收入和利润 - 2021年第一季度净收入为2.05亿美元，同比增长42%[251] - 2021年第一季度无信贷损失拨备，而2020年同期为7387万美元[253] - 所得税前收入为2.355亿美元，同比增长44%；实际税率为12.9%[287] - 商业银行部门净收入同比增长52.9百万美元（93%）至110.1百万美元[299] 净利息收入和相关指标 - 净利息收入为3.537亿美元，同比下降2%[252] - 净息差为2.71%，同比下降73个基点[252][264] - 公司平均生息资产为528.5亿美元，同比增长104.9亿美元（25%）[265] - 平均生息资产收益率下降133个基点至2.93%[266] - 贷款平均收益率下降113个基点至3.58%[266] - 净利息收入减少901.2万美元，主要因收益率下降影响6864.8万美元[274] - 净息差下降73个基点至2.71%[272] - 商业银行部门净利息收入同比下降6.4百万美元（3%）至177.1百万美元[300] 非利息收入 - 非利息收入总额为7290万美元，同比增长1740万美元或31%[275] - 利率合约及其他衍生品收入为1700万美元，同比增长990万美元或140%[275][278] - 存款账户费用为1540万美元，同比增长490万美元或47%[275][277] - 贷款费用为1840万美元，同比增长260万美元或16%[275][277] - 其他投资收入为93万美元，同比下降250万美元或73%[275][279] - 商业银行部门非利息收入同比增长17.6百万美元（54%）至50.0百万美元[302] 成本和费用 - 非利息支出总额为1.911亿美元，同比增长1070万美元或6%[280][281] - 薪酬及员工福利为1.078亿美元，同比增长580万美元或6%[280][282] - 税收抵免及其他投资摊销为2540万美元，同比增长660万美元或35%[280][283] - 效率比率为44.79%，较去年同期的43.12%有所上升[280][284] - 其他部门非利息支出同比增长9.3百万美元（40%）至32.5百万美元[306] 资产和负债规模 - 总资产达568.74亿美元，环比增长9%[255] - 贷款总额为395.89亿美元，环比增长3%[256] - 存款总额为495.47亿美元，环比增长10%[257] - 总存款495.47亿美元，较2020年末增长46.84亿美元（10%）[364][367] - 无息活期存款189.19亿美元（占存款总额38%），增长26.21亿美元（16%）[364][367] - 平均存款总额达478.5亿美元，同比增长103.8亿美元（28%）[268] - 无息活期存款增长69.6亿美元（63%）至180.9亿美元[268] - 无息存款占比从30%提升至38%[268] 贷款组合构成 - 贷款组合总额从2020年12月31日的377.7亿美元增至2021年3月31日的389.8亿美元，增加12.1亿美元或3%[324] - 商业和工业贷款(C&I)增加4.494亿美元或3%，主要受PPP贷款增长驱动[324] - 商业房地产贷款(CRE)增加2.805亿美元或2%[324] - 住房抵押贷款增加4.84亿美元或5%[324] - 公司总贷款投资组合为395.89亿美元，其中商业贷款占74%（291.70亿美元），消费贷款占26%（104.19亿美元）[325] - 商业和工业（C&I）贷款达140.81亿美元，占总贷款36%，较2020年底增加4.49亿美元（增长3%），主要受PPP贷款推动[330] - PPP贷款规模从2020年底15.7亿美元增长至2021年3月底20.7亿美元[325] - 商业房地产（CRE）贷款总额150.89亿美元（占38%），较2020年底增长2.81亿美元（2%）[332] - 消费贷款中住房抵押贷款达102.73亿美元（占26%），较2020年底增长4.86亿美元[325] - 多户住宅贷款达30.67亿美元（占8%），较2020年底增长3250万美元[325][332] - 建筑和土地贷款下降至4.59亿美元（占1%），较2020年底减少1.40亿美元[325][332] - 独户住宅贷款总额85.24亿美元（2021年3月31日），同比增长4%，占投资组合贷款比例从21%升至22%[346] - 