收入和利润（同比环比） - 营业总收入同比下降18.87%至9.08亿元[24] - 营业总收入9.08亿元同比下降18.87%[50] - 营业收入同比下降29.30%至7.01亿元[24] - 归属于上市公司股东的净利润同比下降62.81%至3075.29万元[24] - 归属于上市公司股东的净利润3075.29万元同比下降62.81%[50] - 扣除非经常性损益的净利润同比下降48.89%至1928.07万元[24] - 利润总额4813.36万元同比下降61.78%[50] - 净利润3555.90万元同比下降60.28%[50] - 基本每股收益同比下降62.64%至0.068元/股[25] - 加权平均净资产收益率下降2.637个百分点至1.494%[26] - 母公司2018年度实现净利润-898.65万元人民币[7] - 第四季度营业收入大幅下降至8767.08万元，为全年最低季度[27] 成本和费用（同比环比） - 营业成本同比下降28.85%至5.58亿元[57][59] - 销售费用同比增长25.82%至2444.36万元[57][67] - 投资收益亏损1688万元同比下降307.22%[57] 各业务线表现 - 商品销售收入同比下降28.29%至5.57亿元[55][61] - 典当业务收入同比增长20.20%至1.16亿元[58] - 担保业务收入同比增长192.39%至9096.96万元[58] - 公司类金融业务量期末余额58.88亿元同比增长14.51%[50] - 典当业务余额同比增加0.84亿元增长11.49%[51] - 担保业务期末余额同比增加8.76亿元增长27.41%[51] - 融资类担保业务清零，年初余额为6343万元[73][75] - 商业履约担保报告期末余额21.22亿元，较年初16.51亿元增长28.5%[73] - 联合贷款担保报告期末余额19.43亿元，较年初14.75亿元增长31.7%[73] - 联合贷款担保业务金额19.43亿元[76] - 公司典当业务在浙江金融资产交易中心发行投资收益权产品以盘活存量资产并拓宽融资渠道[35] - 典当业务和客户管理系统于2018年7月17日上线试运行并于8月20日正式全面运行[35] - 担保行业2018年受银行提高合作门槛及宏观经济下行影响业务增速放缓[40] - 公司报告期零售业务收入587.62万元，仅占全年营业总收入的0.65%[107] - 香溢担保与温州银行联合贷款担保业务合作金额达20亿元，贷款余额19.43亿元[170] - 香溢担保业务贷款客户375804户，人均贷款额5169.23元，逾期本金4005.56万元[170] - 香溢担保2018年度确认担保收入6005.61万元，实际代偿3221.14万元[170] 各地区表现 - 国外销售收入同比下降33.95%至2.93亿元[61] - 前五名客户销售额占比49.77%达3.49亿元[65] 子公司和投资表现 - 香溢融资担保净利润2569.36万元，同比增长207.95%[84][85] - 香溢租赁净利润1058.75万元，同比下降67.36%[84][86] - 元泰典当净利润1244.16万元，同比下降28.04%[84][86] - 德旗典当净利润1016.01万元，同比增长52.29%[84][87] - 香溢投资（浙江）净利润亏损1572.44万元，同比下降290.86%[84][87] - 子公司香溢融通（浙江）投资有限公司认缴宁波邮迅股权投资中心（有限合伙）出资额4100万元占注册资本98.8%[89] - 宁波邮迅股权投资中心（有限合伙）期末净资产为3999.95万元成立日至期末净利润为-100.05万元[89] - 宁波邮迅股权投资中心注册资本4150万元公司认缴4100万元持股98.8%[176] - 宁波邮迅股权投资中心期末净资产3999.95万元净利润亏损100.05万元[176] - 香溢之彩认购信诚基金定丰35号资产管理计划规模5000万元人民币[161] - 香溢投资认购北方信托香溢融通1号结构化证券投资集合资金信托计划份额3000万元人民币[161] - 