利润分配计划 - 公司2021年半年度计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[6] 财务关键指标变化 - 营业总收入为16.16亿元，上年同期为16.49亿元，同比减少1.99%[21] - 归属于上市公司股东的净利润为4.71亿元，上年同期为4.08亿元，同比增长15.40%[21] - 经营活动产生的现金流量净额为 -9.13亿元，上年同期为 -10.36亿元，同比减少11.79%[21] - 基本每股收益为0.2167元/股，上年同期为0.1878元/股，同比增长15.39%[21] - 加权平均净资产收益率为3.82%，上年同期为3.43%，上升0.39个百分点[21] - 总资产为1463.55亿元，上年度末为1427.66亿元，同比增长2.51%[21] - 归属于上市公司股东的净资产为122.38亿元，上年度末为121.31亿元，同比增长0.88%[21] - 用最新股本计算的全面摊薄每股收益为0.2167元/股[24] - 非流动资产处置损益为60千元，计入当期损益的政府补助为46千元，除上述各项之外的其他营业外收入和支出减所得税影响额为-13,606千元和-292千元，少数股东权益影响额（税后）为-3,885千元，非经常性损益合计为-9,323千元[27][29] - 2021年1-6月公司营业收入16.16亿元，同比下降1.99%；净利润4.73亿元，同比增长16.85%[53] - 2021年上半年利息净收入13.25亿元，同比增长4.69%；个人贷款利息收入4.85亿元，同比增长36.49%[55] - 2021年1-6月利息收入27.89亿元，同比增长7.96%；利息支出14.63亿元，同比增长11.11%[53] - 2021年上半年业务及管理费5.22亿元，比上年同期增加4698万元，增长9.88%；成本收入比32.32%，比上年同期增加3.5个百分点[61] - 2021年上半年计提信用减值损失6.71亿元，比上年同期减少1.38亿元，减少17.06%；不良贷款率下降0.31个百分点[63] - 2021年1-6月手续费及佣金净收入7471.4万元，同比增长63.41%[53] - 2021年1-6月投资收益2.26亿元，同比下降43.48%[53] - 2021年1-6月资产处置收益6万元，同比增长1400.00%[53] - 2021年上半年净利差1.94%，净利息收益率2.18%[60] - 2021年1 - 6月手续费及佣金收入较2020年同期增加，2020年为92,436千元，2021年为57,436千元，变动幅度60.94%[66][67] - 2021年1 - 6月投资收益较2020年同期减少，2020年为399,712千元，2021年为225,937千元，变动幅度 - 43.48%[67] - 截至2021年6月30日，公司总资产1463.55亿元，较上年末增加35.88亿元，增长比例2.51%[68] - 2021年6月30日在建工程较2020年12月31日减少，2020年为98,319千元，2021年为43,440千元，变动幅度 - 55.82%[73] - 2021年6月30日衍生金融资产较2020年12月31日新增，金额为424,902千元[73] - 2021年6月吸收存款占负债总额比例为86.03%，较2020年12月的81.04%增加4.99%[74] - 2021年上半年，公司经营活动现金流入小计1247.96亿元，较2020年同期的685.85亿元增加81.96%；经营活动现金流出小计1339.31亿元，较2020年同期的789.40亿元增加69.66%；经营活动产生的现金流量净额-91.35亿元，较2020年同期的-103.55亿元增加11.79%[85] - 2021年上半年，公司投资活动现金流入小计1585.45亿元，较2020年同期的2968.97亿元减少46.60%；投资活动现金流出小计778.04亿元，较2020年同期的3161.77亿元减少75.39%；投资活动产生的现金流量净额807.42亿元，较2020年同期的-192.81亿元增加518.77%[85] - 2021年上半年，公司筹资活动现金流入小计为0，较2020年同期的673.70亿元减少100.00%；筹资活动现金流出小计658.91亿元，较2020年同期的401.10亿元增加64.28%；筹资活动产生的现金流量净额-658.91亿元，较2020年同期的272.60亿元减少341.71%[85] - 2021年上半年，公司现金及现金等价物净增加额57.51亿元，较2020年同期的-22.94亿元增加350.72%[85] 股本信息 - 截止披露前一交易日的公司总股本为21.72亿股[24] - 有限售条件股份本次变动前后数量均为2,573,083股，占比0.12%；无限售条件股份本次变动前数量为2,169,431,048股，变动后为2,169,433,096股，占比99.88%；股份总数本次变动前为2,172,004,131股，变动后为2,172,006,179股，占比100.00%[186] - 2021年上半年，公司可转换公司债券因转股减少91张，转股数量2,048股[187] - 经核准，公司于2018年1月26日公开发行2,000万张可转换公司债券，每张面值100元，发行总额20亿元[188] - 公司20亿元可转换公司债券于2018年2月14日起在深圳证券交易所挂牌交易，2018年8月1日起开始转股[189] - 报告期末普通股股东总数为64,071，报告期末表决权恢复的优先股股东总数为0[191] 存贷款业务数据变化 - 2021年6月末存款本金总额为112,687,865千元，较2020年末的103,074,679千元增长；贷款本金总额为90,746,462千元，较2020年末的80,229,111千元增长[32] - 