财务数据关键指标变化：收入和利润 - 2019年营业收入为6.56亿元人民币，同比增长2.58%[19] - 公司营业收入655.58百万元同比增长2.58%[54][57] - 归属于上市公司股东的净利润为1.36亿元人民币，同比下降23.26%[19] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为2111.1万元人民币，同比下降86.46%[19] - 营业利润121.58百万元同比下降36.90%[54] - 归属于母公司股东净利润136.44百万元同比下降23.26%[54] - 基本每股收益为0.1838元/股，同比下降23.26%[19] - 加权平均净资产收益率为4.96%，同比下降1.58个百分点[19] - 第四季度归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为-9862.33万元人民币[21] 财务数据关键指标变化：成本和费用 - 营业成本176.86百万元同比增长37.96%[54] - 研发费用288.91百万元同比增长25.41%[54] - 销售费用为24,790,133.21元，同比增长15.06%[66] - 管理费用为70,902,340.55元，同比下降14.25%[66] - 定制软件开发和销售营业成本87,430,126.52元，同比增长63.54%[62] - 公司研发投入金额为288,913,967.42元，占营业收入比例44.07%[68][69] 财务数据关键指标变化：现金流和资产 - 经营活动产生的现金流量净额为1.25亿元人民币，同比大幅增长354.03%[19] - 经营活动产生的现金流量净额为124,586,918.32元，同比增长354.03%[71] - 货币资金增至4.921亿元，占总资产比例上升3.86个百分点至15.45%[75] - 应收账款增至7.312亿元，占总资产比例上升6.19个百分点至22.95%[75] - 截至2019年末公司应收账款账面价值为73,117.73万元，占总资产比例22.95%[4] - 资产总额为31.85亿元人民币，同比下降0.76%[19] 各业务线表现 - 定制软件开发销售收入430.33百万元占比65.64%同比增长7.76%[58] - 服务费收入185.04百万元占比28.23%同比下降3.44%[58] - 保理业务收入24.09百万元同比增长100.61%[58] - 供应链业务收入13.45百万元同比下降60.53%[58] - 公司营业收入分行业中软件开发收入为430,326,645.49元，同比增长7.76%[60] - 软件技术服务费收入为180,763,250.27元，同比下降1.74%[60] - 软件开发营业成本为87,430,126.52元，同比增长63.54%[60] - 软件开发毛利率为79.68%，同比下降6.93个百分点[60] 各地区表现 - 华北大区收入325.15百万元占比49.60%同比增长10.88%[58] 管理层讨论和指引：业务运营与战略 - 公司积极布局金融科技生态圈推动战略转型[8] - 公司推出智能托管、智能估值、智能化运营平台等创新产品[30] - 资产管理与资产托管行业IT信息化需求持续强劲[30] - 公司具备金融科技转型咨询规划及研发实施落地能力[30] - 公司为全国300多家金融机构提供信息化系统解决方案[33] - 公司已向全国300多家金融机构提供信息化系统建设综合解决方案[89] - 金融科技发展规划明确2019-2021年打造金融高质量发展新引擎[38] 管理层讨论和指引：风险因素 - 控股子公司供应链业务和商业保理业务受宏观经济环境影响存在风险[4][5] - 公司面临核心技术人才流失风险，行业人才流动性较高[6] - 金融科技战略转型存在技术研发和市场不确定性风险[8] - 信息技术行业具有技术进步快、产品更新快的特点[7][8] - 公司金融软件业务存在显著季节性波动，第一季度收入较低[4] - 第四季度营业收入占比接近全年收入总额的一半[4] 管理层讨论和指引：投资与研发 - 公司新增54个软件产品包括赢时胜RPA自动化任务管理平台V1.0等并取得337项软件著作权[31][34] - 支付深圳市图灵机器人有限公司投资款744.77万元[32] - 投资达烁高科信息技术有限公司2000万元获20%股权[32] - 北京东方金信科技有限公司股权比例被动稀释由21.6%降至17.02%[32] - 公司2019年取得54项软件著作权，累计软件著作权达337项[47] - 报告期投资额7.376亿元，较上年同期下降6.88%[80] 管理层讨论和指引：技术产品创新 - 智能舆情系统2019年下半年对多个违约债券主体实现提前1-2个月重大预警[46] - 银行理财方案提供覆盖销售、投研等全生命周期的整体解决方案，支持货币型产品估值[45] - RPA自动化管理平台实现数据读取、下载等业务场景落地，降低操作错误率[43] - 监管报送平台通过批量计算和准实时计算满足不同数据分析需求[43] - 数据中台提供日终批量和实时数据服务，支持多维度资产负债分布分析[41] - 业务中台集成OCR、NLP、知识图谱等AI创新能力[42] - 智能信息提取系统（ICR）实现端到端自动化信息提取，简化业务流程[42] - 技术中台参与客户IT架构规划，实现统一用户管理和PAAS转型[41] - 金融产品生命周期管理系统统一管理产品创设、发行、存续和清盘全流程[44] 