北方信托香溢融通1号信托计划总规模6000万元人民币[161] - 香溢投资清算北方信托香溢融通1号信托计划收回1686.34万元人民币 亏损1313.66万元人民币[161] - 香溢投资认购国道稳投7号私募证券基金1100万元人民币[161] - 国道稳投7号私募基金清算收回693.05万元人民币 亏损406.95万元人民币[161] - 香溢专项定增1-3号私募基金总规模3亿元人民币投资南极电商定向增发[162] - 香溢投资收到香溢专项定增3号基金管理费75万元人民币[162] - 香溢投资收到香溢专项定增1号基金管理费25万元人民币[162] - 香溢投资上海设立融通稳健增长1号私募投资基金规模7000万元人民币[162] - 香溢上海能源投资基金总规模3400万元人民币，其中香溢投资（浙江）认购3180万元人民币占比93.5%[164] - 宁波善见股权投资合伙企业总出资额2.38亿元人民币，香溢投资（上海）作为优先级有限合伙人出资3400万元人民币占比14.3%[164] - 香溢投资（浙江）出资500万元人民币入伙珠海千意汇桐投资基金，该基金认缴总额3100万元人民币实缴2850万元人民币[164] - 宁波善见合伙企业优先级LP收益分配优先于劣后级LP，香溢投资（上海）享有优先级收益权[164] - 香溢上海能源投资基金原存续期18个月，2019年2月展期12个月[164] - 高为民对香溢投资（上海）合伙份额提供回购保障，杭州静如承担连带责任保证[164] - 珠海千意汇桐投资基金合伙期限4年，投资方向为拟上市公司股权[164] - 宁波善见合伙人包含劣后级普通合伙人杭州静如出资300万元人民币占比1.3%[164] - 渤海国际信托作为宁波善见劣后级有限合伙人出资2亿元人民币占比84%[164] - 高为民作为宁波善见劣后级有限合伙人出资100万元人民币占比0.4%[164] - 香溢投资（浙江）作为有限合伙人出资2620万元入伙宁波开云丰汇投资管理合伙企业，占总出资额3620万元的72.4%[165] - 宁波开云丰汇投资管理合伙企业中普通合伙人宁波开云股权投资管理有限公司认缴出资10万元，占比0.3%[165] - 香溢投资（浙江）通过宁波开云丰汇合伙企业向曹县长行印染有限公司支付2606万元[165] - 香溢投资（浙江）出资4100万元入伙宁波邮迅股权投资中心，占总出资额4150万元的98.8%[165] - 宁波邮迅股权投资中心支付4000万元给宁波云路科技发展有限公司[165] - 香溢金服出资520万元入伙杭州富阳中南承象投资合伙企业，占比4.4835%[165] - 杭州富阳中南承象投资合伙企业总出资额11598万元[165] - 香溢金服对融金汇中（北京）电子支付技术有限公司投资计提减值准备55.71万元[165] - 公司对目标公司增资1亿元人民币，占增资后股权比例3.23%[166] - 杭州聚生鑫投资合伙企业认缴出资总额6400万元人民币，优先级LP出资4340万元占比67.81%[166] - 香溢金服作为次级LP出资500万元占比7.81%，劣后级LP出资1559万元占比24.36%[166] - 香溢金服收回全部出资500万元并确认投资收益87.38万元[166] - 宁波香融溢诚投资管理合伙企业认缴总额400万元，香溢金服作为LP认缴300万元[166] - 杭州朗月照人股权投资合伙企业注册资本8100万元，香溢金联出资730万元[166] - 香溢金联转让530万元持有份额后剩余出资额200万元[166] - 2018年无新增投资业务，均为存续投资业务[167] - 优先级LP和次级LP按固定利率参与收益分配[166] - 收益分配顺序为优先级LP本金收益、次级LP本金收益、劣后级LP本金收益[166] - 认购信诚基金定丰35号资产管理计划投资成本5000万元，公允价值变动损失1573.65万元[168] - 认购北方信托香溢融通1号结构化证券投资集合资金信托计划投资成本3000万元，公允价值变动损失47.74万元[168] - 