收入和利润（同比） - 2025年上半年归属母公司所有者利润为24.07亿港元，同比增长14.0%[4][12] - 基本每股收益0.86港元，较去年同期0.69港元增长24.6%[4][12] - 2025年上半年净利润为24.24亿港元，较2024年同期的21.21亿港元增长14.3%[15][17] - 2025年上半年每股基本盈利为22.6亿港元（2024年同期：18.13亿港元）[21] - 2025年上半年母公司所有者应占利润为24.07亿港元，同比增长14.1%[178] 收入和利润构成（同比） - 净利息收入73.44亿港元，同比减少10.7%[11] - 非利息收入29.15亿港元，同比增长29.2%[11] - 公司总营业收入从2024年上半年的104.84亿港元下降至2025年上半年的102.59亿港元，减少2.25亿港元[87][88] - 净利息收入从2024年上半年的82.28亿港元下降至2025年上半年的73.44亿港元，降幅10.7%[87][88] - 净利息收入下降10.7%至73.44亿港元，净息差同比收窄22个基点至1.88%[179] - 非利息收入增长29.2%至29.15亿港元，其中手续费及佣金收入增长16.7%至16.54亿港元[180] 收入和利润细分（同比） - 利息收入从2024年上半年的203.79亿港元降至2025年上半年的168.97亿港元，下降17.1%[33] - 利息支出从2024年上半年的121.51亿港元降至2025年上半年的95.53亿港元，下降21.4%[35] - 净手续费及佣金收入从2024年上半年的141.8亿港元增至2025年上半年的165.4亿港元，增长16.6%[37] - 交易利润从2024年上半年的7.52亿港元增至2025年上半年的10.92亿港元，增长45.2%[40] 成本和费用（同比） - 经营费用保持稳定，2025年上半年为48.12亿港元，2024年同期为48.13亿港元[45] - 成本收入比率46.9%，同比上升1.0个百分点[4] - 所得税支出从2024年上半年的6.09亿港元降至2025年上半年的5.7亿港元，下降6.4%[48] - 减值损失25.39亿港元，同比减少11.8%[11] - 减值损失从2024年上半年的28.81亿港元减少至2025年上半年的25.39亿港元，下降11.9%[87][88] - 金融工具减值损失从2024年上半年的28.81亿港元降至2025年上半年的25.39亿港元，下降11.9%[46] - 计提金融工具减值损失25.39亿港元，同比下降11.9%，其中70%针对内地与香港商业地产[182] 资产和负债（期末余额环比） - 总资产8914.24亿港元，较2024年末增长1.6%[4] - 客户贷款及贸易票据总额5427.31亿港元，较2024年末增长1.6%[4] - 客户存款及已发行存款证6900.01亿港元，较2024年末增长3.8%[4] - 总资产从2024年12月31日的877,759百万港元增长至2025年6月30日的891,424百万港元，增长1.6%[14] - 客户贷款及垫款从527,829百万港元增至534,321百万港元，增长1.2%[14] - 投资证券从190,783百万港元增至200,231百万港元，增长4.9%[14] - 客户存款从643,093百万港元增至665,226百万港元，增长3.4%[14] - 公司总资产从2024年末的8777.59亿港元增长至2025年中的8914.24亿港元，增加136.65亿港元[87][88] - 客户存款总额增长3.4%至6652.26亿港元，活期存款大幅增长16.1%[184] 资产和负债细分（期末余额环比） - 现金及银行结余从2024年底的4130.4亿港元降至2025年6月底的3600.8亿港元，下降12.8%[52] - 银行同业存款及贷款总额从2024年底的377.05亿港元下降至2025年中的305.72亿港元，降幅为18.9%[53] - 客户贷款及垫款总额从2024年底的5329.31亿港元增至5390.75亿港元，增长1.2%[56] - 投资证券总额从2024年底的1907.83亿港元增至2025年中的2002.31亿港元，增长4.9%[64] - 现金及银行结余从2024年12月31日的413.04亿港元下降至2025年6月30日的360.08亿港元，降幅为12.8%[127] - 银行同业存放及垫款从377.06亿港元降至305.72亿港元，下降18.9%[118] 资本和资本充足率 - 一级资本充足率25.1%，较2024年末显著提升6.4个百分点[4] - 普通股一级资本比率从2024年12月的17.7%升至2025年6月的23.7%，提升6个百分点[152] - 总资本充足率提升至28.6%，一级资本充足率达25.1%[186] - 