收入和利润（同比环比） - 营业收入为3,185,907千元，同比增长27.09%[34] - 归属于上市公司股东的净利润为857,351千元，同比增长6.05%[34] - 基本每股收益为0.4851元/股，同比增长6.06%[34] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为898,346千元，同比增长6.86%[34] - 公司2018年营业收入31.86亿元，同比增长27.09%[89] - 归属于母公司股东的净利润8.57亿元，同比增长6.05%[89] - 2018年第四季度净利润3.17亿元，显著高于前三季度平均水平[44] 成本和费用（同比环比） - 营业支出24.95亿元，同比增长53.64%[91] - 资产减值损失14.40亿元，同比增长126.70%[91] - 资产减值损失同比增长126.70%至1,440,294千元[103] - 贷款减值损失同比增长182.15%至1,369,475千元[104] 利息净收入及构成 - 利息净收入23.42亿元，同比增长11.52%[91] - 利息净收入同比增长11.52%至2,341,689千元[96] - 个人贷款利息收入同比增长23.52%至418,584千元[96] - 债券利息收入同比增长20.30%至926,589千元[96] - 应付债券利息支出同比增长158.04%至326,367千元[96] 非利息收入及构成 - 投资收益7.17亿元，同比增长116.71%[91] - 汇兑收益2509.5万元，同比增长1549.90%[91] - 公允价值变动损益1295万元，同比增长1838.62%[91] - 手续费及佣金净收入6481.5万元，同比增长23.54%[91] - 投资收益同比增长116.71%至717,110千元[107] 税务及其他收益 - 所得税费用为-1.74亿元，同比下降1340.16%[91] 盈利能力指标 - 加权平均净资产收益率为8.92%，同比下降0.18个百分点[34] - 净息差2.67%，同比上升0.34个百分点[56] - 成本收入比32.03%，同比下降6.26个百分点[56] - 成本收入比同比下降6.26个百分点至32.03%[101][103] - 证券投资平均收益率上升60个基点至4.26%[100] - 存款平均成本率下降19个基点至2.02%[100] 资产质量与拨备 - 不良贷款率2.15%，较2017年2.39%下降0.24个百分点[52] - 拨备覆盖率233.71%，远超150%监管标准[56] - 贷款损失准备31.68亿元，较2017年增加5.99亿元[51] - 不良贷款（次级+可疑+损失）余额增加，次级类贷款占比上升0.43个百分点至0.71%[124] 资本充足率 - 资本充足率15.21%，核心一级资本充足率14.02%[52] - 核心一级资本充足率从2017年12.94%提升至2018年14.02%[59] - 一级资本充足率从2017年12.95%增长至2018年14.04%[59] - 资本充足率从2017年14.14%上升至2018年15.21%[59] - 核心一级资本净额达105.38亿元人民币（2018年）[59] - 风险加权资产合计751.51亿元人民币（2018年）[59] - 杠杆率在2018年四个季度维持在8.38%-8.83%区间[64] 资产负债及结构变化 - 总资产达到1148.53亿元，较上年末增长4.98%[114] - 公司2018年末总资产1148.53亿元，同比增长4.98%[37] - 归属于上市公司股东的净资产105.18亿元，同比增长14.96%[37] - 存款总额847.58亿元，贷款总额629.86亿元，存贷比74.31%[51] - 发放贷款及垫款净额为598.18亿元，占总资产比例52.08%，同比增加3.37个百分点[119] - 贷款总额增加71.33亿元至629.86亿元，较年初增长12.77%[122] - 吸收存款占比从79.27%增至81.33%，金额从793.08亿元增至847.58亿元[139] - 股东权益合计从9,353,903千元增至10,638,891千元，增幅13.7%[146] 投资组合变动 - 以公允价值计量金融资产减少2.43亿元至1.81亿元，同比下降57.31%[127] - 可供出售金融资产总额减少182百万元人民币，下降比例0.77%[128] - 可供出售金融资产中国债占比从13.12%增至40.77%，金额从3,117,985千元增至9,645,628千元[128] - 基金投资占比从56.14%降至41.94%，金额从13,343,343千元降至9,921,751千元[128] - 持有至到期投资中国债占比从79.70%降至60.57%，地方政府债占比从7.67%增至38.77%[131] - 