根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一主题进行分组。归类结果如下： 财务表现：收入 - 第三季度总收入同比增长27.6%，达到2.001亿美元[4] - 第三季度收入为2.001亿美元，同比增长27.6%[24] - 前九个月收入为4.655亿美元，同比增长24.3%[24] - 截至2025年9月30日的九个月，总收入为46.55亿美元，较2024年同期的37.46亿美元增长24.2%[30] - 第三季度总收入为20.01亿美元，较2024年同期的15.68亿美元增长27.6%[30] - 第三季度剔除辅助服务的收入为19.41亿美元，同比增长28.2%，外汇中性基础下增长26.4%[32] 财务表现：利润与利润率 - 第三季度调整后EBITDA同比增长至5710万美元，利润率为29.4%，同比提升155个基点[6] - 第三季度运营收入为3225万美元，同比增长59.1%[24] - 截至2025年9月30日的九个月，调整后毛利润为28.79亿美元，调整后毛利率为63.9%，较2024年同期的65.6%下降170个基点[30] - 第三季度调整后毛利润为12.75亿美元，调整后毛利率为65.7%，较2024年同期的67.3%下降160个基点[30] - 第三季度调整后EBITDA为5710万美元，较去年同期的4220万美元增长35.3%[34] - 前九个月调整后EBITDA为9510万美元，较去年同期的6120万美元增长55.4%[34] - 第三季度EBITDA为3880万美元，较去年同期的3030万美元增长28.1%[34] - 前九个月EBITDA为3950万美元，较去年同期的1410万美元大幅增长180.1%[34] 财务表现：净收入 - 前九个月净收入为1346万美元，同比下降28.4%[24] - 截至2025年9月30日的九个月，公司净收入为13.464亿美元，较2024年同期的18.799亿美元下降28.4%[28] - 第三季度净收入为2960万美元，较去年同期的3890万美元下降23.9%[34] 财务表现：每股收益 - 第三季度每股基本收益为0.24美元，稀释后每股收益为0.23美元[24] 成本与费用 - 前九个月支付处理服务成本为1.768亿美元，同比增长29.9%[24] - 第三季度股权激励及相关税费为1780万美元，同比增长8.5%[34] - 前九个月股权激励及相关税费为5100万美元，同比增长4.1%[34] - 前九个月重组费用为870万美元，去年同期无此项费用[34] - 第三季度折旧和摊销费用为720万美元，较去年同期的460万美元增长56.5%[34] - 前九个月折旧和摊销费用为2020万美元，较去年同期的1350万美元增长49.6%[34] 运营指标 - 第三季度总支付量同比增长26.4%，达到139亿美元[3] - 第三季度新增超过200家新客户[2] - 平台及其他收入占比从2024年前三季度的15.9%上升至2025年前三季度的19.2%[31] 管理层讨论和指引 - 公司上调2025财年收入指引中点400个基点，调整后EBITDA利润率指引中点提升75个基点[1] - 2025财年指引：外汇中性收入（扣除辅助服务）增长23-25%，Sertifi收入贡献为4200万至4400万美元[8] - 2025财年指引：调整后EBITDA利润率同比增长330-370个基点[8] - 第四季度指引：外汇中性收入（扣除辅助服务）增长23-27%，Sertifi收入贡献为1200万至1400万美元[9] 资本管理与债务 - 第三季度回购约80万股普通股，价值约1000万美元，回购计划剩余金额为1.92亿美元[6] - 公司偿还了为收购Sertifi而借入的4500万美元债务，剩余债务为1500万美元[6] - 截至2025年9月30日，现金及现金等价物为3.549亿美元，较2024年底减少1.403亿美元[26] - 长期债务为1500万美元，2024年底无长期债务[26] - 2025年前九个月，公司用于回购普通股的现金为6.4319亿美元，显著高于2024年同期的2.2883亿美元[28] 收购相关资产变动 - 商誉大幅增加至4.061亿美元，较2024年底增长171.4%[26] - 无形资产净值为1.942亿美元，较2024年底增长63.6%[26] - 截至2025年9月30日的九个月，投资活动使用的净现金为19.1168亿美元，主要由于收购企业（净额）支出32.4921亿美元[28] 现金流 - 截至2025年9月30日的九个月，经营活动产生的净现金为9.5289亿美元，较2024年同期的12.7221亿美元下降25.1%[28]