房屋净值信贷额度（HELOC）达17.49亿美元（2021年3月31日），同比增长9%，占投资组合4%[347] 贷款信用质量 - 贷款损失准备金为6.075亿美元，占贷款总额的1.53%[258] - 不良资产为2.581亿美元，占总资产的0.45%[259] - 批评类贷款总额12.17亿美元，占持有至投资贷款的3.07%，较2020年12月31日（12.17亿美元/3.17%）基本持平[395] - 特殊提及贷款减少至5.04亿美元（降幅11%），分类贷款增加至7.13亿美元（增幅9%）[395] - 不良资产总额从2020年12月31日的2.348亿美元增至2021年3月31日的2.581亿美元，环比增长10%[398][400] - 非应计贷款总额从2.151亿美元增至2.32亿美元，环比增加1680万美元，增长8%[398][400] - 商业地产（CRE）非应计贷款大幅增加2450万美元，环比增长49%[398][400] - 建筑与土地贷款非应计余额从0增至1990万美元，环比增长100%[398][400] - 其他不良资产从390万美元增至1040万美元，环比增加650万美元，增长166%[398][401] - 非应计贷款占投资组合贷款的比例从0.56%微升至0.59%[398][400] - 贷款损失准备金与非应计贷款的比率从288.16%下降至261.90%[398] - 问题债务重组（TDRs）总额从2.151亿美元略降至2.068亿美元[404] - 履约TDRs从1.432亿美元降至1.231亿美元，减少2010万美元，降幅14%[404][406] - 不良TDRs从7190万美元增至8370万美元，增加1180万美元，增幅16%[404][407] - 贷款损失准备金从2020年末的6.2亿美元降至2021年3月末的6.075亿美元，减少1250万美元[425] - C&I贷款准备金减少400万美元至3.941亿美元，占贷款组合36%[423][425] - CRE贷款准备金减少870万美元至1.929亿美元，占贷款组合38%[423][425] - 贷款损失准备金占总贷款持有投资比例从1.55%降至1.53%[423] - 年化净冲销率从0.01%上升至0.14%[423] - 2021年第一季度净冲销额为1340万美元，占平均持有投资贷款年化率的0.14%[429] - 2020年第一季度净冲销额为89.8万美元，占平均持有投资贷款年化率的0.01%[429] - 2021年第一季度净冲销额同比大幅增加，主要由于商业房地产(CRE)冲销增加[429] - 贷款损失准备期末总额为6.075亿美元，期初为6.199亿美元[430] - 商业和工业(C&I)贷款损失准备期末为3.9408亿美元，期初为3.9804亿美元[430] - 商业房地产(CRE)贷款损失准备期末为1.4639亿美元，期初为1.6379亿美元[430] - 当季贷款损失准备净冲销额为1.3406亿美元[430] 投资证券组合 - 可供出售债务证券公允价值达77.89亿美元，环比增长22.4亿美元（40%）[314] - 美国国债证券环比增加7.756亿美元至8.263亿美元[312][314] - 证券组合有效久期从4.2上升至6.3[315] - 税前未实现亏损达1.153亿美元，较上季度未实现收益7.41亿美元恶化1.894亿美元[316] - 90%证券组合获得AA-或更高评级[315] - 可供出售债务证券总额从2020年12月31日的547.05亿美元增至2021年3月31日的790.45亿美元（摊余成本），增幅约44.5%[322] - 可供出售债务证券公允价值从2020年12月31日的554.47亿美元略降至2021年3月31日的778.92亿美元[322] - 整体投资组合收益率从2020年12月31日的2.13%下降至2021年3月31日的1.80%[322] - 美国国债持仓大幅增加，从2020年12月31日的5,030万美元增至2021年3月31日的8.42亿美元[322] - 机构MBS持仓从2020年12月31日的27.60亿美元增至2021年3月31日的34.50亿美元[322] 资本管理和股东回报 - 2021年第一季度，公司平均资产回报率（ROA）为1.50%，平均股本回报率（ROE）为15.57%[246] - 普通股每股季度现金股息为0.33美元，同比增长20%[261] - 公司批准5亿美元股票回购授权，截至2021年3月31日剩余35.4亿美元额度[361] - 