财务数据关键指标变化 - 营业总收入2019年为61.82亿元，同比增长3.94%[12] - 归属于上市公司股东的净利润2019年为6.91亿元，同比增长18.00%[12] - 经营活动产生的现金流量净额2019年为4085.23万元，同比大幅改善172.98%[12] - 基本每股收益2019年为0.6702元/股，同比增长15.63%[12] - 加权平均净资产收益率2019年为12.41%，同比提升0.97个百分点[12] - 总资产2019年末为122.50亿元，同比增长10.79%[12] - 归属于上市公司股东的净资产2019年末为57.55亿元，同比增长9.47%[13] - 营业总收入同比增长3.94%至61.82亿元[45] - 营业总收入61.82亿元，同比增长3.94%[35] - 归属于上市公司股东的净利润6.91亿元，同比增长18.00%[35] - 剔除股权激励成本影响后净利润7.65亿元，同比增长27.70%[35] - 经营活动现金流量净额由负转正至4,085万元，同比大幅增长172.98%[59][60] 成本和费用 - 研发费用同比增加32.66%至6.11亿元，占营业收入9.88%[56][57] - 财务费用同比下降368.13%至-2807.54万元，主因资金使用效率优化[56] - 电子支付产品营业成本下降16.27%，制造加工费骤减91.96%[46][49] 各条业务线表现 - 商户运营服务集群收入31.43亿元，同比增长12.13%[36] - 增值类服务收入8.36亿元，同比增长54.01%[36] - 商户服务平台毛利率从27.12%提升至37.64%[36] - 支付服务业务总交易量超过1.7万亿元，同比增长15.15%[38] - 扫码支付占比达87.84%（当月3.7亿笔交易）[38] - PaaS平台服务商户数量超过170万家，较2018年增加约120万家[37] - 联营伙伴月度活跃数量2.6万，较2018年底增长428%[37] - 金融科技业务全年发放贷款52.89亿元，年底管理资产余额32.20亿元较2018年底增长97.19%[39] - 金融科技业务单月线上放款额占比超76%，线上用户占比超87%[39] - 金融科技业务整体贷款不良率为2.57%[39] - 物联网设备集群营业收入18.78亿元同比减少7.24%，毛利率由22.52%提升至30.06%[40] - 支付设备海外出货量约70万台同比增长76%[41] - 信息识别设备在亚太地区销售收入增速超50%，印度市场销售收入增速超160%[42] - 行业信息化集群营业收入10.84亿元同比增长13.33%[43] - 公司累计服务用户超17万户[39] - 电子支付设备全年销量超860万台[41] - 完成广东省4,356家益农信息社与平台对接，实现16,520家益农信息示范社建设[43] - 服务业收入同比增长12.44%至42.26亿元，占总收入比重68.37%[45] - 制造业收入同比下降7.24%至18.78亿元，毛利率提升7.54个百分点至30.06%[45][46] - 商户运营服务收入同比增长12.13%至31.43亿元，毛利率提升10.52个百分点[45][46] 各地区表现 - 境外收入同比大幅增长40.79%至6.27亿元，毛利率达49.28%[45][47] - 信息识别设备在亚太地区销售收入增速超50%，印度市场销售收入增速超160%[42] 管理层讨论和指引 - 公司存在因募投项目未达预期影响经营业绩的风险[92] - 公司面临人力成本上升及IT人才流失风险[91] - 海外市场拓展面临地缘政治及监管变化风险[91] - 公司2020年2月10日复工并推出商户疫情扶助政策[92] - 物联网行业存在市场竞争激烈及技术迭代风险[90] - 中国机器视觉市场预计2023年达160亿元以上规模，年复合增长率23.87%[82] 现金分红 - 公司2019年度利润分配预案为每10股派发现金红利1.30元（含税）[2] - 公司2019年度拟现金分红总额为1.367亿元人民币，每10股派1.3元[96] - 2019年现金分红金额为136,724,863.21元[97][98] - 2019年现金分红占合并报表归属于上市公司普通股股东净利润的比率为19.78%[97] - 2018年现金分红金额为313,127,915.10元[97] - 2018年现金分红占合并报表归属于上市公司普通股股东净利润的比率为53.45%[97] - 2017年现金分红金额为80,833,501.66元[97] - 2017年现金分红占合并报表归属于上市公司普通股股东净利润的比率为12.36%[97] - 2019年分红方案为每10股派息1.3元（含税）[98] - 分红预案股本基数为1,051,729,717.00股[98] - 2019年可分配利润为1,256,848,406.83元[98] - 现金分红总额占利润分配总额的比例为100%[98] - 公司2018年度现金分红总额为3.132亿元人民币，每10股派3元[94] - 公司2017年度现金分红总额为8086万元人民币，每10股派0.8元[96] 研发投入 - 研发费用同比增加32.66%至6.11亿元，占营业收入9.88%[56][57] - 研发人员数量增加至3,536人，同比增长19.06%[58] - 研发投入金额达6.1057亿元，同比增长26.38%，占营业收入比例升至9.88%[58] 