财务数据关键指标变化：收入和利润（同比环比） - 营业收入同比下降19.67%至3.95亿元[22] - 归属于上市公司股东的净利润大幅下降3,651.53%至亏损3.00亿元[22] - 2021年合并归属于上市公司股东的净利润为-3.001亿元（亏损）[6] - 归属于上市公司股东的净利润-3.00亿元，同比下降3,651.53%[50] - 基本每股收益下降2,800%至-0.58元/股[23] - 第四季度单季度亏损3.09亿元[26] - 公司2021年合并归属于上市公司股东的净亏损为3.001亿元人民币[129] 财务数据关键指标变化：成本和费用（同比环比） - 管理费用1.12亿元，同比上升42.79%，主要因员工持股计划确认费用4,490.85万元[52] - 研发费用754.13万元，同比上升52.93%，主要因子公司手付通加大研发投入[52][53] - 员工持股计划确认费用4,490.85万元影响净利润2,723.07万元[25] - 政府补助金额640.12万元同比下降52.54%[28] - 交易性金融资产公允价值变动损失11.14万元[30] - 交易性金融资产期初余额为3493.56万元，期末余额为3482.42万元，当期减少11.14万元，对当期利润影响金额为-11.14万元[76] 各条业务线表现 - 融资租赁业务收入2.05亿元，同比下降22.91%，毛利率74.11%[56] - 小额贷款业务收入8,148.48万元，同比下降2.26%，毛利率92.29%[56] - 软件和信息技术服务业务收入3,924.05万元，同比下降30.87%，毛利率76.17%[56] - 德众金融平台存量业务余额在报告期末已基本清零[33] - 德信担保着力压降传统融担业务，积极开展以保函为主的非融担业务[32] - 德善小贷严格落实"小额分散、本土特色"经营方针，调整贷款结构支农支小[32] - 典当业务审慎开展小额房抵业务，探索尝试票据质押典当业务[32] - 公司增设供应链事业部，探索与大型企业开展钢材等贸易采购服务业务，报告期内尚未形成收入[34] - 德润租赁聚焦医疗/教育/新能源/智能制造等行业，业务以售后回租为主租赁期限3-5年[45] 各地区表现 - 合肥市62家典当企业2021年典当总额52.31亿元，典当余额28.68亿元同比增长15.76%[39] - 合肥市典当企业2021年息费收入2.01亿元同比增长31.09%，税后利润5984.73万元同比增长25.32%[39] - 全国小额贷款公司截至2021年12月末共有6453家，贷款余额9415亿元，全年增加550亿元[37] - 全国融资租赁企业总数2021年底为11917家较上年减少239家，其中金融租赁72家内资租赁428家[40] - 全国融资租赁合同余额2021年底为62100亿元同比下降4.5%，其中金融租赁25090亿元占比40.4%[40] - 中国软件和信息技术服务业2021年规模以上企业超4万家，软件业务收入94994亿元同比增长17.7%[41] 管理层讨论和指引 - 公司重点推进风控管理体系改革，提高项目尽调、审查、评审质量和效率[35] - 融资担保业务由于无法取得官方公开数据，本期尚难进行行业比较与分析[36] - 小额贷款公司数量正在精减，质量正在提高[37] - 公司监控短期长期流动资金需求维持充裕现金储备[86] - 手付通面临市场竞争风险需保持商业模式优势扩大市场份额[87] - 手付通面临技术研发风险需符合市场需求反映行业趋势[87] - 手付通面临人力资源风险存在技术人才流失可能性[88] - 公司2022年计划加强部门内部培训和政策法规培训[128] 其他财务数据 - 经营活动产生的现金流量净额同比增长101.79%至2.99亿元[22] - 经营活动现金流量净额2.99亿元，同比上升101.79%，主要因投放规模同比下降1.92亿元[52][53] - 经营活动现金流量净额2.99亿元，同比增长101.79%[66] - 筹资活动现金流量净额-4.24亿元，同比下降1,178.67%，主要因新增贷款金额减少[52][53] - 筹资活动现金流量净额-4.24亿元，同比下降1,178.67%[66] - 总资产同比下降19.84%至43.31亿元[22] - 货币资金2.08亿元，同比下降50.47%，占总资产比例4.80%[68] - 商誉1.64亿元，同比下降63.27%，主要因计提商誉减值准备[69] - 未分配利润153.33万元，同比下降99.49%，主要因计提商誉减值约2.82亿元[69] - 长期借款4.30亿元，同比下降39.12%，占总资产比例9.94%[69] - 截至2021年12月31日公司未分配利润余额为153.33万元[6] - 公司总资产43.31亿元，总负债22.06亿元，资产负债率50.92%，所有者权益21.25亿元[50] - 研发投入总额为754.13万元，占营业收入比例为1.91%[63] 