根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一维度主题进行分组。以下是分组结果： 收入和利润表现 - 2025年前九个月净利息收入为5.96亿美元，相比2024年同期的5.78亿美元增长3.1%[18] - 2025年前九个月净收入为2706万美元，相比2024年同期的2580万美元增长4.9%[18] - 2025年第三季度每股基本收益为0.77美元，相比2024年同期的0.75美元增长2.7%[18] - 2025年前九个月净利润为270,573,47美元，较2024年同期的260,753,25美元增长3.8%[21] - 2025年第三季度净利润为9,466,149美元，较2024年同期的9,207,213美元增长2.8%[20] - 公司2025年第三季度税前利润为1230万美元，同比增长130万美元，增幅11.6%[172] - 2025年第三季度净利润为946.6149万美元，同比增长2.8%；每股基本收益为0.77美元，稀释后每股收益为0.77美元[150][164] - 2025年前九个月净利润为2705.7347万美元，同比增长4.9%；每股基本收益为2.22美元，稀释后每股收益为2.22美元[150][165] - 2025年前九个月净利息收入为5960万美元，同比增长3.1%；非利息收入为730万美元，同比下降7.4%[165] - 2025年第三季度净利息收入为2022万美元，同比增长120万美元，增幅6.1%[172] - 2025年前九个月净利息收入为5960万美元，较2024年同期的5780万美元增长180万美元，增幅3.1%[192] - 2025年第三季度净利息收入为2020万美元，较2024年同期的1910万美元增长120万美元，增幅6.1%[191] 成本和费用变化 - 2025年前九个月非利息支出为3186万美元，相比2024年同期的3214万美元下降0.9%[18] - 2025年第三季度非利息支出为1060万美元，同比小幅增加10万美元，增幅0.3%[172] - 公司2025年第三季度非利息支出为1055.3万美元，较2024年同期的1052.3万美元增加2.9万美元，上升0.3%，主要得益于收购AB&T带来的效率提升[205] - 公司2025年前九个月非利息支出为3185.9万美元，较2024年同期的3214.4万美元减少28.5万美元，下降0.9%，主要得益于收购AB&T带来的效率提升[206] - 2025年第三季度薪资及员工福利支出为572.9万美元，同比增加12.4万美元，增幅2.2%[207] - 2025年第三季度折旧及摊销支出为95.5万美元，同比减少10.7万美元，降幅10.1%[211] - 截至2025年9月30日止九个月的折旧费用为151.9万美元，较2024年同期的162.1万美元下降约6.3%[97] - 核心存款无形资产在截至2025年9月30日止九个月摊销118.7万美元，其账面价值为463.8万美元[100] - 2025年第三季度其他支出为162.4万美元，同比增加45万美元，增幅38.3%，主要与收购AB&T相关的营销、保险和教育费用增加有关[212] 非利息收入表现 - 2025年前九个月非利息收入为729万美元，相比2024年同期的788万美元下降7.4%[18] - 公司2025年第三季度非利息收入为262.7万美元，较2024年同期的280.7万美元减少18.2万美元，下降7.1%[199] - 公司2025年前九个月非利息收入为729.3万美元，较2024年同期的787.9万美元减少58.7万美元，下降7.6%[199] - 2025年第三季度非利息收入为260万美元，同比减少20万美元，降幅6.5%[172] - 2025年第三季度客户服务费收入为73.5万美元，同比增长8.1万美元，增幅12.4%[201] - 2025年第三季度ATM和借记卡费用为84.6万美元，同比减少3.8万美元，降幅4.3%[202] 信贷损失拨备 - 2025年前九个月信贷损失拨备为0美元，而2024年同期为182万美元[18] - 2025年前九个月和第三季度的信贷损失拨备均为0美元，而2024年同期分别为180万美元和30万美元[195][196] - 截至2025年9月30日，信贷损失准备金为1.79423亿美元，较2024年12月31日的1.82054亿美元下降1.4%[63][75] - 截至2025年9月30日，贷款损失准备金占总贷款的比例为1.01%，与2024年底的1.00%基本持平[197] - 