2021年6月末全行各项存款总额达1126.88亿元，较年初增96.13亿元、增幅9.33%；各项贷款总额907.46亿元，较年初增105.17亿元，增幅13.11%[42] - 6月末全行个人贷款余额比年初增40.53亿元、增幅27.98%，占比20.43%、比年初提升2.37个百分点[43] - 6月末全行各项贷款总额907.46亿元，较年初增加105.17亿元、增幅13.11%，各项贷款占总资产比例62.00%，较年初提升5.80个百分点[52] - 2021年贷款占总资产的比例提升至62.00%，较年初提高5.80个百分点[55] - 截至2021年6月末，公司存款总额1126.88亿元，较年初增加96.13亿元，增幅9.33%，活期存款占比33.18%，定期存款占比58.72%[78] - 2021年6月30日发放贷款及垫款占总资产比例为59.56%，较2020年12月31日的54.08%增加5.48%[69] - 截止2021年6月末，公司贷款和垫款总额907.46亿元，较年初增长105.17亿元，增幅13.11%[71] - 2021年6月末公司贷款和垫款中，公司贷款和垫款总额722.06亿元，较年初增加64.64亿元，增幅9.83%[71] - 2021年6月末公司贷款和垫款中，个人贷款总额185.40亿元，较年初增加40.53亿元，增幅27.98%[71] - 2021年上半年，公司贷款增加105.17亿元达907.46亿元，贷款占总资产的比例提升至62.00%，比年初提高5.80个百分点[92] - 公司母公司单户授信1000万元以下小微企业贷款（不含贴现）余额172.73亿元，比年初增加34.2亿元，增幅24.69%，高于各项贷款增速11.01个百分点[92] - 公司全行个人贷款余额185.4亿元，较年初增长40.53亿元，增幅27.98%[92] - 截至2021年6月30日，公司贷款本金总额907.46亿元，占资产总额比例为62.00%[109] 风险指标数据变化 - 2021年6月末资本充足率为13.35%，一级资本充足率为12.21%，核心一级资本充足率为12.20%；2020年末分别为14.48%、13.36%、13.34%[34][36][38] - 2021年6月末流动性比例（本外币）为84.88%，优质流动性资产充足率（母公司）为124.10%，流动性匹配率（母公司）为162.27%[34] - 2021年6月末不良贷款率为1.48%，单一客户贷款比例为3.84%，最大十家客户贷款比率为28.25%[34] - 2021年6月末拨备覆盖率为284.33%，贷款拨备比为4.21%[34] - 2021年6月末成本收入比为32.32%，总资产收益率（未年化）为0.33%，净利差为1.94%，净息差为2.18%[34] - 2021年6月30日核心一级资本净额为1210254.24万元，一级资本净额为1211365.14万元，二级资本为112653.67万元，总资本净额为1324018.81万元，风险加权资产合计为9918892.34万元[36] - 2021年6月30日杠杆率为7.70%，一级资本净额为12,113,651千元，调整后表内外资产余额为157,369,042千元[40] - 6月末不良贷款率1.48%，较年初下降0.31个百分点；拨备覆盖率284.33%，较年初提升60.06个百分点[44][51][52] - 截至2021年6月末，公司不良贷款率1.48%，较年初下降0.31个百分点；不良贷款余额13.45亿元，较年初下降0.92亿元，降幅6.40%[93] - 2021年6月末，母公司不良贷款率1.34%，较年初下降0.29个百分点；不良贷款余额11.80亿元，较年初下降0.79亿元，降幅6.24%；拨备覆盖率309.23%，较去年末提高67.09个百分点[96] - 2021年6月30日，单一最大人民币借款人贷款额占资本净额为3.84%，前十大人民币借款人贷款总额占资本净额28.25%[100] - 2021年6月30日，正常贷款金额88,526,590千元，占比97.55%，较2020年12月31日占比上升0.36%[94] - 2021年6月30日，关注贷款金额875,165千元，占比0.96%，较2020年12月31日占比下降0.06%[94] - 2021年6月30日，次级贷款金额1,139,108千元，占比1.26%，较2020年12月31日占比下降0.28%[94] - 2021年6月30日，可疑贷款金额146,944千元，占比0.16%，较2020年12月31日占比下降0.01%[94] - 2021年6月30日，损失贷款金额58,655千元，占比0.06%，较2020年12月31日占比下降0.02%[94] - 截至2021年6月30日，公司最大单一客户贷款余额占资本净额比例为3.84%，单一客户贷款集中度和单一集团客户授信集中度均符合银保监会监管要求，单一客户贷款余额不高于银行资本净额10%，单一集团客户授信余额不高于银行资本净额的15%[112] 中间业务数据变化 - 上半年中间业务收入7494.2万元，较去年同比增长63.38%，理财余额187.31亿元，比年初增14.6亿元，理财客户数比年初增长9.5%[43] - 手续费及佣金净收入同比增长2899万元，增长63.41%[52] 金融资产数据变化 - 2021年6月30日，交易性金融资产较2020年12月31日增长4.68%，债权投资下降21.45%，其他债权投资增长11.36%，其他权益工具投资无变动，金融投资合计下降15.26%[102] - 截至报告期末，公司所持金融债1面额50,000千元，票面利率3.06%；金融债2面额30,000千元，票面利率2.75%；金融债3面额20,000千元，票面利率4.8%[104] 机构业务数据 - 常州分行机构数1个，员工数53人，资产规模88.37亿元[137] - 无锡分行机构数1个，员工数61人，资产规模62.91亿元[137] - 苏州分行