资产和负债结构 - 货币资金较上年增加200,023.75万元增幅76.03%主要因客户备付金账户金额增长[31] - 货币资金增至46.31亿元，占总资产比例上升14.10个百分点至37.81%[63] - 发放贷款及垫款增长至22.19亿元，占比上升8.74个百分点至18.12%[63] - 交易性金融资产期末余额达4.858亿元，本期新增购买10.52亿元[64] - 其他应收款下降至6.298亿元，占比减少22.80个百分点[63] - 长期借款减少至3,833万元，占比下降1.82个百分点[63] - 一年内到期非流动负债增至4.763亿元，占比上升3.01个百分点[63] 投资活动 - 投资活动现金流量净额流出6.997亿元，同比扩大107,320.98%[59][60] - 证券投资期末账面价值为1.523亿元，较期初增长10.38%[68] - 证券投资本期公允价值变动损益为1431.39万元[68] - 证券投资报告期损益为1531.63万元[68] - 公司于2019年7月28日以现金96,900,000元人民币收购思必拓公司51%股权[105][106] - 思必拓公司自购买日至期末收入为66,773,932.22元人民币，净利润为8,694,173.21元人民币[106] - 公司于2019年10月31日以5万欧元现金收购Newland D-A-CH GmbH 100%股权[105][107] - Newland D-A-CH GmbH自购买日至期末收入为2,674,715.23元人民币，净利润为77,153.78元人民币[106] - 收购思必拓公司形成商誉61,488,352.37元人民币[108] - 思必拓公司购买日可辨认净资产公允价值份额为35,411,647.63元人民币[108] - 思必拓公司购买日货币资金公允价值为8,755,070.88元人民币[109] - 思必拓公司购买日应收款项公允价值为13,435,707.11元人民币[109] - 思必拓公司购买日存货公允价值为53,384,015.16元人民币[109] - 思必拓公司购买日无形资产公允价值为195,282.42元人民币[109] - 思必拓公司购买日净资产公允价值为6943.46万元人民币，账面价值为7010.93万元人民币[110] - 新大陆D-A-CH GmbH购买日净资产公允价值为45.21万元人民币，账面价值为45.21万元人民币[110] 募集资金使用 - 募集资金总额为15.607亿元，其中尚未使用11.825亿元[71] - 本期使用募集资金1.8806亿元，累计使用4.4847亿元[71] - 募集资金累计获得利息净收入7023.1万元[72] - 商户服务系统与网络建设项目投资进度为29.03%，累计投入4.4527亿元[73] - 智能支付研发中心建设投资进度为11.83%，累计投入319.8万元[75] - 募集资金投资项目本期实现效益1.023亿元[73] - 公司使用1亿元闲置募集资金购买理财产品[75] 主要子公司财务数据 - 国通星驿公司净利润为3.355亿元人民币[78] - 新大陆支付公司净利润为1.683亿元人民币[78] - 国通星驿公司总资产为41.118亿元人民币[78] - 新大陆支付公司总资产为14.939亿元人民币[78] - 国通星驿公司营业收入为26.242亿元人民币[78] - 新大陆支付公司营业收入为16.793亿元人民币[78] - 纳入合并报表的结构化主体资产总额为5.83亿元人民币[80] - 结构化主体本期净利润为0.19亿元人民币[80] - 公司持有结构化主体账面价值为1.84亿元人民币[80] 委托理财 - 公司委托理财总额为105,200万元，其中募集资金10,000万元，自有资金95,200万元[133] - 信托理财产品投资总额为13,737万元，占自有资金委托理财总额的14.4%[134][136] - 江苏银行天添开鑫理财产品投资500万元，年化收益率3.72%，实际收益27.30万元[134] - 厦门国际信托恒信4号单一资金信托（第8期）投资5,000万元，年化收益率7.00%，预期收益378.77万元[134] - 厦门国际信托恒信4号单一资金信托（第9期）投资7,737万元，年化收益率6.80%，实际收益732.11万元[134][136] - 海峡银行海蕴理财稳健系列投资10,000万元（募集资金），年化收益率4.20%，实际收益413.1万元[136] - 招商银行日益月鑫理财计划投资10,000万元，年化收益率3.70%，实际收益17.23万元[136] - 邮储银行财富鑫鑫向荣理财产品投资5,000万元，年化收益率3.82%，实际收益47.58万元[138] - 民生银行增增日上理财产品投资5,000万元，年化收益率3.70%，实际收益15.71万元[138] - 兴业银行金雪球添利理财产品投资5,000万元，年化收益率3.47%，实际收益5.23万元[138] - 公司2019年使用自有资金进行多笔银行理财产品投资，总金额为126,174元[145] - 公司投资兴业银行金雪球添利快线净值型理财产品，年化收益率在3.30%至3.47%之间[140][142][144] - 公司投资招商银行点金公司理财之步步生金8699号理财计划，年化收益率为3.35%[140] - 公司投资招商银行日日鑫理财计划，年化收益率在3.04%至3.11%之间[142][144] - 公司投资邮储银行财富鑫鑫向荣人民币理财产品，年化收益率为3.10%[142] - 