其他财务相关数据 - 投资收益为1.283亿元，占利润总额105.49%，主要来自联营公司股权被动稀释、理财产品收益及丧失重大影响投资公允价值重估[73] - 计入当期损益的政府补助为1358.56万元人民币[25] - 金融资产公允价值变动损益及投资收益为1.13亿元人民币[25] - 公允价值变动损失633.97万元，占利润总额-5.21%，源于结构性存款及非流动金融资产估值变动[73] - 资产减值损失1211.47万元，占利润总额-9.96%[73] - 交易性金融资产公允价值变动损失633.97万元，期末余额1.486亿元[77][78] - 金融资产投资累计收益686.43万元，期末余额1.486亿元[83] - 前五名客户合计销售金额125,249,459.80元，占年度销售总额比例19.10%[64] 资产与投资详情 - 长沙购买办公楼待装修涉及在建工程[32] - 受限资产总额6128.53万元，含2000万元大额存单及4125.53万元抵押房产[79] - 主要子公司上海赢量净亏损8977.88万元，营业收入3144.63万元[87] - 公司委托理财发生额总计39,490万元，其中银行理财产品34,590万元，其他类4,900万元[146] - 报告期末公司委托理财未到期余额14,800万元，全部为银行理财产品[146] 应收账款与周转率 - 2017至2019年应收账款周转率分别为2.04次、1.44次、1.03次，呈持续下降趋势[4] 利润分配与分红政策 - 公司利润分配预案以742,092,080股为基数，每10股派发现金红利1元（含税）[8] - 公司2019年度现金分红总额为74,209,208元，占可分配利润436,611,754.47元的17.00%[97] - 公司以总股本742,092,080股为基数，每10股派发现金红利1.00元（含税）[97] - 公司2018年度利润分配方案以总股本742,214,580股为基数，每10股派发现金红利1.00元（含税）[96] - 公司2017年度利润分配方案以总股本742,383,330股为基数，每10股派发现金红利1.5元（含税），合计派发现金股利111,357,499.50元[99] - 公司2019年第二次临时股东大会审议通过《未来三年股东回报规划（2019-2021）》[96] - 公司2018年度股东大会审议通过利润分配预案并于2019年6月4日实施完毕[96] - 公司第四届董事会第六次会议于2020年4月26日审议通过2019年度利润分配预案[99] - 公司现金分红政策符合公司章程规定，分红标准和比例明确，决策程序完备[97] - 公司可分配利润为436,611,754.47元[97] - 2019年度现金分红总额为74,209,208元，占归属于上市公司普通股股东净利润的54.39%[101] - 2018年度现金分红总额为74,221,458元，占归属于上市公司普通股股东净利润的41.75%[101] - 2017年度现金分红总额为111,357,499.5元，占归属于上市公司普通股股东净利润的53.42%[101] - 2019年度分红方案为每10股派发现金红利1.00元（含税），总股本基数742,092,080股[100] - 2018年度分红方案为每10股派发现金红利1.00元（含税），总股本基数742,214,580股[100] - 公司近三年未通过股份回购等其他方式进行现金分红[101] - 公司报告期内盈利且母公司可供分配利润为正，已提出现金分红方案[102] 股东与股权结构 - 公司控股股东及实际控制人为自然人唐球持股21.45%共159,152,479股，报告期内减持11,588,226股，其中质押89,560,000股[165][167][169] - 股东张列持股5.84%共43,360,000股，报告期内减持4,787,300股，全部为无限售流通股[165][166] - 股东鄢建红持股4.40%共32,617,288股，报告期内减持2,999,962股，其中无限售条件股5,904,351股[165][166] - 股东鄢建兵持股3.29%共24,436,150股，报告期内减持6,900,000股，全部为无限售流通股[165][166] - 股东周云杉持股3.06%共22,718,550股，报告期内减持2,200,000股，其中无限售条件股4,029,638股[165][166] - 股东黄熠持股2.69%共19,936,150股，报告期内减持11,000,000股，全部为无限售流通股[165][166] - 香港中央结算有限公司持股0.75%共5,553,827股，报告期内增持5,279,417股，全部为无限售流通股[165][166] - 易方达创业板ETF持股0.70%共5,194,262股，报告期内减持4,152,800股，全部为无限售流通股[165][166] - 唐球、鄢建红、鄢建兵三人为一致行动人关系，共同构成公司实际控制群体[165][169] - 报告期内公司不存在优先股、可转换公司债券及持股10%以上的法人股东[173][176] 董监高持股与变动 - 董事长兼总经理唐球持股从170,740,705股减持至159,152,479股，减持11,588,226股[178] - 董事鄢建红持股从35,617,250股减持至32,617,288股，减持2,999,962股[178] - 董事鄢建兵持股从31,336,150股减持至24,436,150股，减持6,900,000股[178] - 