以公允价值计量金融资产期末数180,786千元，较期初下降57.31%[150][152] - 可供出售金融资产期末数23,438,891千元，较期初下降0.77%[152] - 持有至到期投资期末数14,983,937千元，较期初下降11.03%[152] 融资与负债变动 - 应付债券大幅增加268.09%，从3,249,145千元增至11,959,786千元[143] - 卖出回购金融资产减少77.58%，从12,129,450千元降至2,720,000千元[143] - 拆入资金增加561.55%，从71,876千元增至475,495千元[143] - 应付债券增加因新发行可转换公司债券及同业存单较多[144] - 2018年A股可转换公司债券募集资金总额为1,976,510千元，全部用于补充资本金[162] - 截至2018年12月31日募集资金已全部使用完毕，投资进度达100%[162][165] - 截至报告期末不存在未使用的募集资金[165] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为-11,897,037千元，同比下降684.96%[34] - 投资活动产生的现金流量净额显著改善，为20.54亿元，同比上升261.48%[113] - 筹资活动产生的现金流量净额大幅增加至86.17亿元，同比上升787.67%[113] - 现金及现金等价物净增加额为-12.16亿元，同比下降141.48%[113] - 经营活动产生的现金流量净额大幅恶化，为-118.97亿元，同比下降684.96%[113] 贷款客户与行业集中度 - 中小微企业贷款占全行贷款总额86%[72] - 民营企业贷款占比78%[72] - 制造业贷款占比50%[72] - 前十大客户贷款总额占资本净额比例为29.96%，单一最大客户贷款占比为3.46%[124] - 最大单一客户贷款余额占资本净额比例为3.46%，符合银保监会低于10%的监管要求[175] - 最大单一集团客户授信余额占资本净额比例为29.96%，超过银保监会15%的监管上限[175] - 公司授信业务主要集中于江阴地区，存在地区集中度风险[174][176] - 制造业通缩导致江阴地区企业盈利能力下降，可能影响贷款质量[173] 地区业务表现 - 江阴辖内存款市场份额突破21%[78] - 公司已设立常州分行、无锡分行和苏州分行以分散地区集中风险[178] - 公司常州分行资产规模达44.85亿元，员工75人[197] - 公司营业部资产规模达162.6亿元，员工46人[197] - 公司无锡分行资产规模达22.57亿元，员工72人[197] - 公司青阳支行资产规模达23.18亿元，员工30人[197] - 公司璜土支行资产规模达22.42亿元，员工29人[197] - 公司苏州分行资产规模达19.11亿元，员工39人[197] - 公司月城支行资产规模达16.4亿元，员工20人[197] - 公司夏港支行资产规模达14.49亿元，员工21人[197] - 公司利港支行资产规模达17.05亿元，员工23人[197] - 璜塘支行存款余额为191,076千元[200] - 峭岐支行存款余额为122,668千元[200] - 华士支行存款余额为349,058千元[200] - 周庄支行存款余额为506,495千元[200] - 新桥支行存款余额为234,232千元[200] - 长泾支行存款余额为195,519千元[200] - 要塞支行存款余额为419,010千元[200] - 朝阳支行存款余额为367,321千元[200] - 澄江支行存款余额为289,255千元[200] - 盱眙支行存款余额为34,957千元[200] 其他财务数据 - 注册资本为1,767,354,347元[26] - 报告货币单位为人民币千元[7] - 稀释每股收益为0.4374元/股，同比下降4.39%[34] - 拆出资金增加66.84%，从411,655千元增至686,819千元[133] - 买入返售金融资产减少100%，从731,513千元降至0[133] - 预计负债增加主要因子公司补提所致[144] - 递延所得税负债增加因债券公允价值上升[145] - 其他权益工具新增410,209千元，占比3.86%[146][147] - 其他综合收益从-38,642千元增至238,954千元，占比提升2.66%[146] - 前十大金融债券持仓中单笔最大面额为100,000千元，票面利率5.1%[157] - 公司资产总额为1,148.53亿元，其中贷款余额为629.86亿元，占资产总额比例为54.84%[173] - 表外授信业务包括信用证、银行承兑汇票和银行保函等[179] - 公司2018年末人民币流动性比例为86.49%[183]