财务业绩：收入与利润 - 2018年营业收入为6.391亿元人民币，同比增长19.01%[18] - 公司实现营业收入63910.05万元，同比增长19.01%[39] - 2018年公司营业收入总额为6.391亿元人民币，同比增长19.01%[44] - 归属于上市公司股东的净利润为1.778亿元人民币，同比下降14.72%[18] - 归属于上市公司股东的净利润为17778.04万元，同比下降14.72%[39] 财务业绩：成本与费用 - 营业总成本为49036.04万元，同比增长42.20%[39] - 营业成本中服务费支出占比55.91%达7167万元人民币，同比增长56.45%[48] - 销售费用同比增长32.05%至2154.58万元人民币[53] - 管理费用同比增长60.11%至8268.77万元人民币[53] - 研发投入金额为2.3038亿元人民币，占营业收入比例为36.05%[54][55] - 2018年合并研发费用为2.30亿元，2017年为1.93亿元[120] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额改善至-4904万元人民币，同比提升58.21%[18] - 经营活动现金流量净额改善58.21%至-4904.49万元人民币[57] - 第四季度经营活动现金流量净额转正为1.234亿元人民币[20] - 投资活动现金流量净额恶化375.07%至-4.8066亿元人民币[57] - 筹资活动现金流量净额增长248.78%至1.1476亿元人民币[57] 业务线表现：收入构成 - 定制软件开发和销售业务收入为3.994亿元人民币，占总收入62.49%，同比增长28.61%[44] - 服务费收入为1.916亿元人民币，占总收入29.99%，同比增长8.32%[44] - 商品销售收入同比下降49.14%至204万元人民币，占总收入0.32%[44] - 保理业务收入同比增长44.03%至1201万元人民币，占总收入1.87%[44] 业务线表现：毛利率 - 定制软件开发和销售业务毛利率为86.61%，同比上升0.79个百分点[45] - 服务费收入毛利率为62.60%，同比下降11.51个百分点[45] 地区表现 - 华北大区收入占比45.88%达2.932亿元人民币，同比增长26.70%[44] 资产与负债结构 - 货币资金占总资产比例下降15.18个百分点至11.60%[61] - 应收账款占总资产比例上升4.92个百分点至16.77%[61] - 固定资产占总资产比例上升7.66个百分点至25.42%[61] - 2018年末公司应收账款账面价值为53830.70万元，占总资产比例16.77%[4] 资产质量与效率 - 应收账款周转率连续三年下降：2016年2.32次、2017年2.04次、2018年1.44次[4] - 资产减值损失占利润总额比例为14.71%，金额为2841.17万元人民币[59] 盈利能力指标 - 加权平均净资产收益率为6.54%，同比下降1.38个百分点[18] - 基本每股收益0.2395元/股，同比下降14.71%[18] 投资活动 - 公司投资上海怀若智能科技有限公司2000万元，持股40%[30] - 公司投资北京慧闻科技（集团）有限公司2400万元，持股20%，已支付首期1200万元[30] - 公司投资怀光智能科技（武汉）有限公司900万元，持股30%，已支付首期450万元[30] - 公司支付北京东方金信科技有限公司增资款557.14万元[30] - 公司对北京慧闻科技（集团）有限公司增资2400万元人民币，持股比例20.00%[65] - 北京慧闻科技投资预计收益为840万元人民币[65] - 北京慧闻科技投资本期实际亏损325.36万元人民币[65] - 公司对武汉楚昆仑科技合伙企业投资360万元人民币，持股比例30.00%[67] - 武汉楚昆仑科技投资预计收益为90万元人民币[67] - 武汉楚昆仑科技投资本期实际亏损0.71万元人民币[67] - 北京慧闻科技投资资金来源于自有资金[65] - 武汉楚昆仑科技投资资金来源于自有资金[67] - 北京慧闻科技投资类型为智能设备[65] - 武汉楚昆仑科技投资类型为人工智能[67] 募集资金使用 - 公司2016年非公开发行股票募集资金净额为20.28亿元人民币[71] - 截至2018年末累计使用募集资金20.55亿元人民币[72] - 募集资金累计产生利息及理财收益约0.27亿元人民币[72] - 互联网金融大数据中心项目投资进度66.45%，累计投入9.77亿元人民币[74] - 互联网金融产品服务平台项目投资进度100%，累计投入1.40亿元人民币[74] - 互联网金融机构运营服务中心项目投资进度82.29%，累计投入4.77亿元人民币[74] - 互联网金融大数据中心项目累计实现效益4,556.67万元人民币[74] - 互联网金融机构运营服务中心项目累计实现效益2,090.7万元人民币[74] - 公司使用3.91亿元人民币节余募集资金永久补充流动资金[72] - 募集资金总体使用率100%，无闲置资金[71][72] - 承诺投资项目总额为292,000,000元，实际投入225,960,000元，实现收益166,370,000元[75] - 互联网金融产品服务平台项目终止，原因为2016年非公开发行实际募集资金少于预期且市场环境变化[75] - 