董事兼副总经理周云杉持股从24,918,550股减持至22,718,550股，减持2,200,000股[178] - 董事赵欣持股保持126,800股不变[178] - 董事兼财务总监伍国安持股为0股[178] - 董事李跃峰持股为0股[178] - 董事会秘书兼副总经理程霞持股为0股[178] - 独立董事陈朝琳、兰邦胜、胡琴、李荣林持股均为0股[178][179] - 公司董事、监事及高管合计持股从262,739,455股减持至239,051,267股，总减持23,688,188股[178] - 公司高管限售股减少12,623,588股，无限售流通股增加同等数量[155] - 原董事庞军离职后15,395,550股限售股转为无限售流通股[155] - 原董事鄢建兵离职半年后24,252,112股限售股转为无限售流通股[155] - 股东鄢建兵限售股全部解除24,252,112股[160] 股权激励与股份变动 - 2016年限制性股票激励计划第三期解锁，93名激励对象可解锁限制性股票1556250股，占总股本0.21%[130] - 公司回购注销3名离职激励对象持有的限制性股票122500股，回购价格为9.298元/股[130] - 解除限售的股份总数为1556250股，占公司总股本比例0.21%，于2019年9月26日可流通上市[130] - 公司股份总数由742,214,580股变更为742,092,080股，减少122,500股[131] - 2019年度公司实际摊销股权激励成本为849,574.31元[131] - 93名激励对象第三解锁期1,556,250股股权激励限售股上市流通[156][158] - 回购注销三名离职激励对象122,500股限制性股票[156][158] - 股份总数因回购注销减少122,500股至742,092,080股[156][158] - 回购价格9.298元/股，回购总金额1,139,005元[158] - 有限售条件股份减少53,950,000股至175,577,478股（占比23.66%）[156] - 无限售条件股份增加53,827,500股至566,514,602股（占比69.08%）[156] - 限制性股票激励计划授予日为2016年7月21日锁定期12个月[121] - 限制性股票解锁安排根据2016年激励计划草案规定执行锁定期满后分批解锁[121] - 股权激励对象所获限制性股票在资本公积转增等操作中同步锁定[121] 股东减持承诺 - 唐球限售期满后第一年减持股份不超过1,200,000股，第二年减持不超过1,600,000股，两年合计不超过2,800,000股[110] - 鄢建红限售期满后第一年减持股份不超过1,000,000股，第二年减持不超过700,000股，两年合计不超过1,700,000股[110][111] - 鄢建兵限售期满后第一年减持股份不超过1,200,000股，第二年减持不超过1,000,000股，两年合计不超过2,200,000股[111] - 张列限售期满后第一年减持股份不超过1,500,000股[111] - 所有减持价格均不低于公司首次公开发行股票发行价[110][111] - 周云杉限售期满后第一年计划出售不超过500,000股，第二年不超过400,000股，两年合计不超过900,000股[112] - 周云杉限售期满后两年内合计出售股份不超过900,000股[112] - 华软合伙限售期满后两年内计划全部出售其持有的2,691,855股[112] 公司承诺与责任 - 公司关联交易承诺遵循市场公认合理价格确定原则[106] - 关联交易承诺要求严格按中国证监会和公司章程规定执行[107] - 控股股东承诺避免与公司发生同业竞争情形[108] - 公司股东承诺承担补缴整体变更时涉及个人所得税的连带责任[109] - 报告期内承诺各方均无违反承诺情况[106][107][109][110] - 公司控股股东唐球、鄢建红承诺在公司股价连续20个交易日低于每股净资产时，以不低于前20个交易日收盘价算术平均值收购不低于总股本1%的股份[113][114] - 公司控股股东唐球、鄢建红承诺的股份收购将在启动后6个月内完成[114] - 鄢建兵、张列、周云杉等多名人员承诺在公司股价连续20个交易日低于每股净资产时，以集体行动方式收购合计不低于总股本1%的股份[114][115] - 公司承诺若招股说明书存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，将依法以二级市场价格回购全部首次公开发行新股[116] - 公司承诺若因招股说明书问题导致投资者损失，将依法赔偿投资者损失[116][117] - 公司董事、监事及高级管理人员承诺若未履行相关承诺致使投资者遭受损失，将依法赔偿并暂不领取报酬[117] - 唐球非公开发行股票限售承诺自2016年4月8日起36个月内不转让或委托管理所认购股份[119][120] - 公司承诺若招股书存在虚假记载导致投资者损失将依法承担赔偿责任[118][119] - 未履行承诺事项期间相关董事监事高管将暂不领取现金分红[118][119] - 填补回报措施承诺由唐球鄢建红等高管共同作出长期有效[120] - 唐球等9名高管承诺不以不公平条件输送利益不损害公司利益[120][121] - 高管承诺约束职务消费不动用公司资产进行无关投资[121] - 黄熠所作其他承诺有效期自2017年6月10日至2020年11月10日[121] 公司治理与人员 - 公司