股东权益达52.9亿美元，较2020年末增长1590万美元（0.3%）[362] - 每股账面价值37.26美元，较2020年末增长0.1%[363] - 截至2021年3月31日，公司CET1资本比率为12.7%，一级资本比率12.7%，总资本比率14.3%，均超过完全分阶段最低要求（7.0%/8.5%/10.5%）[376] - 公司及银行资本水平均超过"资本充足"要求，2021年3月31日风险加权资产达395.7亿美元，较2020年12月31日增加11.7亿美元（增长3%）[377] - 一级杠杆比率：公司9.1%，银行8.7%，均超过最低监管要求（4.0%）及银行资本充足要求（5.0%）[376] 政府支持贷款计划参与 - 公司参与薪资保护计划（PPP），截至2021年3月31日，PPP贷款余额为20.7亿美元，涉及约8300笔贷款[241] - 2021年第一季度，公司新发放PPP贷款8.282亿美元，共计5075笔[241] - 截至2021年5月6日，公司已提交并获得SBA批准的PPP贷款减免申请总额为6.475亿美元，涉及约5300笔贷款[241] - 公司参与美联储主要街道贷款计划（MSLP），截至2020年12月31日，MSLP贷款总额为2.336亿美元[238] - 截至2021年3月31日，主要街道特殊目的实体购买MSLP贷款参与权比例为95%，金额为2.219亿美元[238] - 2020年公司参与薪资保护计划流动性便利（PPPLF），借款14.4亿美元，已于2020年10月全额偿还[242] - PPP贷款在监管资本计算中风险权重为0%，且公司未将任何PPP贷款质押给PPPLF[375] - PPP贷款由SBA 100%担保，因此相关贷款损失准备为零[427] - 截至2021年3月31日，PPP贷款余额为20.7亿美元，较2020年12月31日的15.7亿美元增长32.5%[427] 贷款延期和宽容计划 - 截至2021年3月31日，公司有11.4亿美元贷款处于付款延期和宽容计划中，较2020年12月31日的9.832亿美元增加1.61亿美元（16%）[416] - 商业房地产(CRE)贷款延期余额从2020年末的6.817亿美元增至2021年3月末的8.364亿美元，占CRE贷款组合比例从5%升至6%[413] - 商业贷款延期总额达8.934亿美元，占商业贷款组合3%，涉及109笔贷款[413] - 消费者贷款延期总额为2.507亿美元，占消费者贷款组合2%，涉及546笔贷款[413] - 2021年3月末CRE贷款延期中92%进行部分付款（通常只付利息），8%完全延期；2020年末分别为73%和27%[416] 地区和分支机构表现 - 香港分行总资产为15.612亿美元（占合并总资产3%）[357] - 中国子银行总资产为16.056亿美元（占合并总资产3%）[357] - 香港分行2021年第一季度总收入546.7万美元（占合并总收入1%）[358] - 中国子银行2021年第一季度总收入652.1万美元（占合并总收入2%）[358] - 公司在美国和中国设有超过120个网点[234] 其他财务数据 - 公司总资产为568.7亿美元[234] - 公司拥有约3200名全职等效员工[234] - FHLB预付款6.53亿美元，利率区间0%-2.34%[369] - 平均资金成本下降67个基点至0.23%[269] - 付息存款成本下降87个基点至0.30%[269] - 2021年第一季度 originated loans 销售额1.310亿美元，实现净收益170万美元[354] - purchased loans 销售额2239万美元，实现净收益7.5万美元[354] - 公司持有待售贷款余额从180万美元（2020年12月31日）降至零（2021年3月31日）[349] 风险管理和监管合规 - 公司采用ASU 2016-13，CECL对监管资本的影响延迟至2021年后，并在2022年1月1日至2024年12月31日分阶段实施[375] - 公司LIBOR敞口产品规模显著，多数基于2023年6月30日后停止发布的LIBOR期限利率，存在财务及运营风险[379] - 公司已建立跨职能团队管理LIBOR过渡，开始将到期合同转换为替代利率[381] - 信用风险管理采用三线防御模型，内部审计直接向董事会审计委员会报告[389] - 公司采用多情景经济预测模型，包括基准、下行和上行情景来估算贷款损失准备[426]