公司对持有至到期证券的评估显示，截至2025年9月30日和2024年12月31日均无预期信用损失，因此未计提相关ACL[55] - 对于抵押品依赖性贷款，若抵押品公允价值超过贷款摊余成本，则信用损失准备（ACL）可能为零[44] 贷款组合表现 - 贷款总额（扣除信贷损失准备）从17.89亿美元降至17.49亿美元[17] - 2025年9月30日，贷款总额为17.73574亿美元，较2024年12月31日的18.15682亿美元下降2.3%[63] - 总贷款从2024年12月31日的181.568亿美元微降至2025年9月30日的177.357亿美元，降幅约为2.3%[91] - 2025年前九个月贷款净增加39,254,790美元，而2024年同期为净减少60,554,058美元[21] - 房地产担保贷款是公司最大的贷款组合部分，2025年9月30日余额为15.95191亿美元，占贷款总额的89.9%[63] - 商业房地产贷款是房地产担保贷款中最大的类别，2025年9月30日余额为10.02192亿美元[63] - 商业贷款组合从2024年12月31日的2.01593亿美元下降至2025年9月30日的1.54732亿美元，降幅为23.3%[63] - 截至2025年9月30日，公司总贷款投资组合的账面价值为177.3574亿美元[84][85] - 截至2024年12月31日，公司贷款总额为181.57亿美元，其中房地产抵押贷款占比最高，为159.21亿美元（约占总贷款的87.7%）[86][87] - 公司贷款组合高度集中于房地产相关贷款，该比例在2025年9月30日和2024年12月31日分别达到90%和88%[138] 存款与借款变化 - 存款总额从19.39亿美元降至17.81亿美元，其中定期存款从5.77亿美元降至4.70亿美元[17] - 截至2025年9月30日，总存款为18亿美元，较2025年6月30日下降3.8%；其中定期存款减少7190万美元至4.697亿美元[165] - 短期借款从2024年12月31日的339.2万美元大幅增加至2025年9月30日的6266.3万美元，主要由于新增3500万美元FHLB预付款和2500万美元联邦基金购买[101] - 长期债务总额从2024年12月31日的105,772,642美元下降至2025年9月30日的100,097,343美元，减少了5.4%[105] - 截至2025年9月30日，公司未使用的信贷额度总额约为2.80792亿美元，较2024年12月31日的约3.54509亿美元有所下降[144] - 截至2025年9月30日，公司未使用的备用信用证总额约为2334.9万美元，较2024年12月31日的4550.5万美元显著下降[142] 资产与投资表现 - 公司总资产从2024年12月31日的22.01亿美元下降至2025年9月30日的22.14亿美元[17] - 截至2025年9月30日，总资产为22亿美元，较2025年6月30日下降2.1%；净贷款为17亿美元，下降1.4%[165] - 截至2025年9月30日，公司总资产为22亿美元，较2024年12月31日减少8.68亿美元，下降3.8%[213] - 2025年前九个月购买持有至到期证券88,100,756美元，而2024年同期为2,240,915美元[21] - 截至2025年9月30日，公司持有至到期证券的摊余成本为1319.15亿美元，未实现损失总额为41.25亿美元，公允价值为1278.92亿美元[55] - 截至2025年9月30日，公司可供出售证券的摊余成本为303.72亿美元，未实现损失总额为8.79亿美元，公允价值为295.56亿美元[53] - 2025年9月30日，待售证券未实现亏损总额为8.78965亿美元，较2024年12月31日的17.41184亿美元下降49.5%[62] 现金流活动 - 2025年前九个月经营活动产生的净现金为27,993,255美元，较2024年同期的28,461,837美元下降1.6%[21] - 2025年前九个月投资活动提供净现金55,946,363美元，而2024年同期为使用净现金32,374,579美元[21] - 2025年前九个月融资活动使用净现金107,350,590美元，而2024年同期为提供净现金28,293,689美元[23] - 截至2025年9月30日，现金及现金等价物为154,786,944美元，较期初178,197,916美元下降13.1%[23] 信用质量与风险指标 - 