公司投资工商银行保本型"随心E"法人人民币理财产品，年化收益率为2.85%[142][144] - 公司单笔最大投资金额为10,000元，投资于兴业银行和邮储银行理财产品[140][142] - 公司理财产品投资期限从9天至61天不等，最短为招商银行日日鑫理财计划的9天投资[142] - 公司2019年委托理财实现投资收益2,692.92元，其中已实现收益1,702.99元[145] - 公司所有委托理财产品均未出现预期无法收回本金或其他减值情形[145] 担保情况 - 公司报告期末实际担保余额合计为17.33亿元，占净资产比例为27.45%[131] - 公司对外担保（不包括对子公司）报告期内审批额度为9.2亿元，实际发生额为3968.69万元[127] - 公司对子公司担保报告期内审批额度为25.29亿元，实际发生额为1.40亿元[129][131] - 公司为资产负债率超过70%的被担保对象提供担保余额为13.64亿元[131] - 公司担保总额超过净资产50%部分的金额为20.62亿元[131] - 公司对广州网商商业保理公司单笔最大担保实际发生额为3.73亿元[131] - 公司对建行商户云贷业务担保额度为3亿元，实际发生额为2193.95万元[127] - 公司对广州网商小额贷款公司担保额度为2亿元，实际全额使用[127] - 福建新大陆支付技术公司获得子公司担保额度最高达20.93亿元[129] - 江苏智联天地科技公司实际担保金额最小为214.16万元[129] 股权激励 - 2018年限制性股票激励计划向258名激励对象授予3336.07万股[118] - 回购注销离职员工限制性股票合计36.5万股（20.5万股[118]及16万股[118]） - 向135名激励对象授予预留限制性股票800万股，授予价格8.09元/股[118] - 首次授予部分第一个限售期解除限售股票数量989.87万股[118] - 授予132名激励对象预留限制性股票7,970,000股，授予价格8.09元/股[164][165] - 授予完成后公司总股本增至1,051,889,717股[166] - 股权激励款项增加公司货币资金，同时增加其他应付款[167] - 钱志明、林建、王侠斌三人限售股全部解除，合计2,156,900股[163] - 部分股权激励对象解除限售205,000股，期末限售股为33,155,700股[163] 股本变动 - 公司总股本从1,044,124,717股减少至1,043,919,717股，减少205,000股[159] - 回购注销限制性股票205,000股，原因为激励对象离职[159] - 报告期后进一步回购注销160,000股限制性股票[160] - 有限售条件股份从39,788,761股（占比3.81%）减少至37,389,361股（占比3.58%）[158] - 无限售条件股份从1,004,335,956股（占比96.19%）增至1,006,530,356股（占比96.42%）[158] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数为83,390股[168] - 年度报告披露日前上一月末普通股股东总数为81,875股[168] - 控股股东新大陆科技集团有限公司持股比例为29.59%，持股数量为308,879,440股[169] - 中央汇金资产管理有限责任公司持股比例为2.74%，持股数量为28,568,700股[169] - 香港中央结算有限公司持股比例为1.41%，持股数量为14,763,433股，报告期内增持7,792,341股[169] - 中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金持股比例为0.69%，持股数量为7,195,083股，报告期内减持442,604股[170] - 控股股东新大陆科技集团有限公司质押股份数量为86,500,000股[169] - 实际控制人胡钢持有中国国籍，未取得其他国家或地区居留权[175] - 公司无持股10%以上的其他法人股东[176] - 公司无优先股及可转换公司债券相关情况[177][178] 董事、监事及高级管理人员持股与报酬 - 公司董事、监事及高级管理人员期末持股总数保持不变为6,994,882股[179] - 董事长兼总经理王晶持股数量为906,975股[179] - 副董事长林学杰持股数量为1,124,574股[179] - 董事胡钢持股数量为3,105,144股[179] - 独立董事徐强与章晓洪持股数量均为0股[179] - 监事会主席林整榕持股数量为74,520股[179] - 副总经理梁健持股数量为750,000股[179] - 副总经理王栋持股数量为456,000股[179] - 副总经理兼财务总监徐志凌持股数量为420,000股[179] - 董事会秘书吴春旸持股数量为100,000股[179] - 公司董事、监事和高级管理人员年度报酬总额为317.97万元[186][187] - 董事长兼总经理王晶税前报酬总额为43.03万元[187] - 副总经理梁健税前报酬总额为55.33万元[187] - 副总经理兼财务总监徐志凌税前报酬总额为54.68万元[187] 员工情况 - 公司员工总数6,224人，其中技术人员4,710人占比75.67%[188][189] - 销售人员699人占比11.23%[189] - 行政管理人员522人占比8.