使用闲置募集资金33,000万元暂时补充流动资金[75] - 项目建设成本控制有效，结余募集资金39,094.07万元（含利息）[76] 子公司与关联方表现 - 上海赢量金融服务有限公司总资产501,013,979.07元，净资产237,189,184.04元[80] - 上海赢量金融服务有限公司营业收入46,279,532.36元，净利润13,442,531.22元[80] - 东吴（苏州）金融科技服务有限公司业绩大幅波动，受金融监管趋严及股市波动影响[81] - 公司对上海赢保商业保理有限公司持股比例降至49%但仍保持实际控制[123] - 宁波赢元出资3000万元认购上海赢量新增注册资本2000万元，持股9.09%[123] - 公司转让上海赢保44%股权给上海赢量，转让价格为8923.90万元[123] - 宁波箭双出资900万元认购链石信息新增注册资本900万元，持股23.08%[124] 利润分配与股利政策 - 公司通过利润分配预案：以742,214,580股为基数，每10股派发现金红利1.00元（含税）[7] - 公司2018年度现金分红总额为7422.1458万元，占合并报表归属于上市公司普通股股东净利润的41.75%[97] - 公司2017年度现金分红总额为1.1136亿元，占合并报表归属于上市公司普通股股东净利润的53.42%[97] - 公司2016年度现金分红总额为8910.4万元，占合并报表归属于上市公司普通股股东净利润的73.62%[97] - 公司2018年度以总股本7.4221亿股为基数，每10股派发现金红利1.00元（含税）[95] - 公司2017年度以总股本7.4238亿股为基数，每10股派发现金红利1.50元（含税）[94] - 公司2016年度以总股本2.9701亿股为基数，每10股派发现金红利3.00元（含税）[92] - 公司2016年度实施资本公积金转增股本，每10股转增15股，总股本由2.9701亿股增至7.4253亿股[92] - 截至2018年末公司可分配利润为3.6639亿元[89] - 2018年度权益分派后剩余未分配利润2.9217亿元结转以后年度[95] 股权激励计划 - 限制性股票激励计划向104名激励对象授予228万股[132] - 限制性股票授予价格为每股24.17元[132] - 限制性股票激励总额为5510.76万元[132] - 第一个解锁期解锁限制性股票55.5万股占总量的9.74%[134] - 第二个解锁期解锁限制性股票107.25万股占总股本的0.14%[135] - 2018年度股权激励成本摊销为259.19万元[136] - 回购注销离职人员限制性股票15万股[134] - 第二次回购注销离职人员限制性股票16.875万股[135] - 股权激励限售股1,072,500股第二解锁期上市流通[158] - 回购注销离职激励对象限制性股票168,750股[158] - 限制性股票回购价格为每股9.398元，总金额1,585,912.50元[161][164] 股东与股权结构 - 股东唐球持股比例23.00%，质押股份94,560,000股[167] - 股东鄢建兵持股比例4.22%，报告期内减持1,000,000股[167] - 股东鄢建红持股比例4.80%，报告期内减持8,200,000股[167] - 股东庞军持股比例2.07%，全部为限售股且质押5,300,000股[167] - 中信证券股份有限公司新进持股15,021,000股，占比2.02%[167] - 张列为最大股东持有人民币普通股48,147,300股[168] - 唐球为第二大股东持有人民币普通股38,485,176股[168] - 黄熠为第三大股东持有人民币普通股27,836,150股[168] - 唐球与鄢建红为夫妻关系鄢建红与鄢建兵为姐弟关系构成一致行动人[168][171] - 公司控股股东为自然人唐球和鄢建红[169] - 实际控制人为唐球鄢建红及一致行动人鄢建兵[171] - 报告期内控股股东和实际控制人均未发生变更[170][171] - 限售股份总额期末为229,527,478股，较期初减少3,157,708股[163] - 股权激励限售股本期解除限售1,241,250股[163] - 普通股股东总数报告期末为48,418户，较上月减少459户[166] 管理层与董监高变动 - 贺向荣、李媛媛、张列、庞军四人已离任，其股份限售承诺履行完毕[98] - 董事庞军于2018年8月14日因个人原因离任[180] - 公司董事监事高级管理人员合计减持1480万股[178] - 董事长唐球持股减少560万股，期末持股降至1.707亿股[178] - 董事鄢建红减持820万股，期末持股降至3561.725万股[178] - 董事鄢建兵减持100万股，期末持股降至3133.615万股[178] - 董事兼副总经理周云杉持股无变动，仍为2491.855万股[178] - 离任董事庞军持股无变动，仍为1539.555万股[178] - 新任董事赵欣增持800股，期末持股增至12.58万股[178] - 高管限售股减少5,772,946股，无限售流通股增加5,772,946股[158] - 董事离职导致3,848,888股无限售流通股转为高管锁定股[158] - 新聘副总经理导致7,600股转为高管锁定股[158] - 庞军离职后半年内不得转让所持股份[173] - 赵欣持有的7,600股转为高管锁定股[173] 管理层讨论与业务风险 - 