认购国道稳投7号私募证券基金投资成本1100万元，公允价值变动损失406.95万元[168] - 参股杭州朗月照人股权投资合伙企业投资成本730万元，其中200万元份额于2017年转让[168] - 投资宁波善见股权投资合伙企业投资成本3180万元[168] - 信诚基金定丰35号资产管理计划于2018年11月2日到期终止[89] - 北方信托香溢融通1号结构化证券投资集合资金信托计划于2018年1月25日终止[90] 管理层讨论和指引 - 2018年公司实现营业总收入9.08亿元仅完成年度目标60.53%[94] - 2019年经营目标设定营业总收入4.75亿元营业总成本控制在3.75亿元[94] - 2019年三项费用目标控制在7500万元左右[94] - 公司设立投资发展事业部、租赁事业部和商旅文创事业部三大直属事业部[94] - 新设立杭州、宁波、上海三个地区事业部[94] 现金流和资产状况 - 经营活动产生的现金流量净额由负转正，从-1.24亿元改善至1.67亿元[24] - 经营活动现金流量净额由负转正至1.67亿元[57][68] - 应收票据及应收账款大幅下降至4582.3万元，占总资产比例1.55%，同比下降61.43%[71] - 预付款项骤降至298.0万元，占总资产比例0.10%，同比下降95.24%[71] - 以公允价值计量金融资产归零，上期期末为9900.5万元[71] - 其他应收款激增至1.50亿元，占总资产比例5.06%，同比上升124.71%[71] - 短期借款激增至1.18亿元，占总资产比例3.99%，同比上升291.93%[71] - 担保业务准备金增至5682.5万元，占总资产比例1.92%，同比上升198.09%[71] - 贷款及垫款账面余额为10.91亿元人民币，损失准备为1.13亿元人民币[5] - 应收款项账面余额合计为8.17亿元人民币，坏账准备合计为8178.45万元人民币[6] - 可供股东分配利润为3.39亿元人民币[7] - 资本公积金为5.29亿元人民币[7] - 货币资金受限20.55亿元，主因存出担保保证金及各类保证金[81] - 贷款类资产期末账面余额为10.91亿元，其中正常类占50.79%达5.54亿元，可疑类占49.18%达5.37亿元，损失类占0.03%为27.44万元[78] - 贷款类资产减值准备期末总额为1.13亿元，其中可疑类减值准备达1.07亿元[78] - 应收典当款期末总额8.09亿元，房地产抵押贷款占比78.09%达6.32亿元，同比增长22.26%[80] - 委托贷款债权余额为27571.52万元，已计提减值准备4527.24万元[159] - 公司诉讼债权期末余额为75,472.61万元，减值准备余额为16,749.93万元[133] 风险和法律诉讼 - 公司因涉嫌信息披露违法违规被中国证监会立案调查[10] - 公司因涉嫌信息披露违法违规被中国证监会立案调查[180] - 公司面临信用风险、市场风险和流动性风险等主要经营风险[10] - 公司流动性风险管理通过监控现金余额及未来12个月现金流量滚动预测实施[105] - 公司信用风险管理采用三级流程：事前尽职调查、项目评审决策、过程动态管理[100][101][102] - 公司市场风险包含汇率风险、利率风险及其他价格风险三类[103] - 公司风险控制团队配备30多名具有金融、经济、法学、财务等专业背景的人员[105] - 公司对上海星裕委托贷款诉讼涉及本金3700万元人民币[123] - 公司对大宋集团委托贷款诉讼涉及本金5000万元人民币[123] - 公司对新宇置业委托贷款诉讼涉及本金4363万元人民币[123] - 公司对天亿商城委托贷款诉讼涉及本金5000万元人民币[123] - 公司对象山房地产委托贷款诉讼涉及本金5999.21万元人民币[123] - 香溢通联对宁波炭基诉讼涉及货款7708.16万元人民币[123] - 香溢通联2018年累计收到宁波炭基案件执行款1645.47万元人民币[123] - 香溢通联与宁波炭基达成和解协议，和解债权金额8898.19万元人民币[123] - 