财务数据关键指标变化 - 全年实现除税前合并利润总额4.65亿元，归属于母公司股东的净利润4.69亿元[17] - 2021年手续费及佣金收入为8.3亿元，较2020年的11.52亿元下降[52] - 2021年利息收入为5.41亿元，较2020年的7.17亿元下降[52] - 2021年总经营收入为17.79亿元，较2020年的23.06亿元下降[52] - 2021年总经营开支为17.95亿元，较2020年的19.42亿元下降[52] - 2021年除所得税前经营利润为4.65亿元，较2020年的7.33亿元下降[52] - 2021年集团实现经营收入17.787亿元，同比下降22.9%；归属公司股东的净利润4.685亿元，同比下降25.4%[67] - 2021年信托业务经营收入8.30812亿元，占比36.76%；固有业务经营收入9.47884亿元，占比41.94%[72] - 2021年公司实现信托业务收入8.308亿元，同比下降28.1%[73] - 2021年公司管理的主动管理型信托产生的收入为6.86亿元，占全部信托业务收入中的手续费及佣金收入的82.7%，同比上升4.7个百分点[73] - 2021年融资类信托收入5.96亿元，占比71.81%；投资类信托收入0.9亿元，占比10.84%；事务管理型信托收入1.44亿元，占比17.35%，合计8.3亿元；2020年分别为6.35亿元、55.12%，2.63亿元、22.83%，2.54亿元、22.05%，合计11.52亿元[80] - 2021年实现固有业务分部收入14.292亿元，同比下降5.9%[102] - 利息收入由2020年的7.14亿元减少至2021年的5.397亿元[102] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及以公允价值计量的于联营企业的投资的公允价值变动净额由2020年的收益1.266亿元减少至2021年的损失2.069亿元[102] - 投资收益由2020年的1.462亿元增加至2021年的2.729亿元[102] - 处置联营企业的净收益由2020年的1.099亿元增加至2021年的3.339亿元[102] - 分占以权益法计量的于联营企业的投资的成果由2020年的3.689亿元增加至2021年的4.813亿元[102] - 2021年手续费及佣金收入为829727千元，2020年为1152419千元，下降28.0%[129][134] - 2021年利息收入为540793千元，2020年为716614千元[129] - 2021年总经营收入为1778696千元，2020年为2305630千元[131] - 2021年总经营开支为1794878千元，2020年为1941533千元[131] - 2021年经营损失为16182千元，2020年经营利润为364097千元[131] - 公司2021年利息收入为54080万元，较2020年的71660万元下降24.5%，主要因合并结构性实体授出的日均贷款规模降低[136] - 以公允价值计量的金融资产及联营企业投资的公允价值变动净额由2020年的12660万元收益降至2021年的20690万元损失[137] - 公司2021年投资收益为27290万元，较2020年的14620万元增加12670万元，因股息分红增加和处置资产收益增多[140] - 2021年处置联营企业净收益为33390万元，2020年为10990万元[141] - 公司2021年利息支出为55210万元，较2020年的62050万元下降11.0%，主要因融资信托计划第三方受益人预期回报减少[145] - 公司2021年员工成本为14400万元，较2020年的13930万元上升3.4%，主要因退休金及福利成本增加[147] - 公司金融资产减值损失扣除拨回由2020年的105880万元降至2021年的82340万元，下降22.2%，因计提资产减值准备[150] - 公司分占联营企业投资成果由2020年的36890万元升至2021年的48130万元，上升30.5%，因被投资单位净利润上升[151] - 公司2021年除所得税前利润为46510万元，较2020年的73300万元减少36.5%，经营利润率由31.8%降至26.2%[154][155] - 归属公司股东的净利润由2020年的62780万元降至2021年的46850万元，减少25.4%，净利率由27.2%降至26.3%[157][158] - 信托业务2021年经营收入830,812千元，2020年为1,155,078千元，收入减少28.1%[160][166] - 固有业务2021年经营收入947,884千元，2020年为1,150,552千元，收入减少5.9%[160][168] - 信托业务2021年经营开支248,930千元，2020年为215,486千元，开支增加15.5%[160][166] - 固有业务2021年经营开支1,545,948千元，2020年为1,726,047千元，开支减少10.4%[160][168] - 信托业务2021年除所得税前利润581,882千元，2020年为939,592千元，利润减少38.1%[163][166] - 固有业务2021年除所得税前亏损116,740千元，2020年亏损206,621千元，亏损下降[163][168] - 信托业务利润率从2020年的81.3%降至2021年的70.0%[164][167] - 固有业务利润率从2020年的 -13.6%升至2021年的 -8.2%[164][173] 各条业务线表现 - 投向省內信託業務存續規模突破人民幣300億元[11] - 家族信託存續規模接近人民幣220億元[12] - 自主發行產品規模突破人民幣160億元[12] - 全年新增证券投资信托668.48亿元，年末家族信托业务存续规模近220亿元，全年新落地家族信托业务384单[18] - 普惠金融累计服务中低收入群体近217万人，慈善信托累计设立11单[18] - 全年实现自主发行161.7亿元，同比增长45.7%，自主管理客户6370个，同比增长12%[18] - 