公司治理和股权结构 - 公司董事会由5名董事组成其中独立董事2名占比40%[91] - 公司召开3次股东大会和11次董事会会议[91] - 公司召开8次监事会会议[92] - 所有董事年内均亲自出席董事会，无委托出席或缺席情况[116] - 公司董事、监事和高级管理人员年度实际报酬总额为174.93万元[106] - 报告期末普通股股东总数为43,352户，较年度报告披露日前上一月末减少4,022户[190] - 安徽新力科创集团有限公司为第一大股东，持股120,999,907股，占总股本23.60%[192] - 安徽海螺水泥股份有限公司报告期内减持2,050,450股，期末持股29,147,350股，占比5.68%[192] - 公司员工持股计划持股20,800,000股，占总股本4.06%[192] - 安徽新力科创集团有限公司持有无限售流通股120,999,907股，为最大股东[193] - 安徽海螺水泥股份有限公司持有无限售流通股29,147,350股[193] - 员工持股计划持有无限售流通股20,800,000股[193] - 公司总股本由513,364,429股减少至512,727,632股[181] - 有限售条件股份减少8,083,169股至1,071,783股[180] - 无限售条件流通股份增加7,446,372股至511,655,849股[180] - 非公开发行限售股7,446,372股于2021年8月31日上市流通[183] - 公司存在股份限制减持情况 参与业绩承诺的认购方股份锁定期为上市之日起36个月且需审计确认无股份补偿义务[200] 重大交易和重组 - 公司于2021年11月25日发布重大资产重组预案[9] - 公司重大资产重组涉及收购比克动力75.6234%股权[88] - 公司于2021年11月24日审议通过重大资产置换及发行股份购买资产并募集配套资金暨关联交易方案[114] - 公司于2021年11月24日通过重大资产重组方案，符合《公司法》《证券法》等法律法规要求[119][122] - 公司筹划重大资产重组涉及比克动力75.6234%股权置换[171] - 德润租赁通过增资扩股引入战略投资者，注册资本从7.5亿元增至8.17亿元[79] - 德润租赁顺利完成战略投资者合肥高新建设投资集团公司的引入和深圳德润少数股东股权收购[33] - 公司收购德合典当合计500万元股权（占比2.27%），持股比例从74.77%增至77.05%[78] - 公司收购新力集团持有的德润租赁2193.75万股股份（占比2.69%）[79] - 德润租赁以17,712万元收购深圳德润少数股东股权[171] - 公司以3,290.625万元收购新力集团持有的德润租赁2.69%股权[171] 诉讼和或有事项 - 德善小贷诉合肥当代英赫等公司诉讼涉及金额2,282.6万元人民币[157] - 德善小贷诉合肥泰利美术等公司诉讼涉及金额1,400万元人民币[157] - 德善小贷诉安徽省绿地现代农业等公司诉讼涉及金额1,400万元人民币[157] - 德信担保代偿后诉讼涉及金额1,279.11万元人民币[157] - 德合典当因当户拖欠当金及综合费提起诉讼涉及金额4000万元人民币，期末余额1836.72万元人民币[160] - 德合典当另案诉讼涉及金额3450万元人民币，期末余额401.16万元人民币[160] - 德润租赁因合同租金逾期提起诉讼涉及金额2979.29万元人民币，期末余额1948.33万元人民币[160] - 德润租赁对洛阳鹏起实业等提起诉讼涉及金额2544.45万元人民币，期末余额1762.17万元人民币[160] - 德合典当诉讼安徽晨辉置业等涉及金额2200万元人民币，期末余额612万元人民币[160] - 德润租赁对洛阳鹏起实业等提起诉讼涉及金额1870.39万元人民币，期末余额1246.42万元人民币[161] - 德信担保代偿后诉讼涉及金额1683.68万元人民币，期末余额1697.53万元人民币[161] - 德信担保因客户违约代偿后诉讼金额1622.04万元，期末余额323.05万元[162] - 德善小贷因客户违约诉讼金额1600万元，期末余额1600万元[162] - 德信担保代偿后诉讼金额1546.44万元，期末余额675.03万元并于2022年1月结清[162] - 德信担保代偿后诉讼金额1517.5万元，期末余额1179.83万元[162] - 德信担保代偿后诉讼金额1464.58万元，期末余额1471.02万元[162] - 天津德润因合同租金逾期诉讼金额1287.52万元，期末余额869.42万元[162] - 深圳德润因合同租金逾期诉讼金额1207.76万元，期末余额400万元[162] - 德信担保代偿后诉讼金额1114.72万元，期末余额1131.88万元[163] - 德合典当当金拖欠诉讼金额1100万元，期末余额1100万元[163] - 合同纠纷诉讼已计提减值准备15553.25万元[166] - 