香溢租赁对奥特斯维诉讼涉及未付租金4368.8万元及违约金[124] - 法院判决奥特斯维赔偿香溢租赁损失4456.06万元（含未付租金）[124] - 香溢租赁收到奥特斯维案件执行款695万元[124] - 香溢金联仓储货物灭失损失价值6120.99万元苹果手机[124] - 法院冻结富泰通物流账户资金6120.99万元[124] - 香溢租赁对北讯电信诉讼涉及未付租金4198.51万元及利息违约金[124] - 北讯集团债务逾期累计金额达6.69亿元[124] - 公司对一三七一公司诉讼追讨欠款1339.69万元及滞纳金1274.27万元[124] - 一三七一公司另需赔偿麦当劳租金损失775.81万元[124] - 报告期末上述诉讼债权总余额49708.26万元[124] - 公司对邓亲华诉讼涉及金额2500万元人民币[126] - 公司对浙江凯迪恩色彩印刷诉讼涉及金额1843.5万元人民币[126] - 公司对诸暨世纪金源投资诉讼涉及金额2200万元人民币[126] - 公司对上海摹赓科技投资诉讼涉及金额400万元人民币[126] - 公司对安吉明特公司诉讼涉及金额1247.12万元人民币[126] - 公司对宁波满士进出口诉讼涉及金额1560.08万元人民币[126] - 报告期末诉讼债权总余额为9750.7万元人民币[126] - 上海摹赓科技案报告期内收回本金300万元人民币[126] - 安吉明特案历史累计收回本金752.88万元人民币[126] - 华夏置业债权人会议已达成处置方案但尚未分配[126] - 公司涉及诉讼案件总计金额5891.42万元，期末未收回余额5671.42万元[129] - 诉讼金额最高单笔为800万元，涉及阳雄企业管理（上海）有限公司[16] - 诉讼金额次高单笔为500万元，涉及上海山灞图像传输科技有限公司和宁波市鄞州奇凯公交租赁有限公司[2][13] - 公司胜诉或调解成功的案件共18起，涉及总金额约3846.42万元[1][2][3][5][6][7][8][9][11][12][13][14][15][16][17][18][19][20][21][24][25][26][27][28] - 两起案件处于二审阶段，涉及总金额460万元（余成刚、吴建爱240万元；洪菊芳220万元）[22][23] - 两起案件尚未判决，涉及总金额405万元（周孝华55万元；刘建350万元）[4][10] - 抵押房产拍卖成功收回两笔本金，分别为张乃平案145万元和俞海敏案170万元[24][25] - 邬建飞案通过执行和解收回45万元，超出原诉讼金额35万元[27] - 陈建楚案收回本金75万元及利息11万元，项目已结案[28] - 所有诉讼案件单位均为万元，无十亿（billion）或百万（million）级金额[130] - 上海星裕置业有限公司获得3200万元贷款，期限1年，利率20%，以14644.47平方米房产抵押[157] - 杭州天亿商城实业有限公司获得4082.53万元贷款，期限15个月，利率18%，以20664平方米土地使用权抵押[157] - 宁波美辰置业有限公司获得1900万元贷款（余额1500万元），期限10个月，利率18%，以40024.72平方米住宅用地抵押[157] - 浙江九九红玫瑰科技有限公司获得800万元贷款，期限1年，利率18%，以土地使用权及股权质押[157] - 金华新宇置业有限公司获得4363万元贷款，期限1年，利率20%，以22821.57平方米在建工程抵押[157] - 浙江大宋控股集团有限公司获得2000万元贷款，期限9个月，利率18%，以土地使用权及营业房抵押[157] - 浙江大宋控股集团有限公司获得3000万元贷款，期限9个月，利率18%，以土地使用权抵押[157] - 象山房地产开发有限公司获得3000万元贷款，期限14个月，利率18%，以14182平方米地块抵押[158] - 浙江中服投资开发有限公司获得3350万元贷款（余额2099.34万元），期限2年，利率20%，以23364平方米地块及股权质押[158] - 中服投资委托贷款