本票所得700万美元，部分被信贷协议贷款还款573万美元抵消[201] - 2021年前9个月融资活动使用的净现金为309.371万美元，因信贷协议贷款还款657.5万美元，部分被信贷协议提款400万美元抵消[201] 租赁业务线数据关键指标变化 - 2022年第三季度租赁收入和费用净额为2451.2万美元，较2021年同期的3074万美元下降20.26%[15] - 2022年9月30日租赁应收款净额为33,425,123美元，2021年12月31日为25,473,154美元[33] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，租赁商品净额分别为30652824美元和40942112美元[35] - 2022年第三和九个月，租赁收入和费用分别为24512086美元和82746874美元；2021年同期分别为30740119美元和94153920美元[44] - 2022年第三季度净租赁收入2451.21万美元，较2021年同期的3074.01万美元减少622.80万美元，降幅20.3%[153][157] - 2022年第三季度公司发起25452笔总租赁，平均发起价值616美元；2021年同期为30407笔，平均发起价值522美元[157] - 2022年第三季度租赁收入和商品销售成本为1874.69万美元，较2021年同期的1800.52万美元增加74.17万美元，增幅4.1%[159] - 2022年前三季度净租赁收入为8274.69万美元，较2021年同期的9415.39万美元减少1140.70万美元，降幅12.1%，平均每笔租赁发起价值增加，但数量因审批率收紧而减少[168] 贷款业务线数据关键指标变化 - 2022年前三季度贷款收入和费用净额（扣除公允价值变动）为889.8万美元，而2021年同期仅为17.9万美元，同比增长4870.95%[15] - 2022年第三和九个月，贷款应收款公允价值净变动损失分别为4396421美元和1938570美元；2021年同期分别为收益4339美元和损失54236美元[41] - 截至2022年9月30日，贷款应收款公允价值为2659.1546万美元，账面价值为2078.4782万美元；截至2021年12月31日，公允价值为356.0108万美元，账面价值为315.1184万美元[65] - 2022年9个月内，3级资产期初余额356.0108万美元，期末余额2659.1546万美元；2021年全年期初余额8.9445万美元，期末余额356.0108万美元[