证券虚假陈述诉讼总金额达127,464,342.73元，涉及案件164起[167] - 公司累计收到深圳德润案件执行款86,912,240.74元人民币[156] - 公司累计收到阜阳创伤医院案件执行款16,726,400元人民币[156] 子公司和投资表现 - 德润租赁总资产22.73亿元，净资产11.38亿元，净利润9516.23万元[81] - 德善小贷总资产7.38亿元，净资产6.38亿元，净利润2276.64万元[81] - 德合典当总资产4.42亿元，净资产3.88亿元，净利润3117.69万元[81] - 德信担保总资产3.84亿元，净资产3.26亿元，净亏损194.12万元[81] - 手付通净利润2044.14万元[81] - 中安金融总资产116.79亿元，净资产42.95亿元，净利润1832.67万元[81] - 公司全资子公司德信担保注册资本2.7亿元人民币，为安徽省首批获得融资性担保资格的机构[42] - 公司控股子公司德善小贷注册资本3.3亿元人民币，连续获评全国优秀小贷公司及安徽省3A评级[43] - 公司控股子公司德合典当注册资本2.2亿元人民币，连续8年获安徽省典当行业诚信经营先进企业[44] - 公司控股子公司德润租赁注册资本8.17亿元人民币，三家租赁公司合计注册资本13.77亿元[45] 利润分配和股利政策 - 2021年度利润分配预案为不进行现金股利分配和资本公积转增股本[6] - 公司2021年度不进行现金股利分配也不进行资本公积转增股本[129] - 公司现金分红政策符合公司章程且决策程序完备[130] 研发和人力资源 - 研发人员数量为38人，占公司总人数比例为15.57%[64] - 研发人员学历结构：本科35人，专科3人[65] - 研发人员年龄结构：30岁以下16人，30-40岁20人，40-50岁2人[65] - 公司在职员工总数244人其中母公司44人主要子公司200人[125] - 员工专业构成中业务人员最多达118人占比48.4%[125] - 员工教育程度本科及以上213人占比87.3%[125][126] - 员工专业构成包括技术人员49人财务人员25人行政人员26人[125] - 公司薪酬政策强调以岗定薪效率优先和绩效导向[127] 审计和内部控制 - 会计师事务所出具标准无保留意见审计报告[5] - 公司变更会计师事务所，原审计机构为容诚会计师事务所，现变更为中证天通会计师事务所[154] - 原审计机构容诚会计师事务所报酬为90万元人民币[154] - 新聘审计机构中证天通会计师事务所财务审计报酬为80万元人民币[154] - 新聘审计机构中证天通会计师事务所内控审计报酬为12万元人民币[154] - 内部控制审计报告为标准无保留意见[137] - 公司内部控制评价报告获董事会审议通过[135] 关联交易和担保 - 公司关联交易定价依据及履行情况均及时披露[92] - 报告期末对子公司担保余额为520,153,807.77元[177] - 报告期内对子公司担保发生额为333,010,000.00元[177] - 公司担保总额为520,153,807.77元[177] - 担保总额占公司净资产比例为45.56%[177] - 公司为全资子公司申请银行授信提供担保[111] 其他重要事项 - 公司注册地址位于安徽省巢湖市长江西路269号[17] - 公司办公地址位于安徽省合肥市祁门路1777号[17] - 公司A股股票简称新力金融，代码600318[19] - 报告期为2021年1月1日至2021年12月31日[13] - 公司经营业务包括融资担保、小额贷款、融资租赁、典当及软件和信息技术服务业[8] - 计提商誉减值准备2.82亿元导致净利润下降[25] - 公司于2021年1月1日起实施新租赁准则 调整期初留存收益及相关报表项目[150] - 新租赁准则对期初数影响为其他非流动资产调整列示为使用权资产[151] - 公司非公开发行公司债券获得上交所无异议函，总额不超过5亿元人民币[188] - 公司股份回购涉及手付通23名业绩承诺方，回购股份数量为636,797股（限售股）[187] - 手付通业绩补偿股份为636,797股[182] - 员工持股计划持有公司股份20,800,000股，占公司总股本4.06%[133] - 员工持股计划过户价格为7.27元/股[132] - 员工持股计划初始完成时持有人140人，截至2021年底减少3人至137人[133][134] - 员工持股计划第一批股票锁定期于2022年2月5日届满[132] - 股份回购实施期间为2018年11月22日至2018年12月2日[132] - 回购股份全部用于员工持股计划，36个月内未转让股份将依法注销[132] - 员工持股计划资金来源为员工合法薪酬及自筹资金[132] - 公司员工持股计划标的股票锁定期为过户后12个月 分两批解锁每批50%[148] - 2018年4月公司因虚增收入和利润等违规行为受上交所纪律处分[110]