2021年底主动管理标品净值化产品存续规模突破449亿元[63] - 2021年底家族信托等服务类信托业务累计合同金额接近220亿元[63] - 2021年自主营销规模161.7亿元，同比增长45.7%[64] - 2021年公司管理的信托资产规模从2020年的2486.97亿元降至1564.5亿元，信托总数从1137个增至1318个[73] - 2021年融资类信托管理资产规模499.81亿元，投资类信托281.39亿元，事务管理型信托783.3亿元，合计1564.5亿元；2020年分别为701.17亿元、198.65亿元、1587.15亿元，合计2486.97亿元[79] - 截至2021年12月31日，公司存续房地产信托股权投资项目（含「股 + 债」项目）24个，纯股权投资规模合计18.59亿元[82] - 2021年公司设立资本市场事业部开展业务，截至2021年12月31日，存续资本市场业务规模431.36亿元[86] - 截至2021年12月31日，公司已累计设立家族信托近1100单，存续规模近220亿元[90] - 截至2021年12月31日，山东国信存续工商企业信托规模为466.4亿元，交易对手以央企、国有企业为主[91] - 截至2021年12月31日，公司存续基础设施信托规模为72.1亿元，交易对手主要是国有企业[92] - 截至2021年12月31日，公司累计成立消费金融信托54.90亿元，存续规模27.67亿元，累计为216.87万个自然人提供服务[95] - 截至2021年12月31日，山东国信作为资产支持证券发起人、受托人累计设立项目2个，累计成立规模75.01亿元[96] - 截至2021年12月31日，公司累计成立标准化慈善信托11个，存续规模约7500万元，累计使用信托资金947.42万元，直接受益人4829人次[98] - 2021年公司新设主动管理的“大同10号公益慈善信托”[98] - 公司开展的消费金融信托主要为“助贷”模式[95] - 信托公司在资产证券化业务中主要扮演三类角色[96] - 慈善信托属公益信托，服务领域包括扶贫、济困等[98] - 公司已初步构建与家族信托协同联动的慈善信托业务模式[98] 公司运营与管理 - 山東國信APP2.0升級上線，電子簽約率達到100%[12] - 2021年公司新設北京、上海、西安、東莞、大連等5個財富中心[12] - 2021年公司設立財富管理、家族信託、資本市場3大事業部及6大業務中心[12] - 公司完成职业经理人改革，引入130余名专业人才，“立改废”制度40余项[19] - 公司采用“事业部+大部制”思路调整组织架构，设立三大事业部和六大业务中心等[66] - 公司完成智能风控系统建设，制定标品AM4.0全资产管理平台重构升级方案并推进落地[66] - 公司正式上线自主开发设计的智能风控系统，实现对房地产业务风险的量化管理[67] 公司基本信息 - 公司控股股东是山东省鲁信投资控股集团有限公司，实际控制人是山东省财政厅，最终控制人是山东省人民政府[21] - 公司于2017年12月H股在香港联交所主板挂牌上市，股份代号为1697.HK[21] - 公司连续八年在山东省金融企业绩效评价中获评“AAA级”，并多次获得中国信托业最高行业评级“A级”[23] - 公司2019年注册资本增加至人民币46.5885亿元[41] - 鲁信集团持股比例为48.13%，山东省高新技术创业投资有限公司持股25%，山东黄金集团有限公司持股1.72%，潍坊市投资集团有限公司持股1.29%，济南市能源投资有限责任公司持股0.28%[32] - 1993年公司在日本成功发行100亿日元武士债券[41] - 公司注册地址为中国山东省济南市历下区解放路166号，邮政编码为250013[43] - 公司电子邮箱为ir1697@luxin.cn，国际互联网网址为http://www.sitic.com.cn[43] - 公司H股股票上市于香港联合交易所有限公司[45] - 公司信息披露事务联系人电话为(0531) 86566593，传真为(0531) 86566593[45] - 公司登载H股年度报告的香港联合交易所网站为www.hkexnews.hk[45] - 公司年度报告备置地点为中国山东省济南市历下区解放路166号[45] - 2014年公司增资扩股工作顺利完成，注册资本增至人民币20亿元[41] 其他财务数据 - 报告期末，公司合并资产总额190.63亿元，合并负债总额84.11亿元，合并所有者权益106.52亿元[17] - 受托管理的信托规模为1564.50亿元，全年实现信托报酬收入8.30亿元[17] - 2021年末公司固有业务资产为178亿元，信托业务资产为11.23亿元[52] - 2021年末公司固有业务负债为81.86亿元，信托业务负债为2.06亿元[52] - 2021年货币资产投资合计20.45734亿元，2020年为7.30299亿元[105][109] - 2021年证券投资合计70.58604亿元，2020年为60.48721亿元[105] - 2021年对权益产品的平均投资余额由2020年的6.771亿元上升22.1%至8.267亿元[112][113] - 2021年对信托计划的平均投资余额由2020年的52.977亿元下降3.1%至51.344亿元[112][113] - 公司对重汽汽车金融、富国基金等多家金融机构进行战略投资，持股比例分别为6.52%、16.68%等[117][118] - 2021年长期股权投资余额为2245272千元，2020年为1932383千元，2021年股息收入为134560千元，2020年为66965千元，2021年平均投资回报为6.4%，2020年为3.9%[122] - 2021年末固有资金贷款余额为1687.5百万元，2020年末为994.0百万元[126] - 公司对信托业保障基金的权益从2020年末的100.1百万元增长4.4%至2021年末的104.5百万元[127] - 2021年末集团总资产20,683.8百万元，2021年末为19,062.5百万元[175] - 20