杠杆比率从2024年12月的9.8%升至2025年6月的10.0%，提升0.2个百分点[157] 现金流 - 2025年上半年经营活动产生净现金流出154.16亿港元（2024年同期：126.96亿港元）[17] - 2025年上半年融资活动产生净现金流出70.53亿港元（2024年同期：现金流入53.29亿港元）[17] - 现金流量表现金及现金等价物为667.7亿港元，较去年同期837.64亿港元下降20.3%[94] 贷款质量和减值 - 整体减值贷款占客户贷款总额的比例从2.72%降至2.63%[63] - 客户逾期及重组贷款总额达97亿港元，占总贷款比例1.8%，较2024年末上升0.3个百分点[161] - 逾期一年以上客户贷款达40.03亿港元，占总贷款0.8%[161] - 客户贷款和垫款总额为5329.31亿港元，其中4935.89亿港元（92.6%）为正常类（1-15级）[113] - 减值准备总额为51.02亿港元，占贷款总额的1.0%，其中39.54亿港元（77.5%）针对已减值贷款[113] - 已减值贷款（18-20级）总额为144.93亿港元，占贷款总额的2.7%[113] - 持有已减值贷款的抵押品市值为69.47亿港元，覆盖率为47.9%[113] - 客户贷款及垫款的减值准备总额从2024年12月31日的545.1亿港元下降至2025年6月30日的530.0亿港元[129][130] - 2025年上半年客户贷款及垫款核销金额为25.37亿港元，显著低于2024年下半年的51.68亿港元[129][130] - 2025年上半年客户贷款及垫款净重计量减值准备增加22.88亿港元，低于2024年下半年的52.53亿港元[129][130] 投资证券 - 以摊余成本计量的债务投资证券总额从2024年12月31日的3,077.0亿港元增长至2025年6月30日的3,793.7亿港元，增幅为23.3%[121] - 以FVOCI计量的债务投资证券总额从2024年12月31日的15,794.8亿港元增长至2025年6月30日的15,988.5亿港元，增幅为1.2%[122] - 以FVTPL计量的非交易性债务投资证券总额从2024年12月31日的12.19亿港元增长至2025年6月30日的12.67亿港元[124] - 以FVTPL计量的交易性债务投资证券总额从2024年12月31日的0港元增长至2025年6月30日的31.75亿港元[125] - 债务投资证券减值准备总额从2024年12月31日的120.4亿港元下降至2025年6月30日的97.3亿港元，降幅为19.2%[131][132] - 信用受损类别(ECL credit-impaired)的债务投资证券减值准备从111.4亿港元降至87.3亿港元，降幅为21.6%[131] 各地区表现 - 香港业务营业利润从2024年上半年的17.27亿港元增长至2025年上半年的22.21亿港元，增幅28.6%[87][88] - 中国内地业务营业利润从2024年上半年的0.39亿港元大幅增长至2025年上半年的2.54亿港元[87][88] - 东亚银行香港业务2025年上半年税前利润同比增长29.2%[197] - 非利息收入大幅增长完全抵消净利息收入下降9.1%的影响[198] 管理层讨论和指引 - 运营收入微增0.6% 运营费用保持低个位数增长[199] - 香港客户贷款略有下降 需求持续疲软[199] - 中国内地2025年上半年实际GDP同比增长5.3%[195] - 香港第一季度实际GDP同比增长3.0% 第二季度增长3.1%[196] - 香港住宅物业市场保持稳定 受益于印花税削减和按揭规则放宽[196] 其他重要事项 - 2025年上半年宣派中期股息每股0.39港元，总额10.28亿港元（2024年同期：每股0.31港元，总额8.17亿港元）[20] - 普通股数量从2024年底的26.3亿股增至2025年6月底的26.36亿股，增加600万股[23] - 2024年以3.42亿港元回购3460.22万股，占年初已发行普通股的1.31%[24] - 归属于母公司所有者的权益从100,443百万港元增至104,436百万港元，增长4.0%[14] - 留存利润为386.59亿港元，较期初375.41亿港元增长3.0%[92] - 监管储备限制股东可分派利润251.3亿港元，较期初258.6亿港元减少2.8%[92] - 贷款存款比率由80.2%改善至78.1%[185] - 平均流动性覆盖率从2024年第四季度的204.6%降至2025年第二季度的176.5%，降幅13.7%[158] - 净稳定资金比率从2024年12月的126.2%降至2025年6月的124.6%，降幅1.3%[160] - BEA（MPF）强积金计划获MPF Ratings连续5年黄金评级[191] - 东亚联盈中国增长基金（R类单位）5年期表现获奖[190] - 东亚环球股票基金10年期表现获奖[190]