营业收入存在明显季节性特征，第四季度收入占比接近全年一半[4] - 金融科技战略转型面临技术研发和市场不确定因素，可能无法达到预期收益[7] - 核心技术人员流失风险较高，行业人才流动性大[6] - 公司面临技术更新与产品开发风险，需持续跟踪信息技术发展趋势[7] - 供应链业务客户群体主要为A股上市公司及其核心供应商[5] - 成本结构稳定（员工工资、房租物业、固定资产摊销）导致净利润波动大于营收波动[4] - 金融机构客户资金实力雄厚，行业坏账风险极小[4] 研发与技术创新 - 研发投入推出52个新软件产品包括智能估值RPA软件V4.5等[29] - 公司累计取得软件产品著作权283项[32][36] 行业与市场环境 - 中国财富管理市场规模超过150万亿元，资产管理业务总规模超过50万亿元[35] - 金融科技发展推动金融行业信息化向数字化、智能化转型[82] - 资产管理行业规模快速增长，资管新规实施改变行业格局[82] - 人工智能上升为国家战略，2030年目标达到世界领先水平[82] 其他重要事项：承诺与协议 - 锁定期满后，任职期内每年转让股份不超过直接或间接持有公司股份总数的25%[98] - 公司股票上市后6个月内若连续20个交易日收盘价低于发行价，锁定期自动延长6个月[99] - 公司股东承诺不直接或间接借用、占用公司资金款项[99] - 公司股东承诺避免与公司产生关联交易，不可避免时将按市场公允价格进行[100] - 公司及股东承诺严格遵守关联交易决策程序及信息披露规定[101] - 公司及股东承诺不利用关联交易转移、输送利润[101] - 所有承诺方截至报告期末无违反承诺的情况[98][99][100][101] - 承诺方包括程霞、黄速建、霍佳震、李晓明、庞国安、鄢建兵、鄢建红、唐球、伍张列、周云杉等[102][103][104] - 承诺方避免与公司发生关联交易，如无法避免将按公允商业原则进行[102] - 承诺方避免直接或间接经营与公司业务构成竞争的任何业务[103] - 承诺方未与任何其他企业签署竞业禁止协议或包含竞业禁止内容的法律文件[104] - 关联交易承诺长期有效[102] - 同业竞争承诺长期有效[103] - 竞业禁止相关承诺长期有效[104] - 个人所得税及相关费用和损失由承诺方承担[104] - 承诺签署日期为2011年4月9日[102][104] - 违反承诺将赔偿公司一切直接和间接损失[102][103][104] - 唐球限售期满后第一年计划减持不超过1,200,000股[105] - 鄢建红限售期满后两年合计计划减持不超过1,700,000股[106] - 鄢建兵限售期满后两年合计计划减持不超过2,200,000股[106][107] - 张列限售期满后两年合计计划减持不超过2,600,000股[107] - 周云杉限售期满后两年合计计划减持不超过900,000股[107] - 华软合伙计划两年内全部减持其持有的2,691,855股[108] - 公司控股股东承诺在公司股价连续20日低于每股净资产时收购不低于总股本1%的股份[109] - 所有减持承诺均要求出售价格不低于公司首次公开发行股票发行价[105][106][107][108] - 公司股东承诺在股价连续20个交易日低于每股净资产时以不低于前20个交易日平均价收购至少总股本1%的股份[110][111] - 收购承诺方包括鄢建兵、张列等14人且需在6个月内完成收购[110] - 公司承诺若招股书存在虚假记载将按二级市场价格回购全部新股[111][112] - 招股书虚假陈述导致投资者损失时公司需依法赔偿[112][113] - 未履行承诺的董监高将暂缓领取当年及后续年度现金分红直至赔偿完成[113][114] - 实际控制人唐球承诺非公开发行股票后36个月内不转让所认购股份[115] - 2016年股权激励授予的限制性股票设置12个月锁定期[115] - 锁定期内限制性股票不得转让或用于担保[115] 其他重要事项：租赁与担保 - 公司北京嘉禾国信大厦租赁面积2,387.24平方米，月租金449,851.51元[144] - 子公司上海赢量租赁面积368.35平方米，年租金605,014.88元[145] - 公司对子公司上海赢量担保额度25,000万元，实际担保金额12,500万元[147] - 报告期末实际担保余额12,500万元，占净资产比例4.61%[148] 其他重要事项：委托理财与审计 - 公司委托理财发生额34,590万元，未到期余额34,590万元[150] - 境内会计师事务所报酬为40万元[125] - 境内会计师事务所审计服务的连续年限为7年[125] 其他财务数据 - 资产总额达32.099亿元人民币，同比增长9.23%[18] - 政府补助计入当期损益1992.7万元人民币，较上年大幅增加[24] - 金融资产公允价值变动收益577.95万元人民币[24] - 公司员工规模达到2480人，同比增长26.27%[37] - 2018年12月31日合并应收票据及应收账款为5.38亿元，2017年为3.95亿元[120] - 2018年12月31日合并其他应收款为3.66亿元，2017年为2.63亿元[120] - 2018年合并利息费用为571.65万元，利息收入为1121.97万元[120] - 2017年合并利息费用为39.84万元，利息收入为1997.61万元[120] - 2018年12月31日合并其他应付款为3966.82万元，