截至2025年9月30日的九个月内，贷款冲销总额为690万美元，同期回收额为427万美元[75] - 截至2025年9月30日，非应计贷款总额为538.98万美元，较2024年12月31日的505.90万美元有所增加[89] - 非应计贷款中，住宅房地产贷款占比最大，2025年9月30日为461.49万美元，2024年12月31日为449.10万美元[89] - 总贷款组合中，"正常"类别的贷款占绝对主导，达176.693亿美元，占总组合的99.6%[84][85] - 贷款信用质量总体良好，“通过”类贷款占绝对主导，总额达180.39亿美元，占贷款总额的99.3%[86][87] - 商业房地产非应计贷款为52.98万美元，较2024年12月31日的44.40万美元有所上升[89] - 非流动贷款总额从2024年12月31日的1.2267亿美元减少至2025年9月30日的9790万美元，降幅约为20.2%[91] - 商业房地产抵押的抵押依赖贷款从2024年12月31日的255.7万美元增加至2025年9月30日的529.8万美元，增幅约为107.2%[93] - 购入信用受损贷款总额从2024年12月31日的1.4404亿美元下降至2025年9月30日的1.2337亿美元，降幅约为14.3%[93] 利率与利差分析 - 公司总生息资产平均余额为20.14亿美元，收益率6.0%；总计息负债平均余额为14.84亿美元，成本率2.6%[186] - 公司净利差为3.3%，较2024年同期的3.0%有所改善；净息差为4.0%，高于2024年同期的3.7%[186] - 公司贷款总额（扣除未赚取收入）平均余额为17.67亿美元，收益率为6.4%[186] - 公司投资证券平均余额为1.70亿美元，收益率为2.8%，高于2024年同期的1.8%[186] - 公司定期存款平均余额为4.87亿美元，成本率为3.7%，低于2024年同期的4.1%[186] - 2025年前九个月总生息资产平均余额为20.79亿美元，收益率从2024年同期的6.0%下降至5.9%[187] - 2025年前九个月总计息负债平均余额为15.66亿美元，付息率从2024年同期的2.9%下降至2.7%[187] - 2025年第三季度净息差为4.0%，净利差为3.3%，分别高于2024年同期的3.7%和3.0%[191] - 截至2025年9月30日，公司平均贷款总额增长6370万美元至17.86亿美元，但贷款收益率下降0.3个百分点至6.3%[193] - 2025年第三季度利息支出减少180万美元，降幅15.3%，主要由于平均计息负债减少7910万美元以及付息率下降0.4个百分点[191] - 2025年前九个月投资证券利息收入增加110万美元至380万美元，主要得益于收益率上升1.0个百分点至2.8%[187][190] 资本与公允价值 - 截至2025年9月30日，银行总资本充足率为15.2%，一级资本充足率为14.2%，普通股一级资本充足率为14.2%[116] - 截至2024年12月31日，银行总资本充足率为13.5%，一级资本充足率为12.5%[117] - 截至2025年9月30日，可用于支付股利的留存收益约为5124.1万美元[148] - 截至2025年9月30日，按公允价值计量的资产包括：美国政府机构证券7,108美元，GSE住宅抵押贷款支持证券13,581,057美元，州及政治分区证券15,967,438美元，利率互换14,328,164美元[127] - 截至2025年9月30日，贷款应收款的账面价值为17.49250647亿美元，其公允价值为17.12338792亿美元[135] - 截至2025年9月30日，抵押依赖贷款（Collateral-dependent loans）以非重复性基础计量的公允价值为4.83亿美元，全部归类为第三层级（Level 3）[132] - 截至2024年12月31日，抵押依赖贷款（Collateral-dependent loans）以非重复性基础计量的公允价值为2.3亿美元，全部归类为第三层级（Level 3）[132] 公司事件与并购 - 公司于2024年6月30日完成对AB&T金融公司剩余23.17%少数股权的收购[24] - 公司于2025年9月28日授予42,500份限制性股票单位，加权平均授予日公允价值为每股24.00美元[120] - 2025年10月3日，公司完成首次公开募股，发行717.3092万股，公司获得净收益约3060万美元[151] - 2025年10月7日，公司使用IPO收益全额偿还了2025.6416万美元的CTB贷款[154]