根据您的要求，我将关键点按照单一维度主题进行了分组。 营业收入与利润 - 营业收入为57.52亿元人民币，同比下降1.83%[20] - 营业利润为229.95亿元，同比增长14.54%[42] - 净利润为21.38亿元人民币，同比增长6.12%[20] - 归属于母公司股东的净利润为21.34亿元人民币，同比增长5.22%[20] - 归属于母公司股东的净利润21.34亿元，同比增长5.22%[38] - 净利润为213.84亿元，同比增长6.12%[42] - 2025年1-6月年化总资产收益率0.86%，同比上升0.27个百分点[28] - 基本每股收益为0.36元/股，同比增长5.88%[20] - 加权平均净资产收益率为10.88%，同比下降0.16个百分点[20] - 营业收入为575.17亿元，同比下降1.83%[42] 利息收支与净息差 - 利息净收入为362.35亿元，同比增长1.54%[42][43] - 利息收入为769.8亿元，同比下降4.52%[42][43][46] - 利息支出为407.45亿元，同比下降9.33%[42][43][46] - 发放贷款和垫款利息收入为537.13亿元，同比下降5.02%，平均收益率降至4.04%[44][46][48] - 吸收存款利息支出为267.87亿元，同比下降8.59%，平均成本率降至1.70%[44][46][49] - 应付债券利息支出为8.14亿元，占总利息支出19.99%，同比减少1.55亿元（降幅15.99%）[50] - 净利息收益率为1.61%，同比下降9个基点[44] - 净利差1.60%，净利息收益率1.61%，均同比下降0.09个百分点[50] - 2025年1-6月净利息收益率1.61%，同比下降0.06个百分点[28] 非利息收入 - 手续费及佣金净收入5.45亿元，同比增长0.09亿元（增幅1.71%）[50] - 其他非利息净收入15.83亿元，同比减少1.71亿元（降幅9.77%）[53] - 投资收益10.25亿元，同比增长48.32%[109] - 公允价值变动收益4.16亿元，同比下降53.42%[109] - 2025年1-6月非经常性损益净额81,184千元，同比下降25.6%[24] 成本与费用 - 业务及管理费14.50亿元，同比增长0.53亿元（增幅3.83%）[54] - 2025年1-6月成本收入比25.20%，同比下降5.54个百分点[28] 信用减值损失 - 信用减值损失为193.22亿元，同比下降19.68%[42] - 发放贷款和垫款信用减值损失20.20亿元，同比减少6.15亿元[57] 贷款总额与构成 - 发放贷款和垫款总额为2721.99亿元人民币，较上年末增长2.11%[20] - 贷款和垫款总额达2721.99亿元，较上年末增长2.11%[38] - 发放贷款和垫款总额为2721.99亿元，较上年末增加56.16亿元，增幅2.11%[61] - 公司贷款和垫款总额为1748.22亿元，较上年末增加53.97亿元，增幅3.19%[62] - 票据贴现余额为173.01亿元，较上年末增加1.24亿元，增幅0.72%[65] - 个人贷款和垫款总额为800.76亿元，占贷款总额29.42%[66] - 抵押贷款占比最大达39.83%，余额1084.17亿元[66] - 批发零售业贷款占比最高达23.65%，余额413.52亿元[62] - 青岛地区贷款占比93.91%，余额2556.31亿元[68] - 十大单一借款人贷款余额合计179.32亿元，占总贷款6.59%[69] - 公司存款余额848.29亿元公司贷款余额1748.22亿元[138] 存款总额与构成 - 吸收存款为3343.88亿元人民币，较上年末增长2.36%[20] - 存款余额3343.88亿元，较上年末增长2.36%[38] - 吸收存款3343.88亿元，占负债总额72.17%，较上年末增加77.15亿元，增幅2.36%[95][96] - 个人存款2433.29亿元，占存款总额72.76%，较上年末增加107.29亿元，增幅4.61%[96] - 公司存款848.29亿元，占存款总额25.37%，较上年末减少17.79亿元[96] - 公司个人存款余额突破2,300亿元，领先全市同业[132] 专项贷款业务 - 战略新兴贷款余额84.15亿元，较上年末新增18.39亿元[39] - 科技金融贷款余额156.84亿元，较上年末新增16.32亿元[39] - 绿色贷款余额154.86亿元，较上年末新增15.60亿元[40] - 绿色贷款余额154.86亿元较上年末新增15.60亿元[139] - 涉农贷款余额591亿元，规模和新增额保持全市第一[40] - 涉农贷款余额591.61亿元较年初增长12.83%[139] - 小微贷款余额1428.15亿元，较上年末增加80.72亿元[40] - 普惠型小微贷款余额516.17亿元（不含票据贴现及转贴现）[40] - 普惠型小微贷款余额516.17亿元客户数5.50万户[139] - 个人消费贷款增长额超过10亿元，新增额创历史同期新高[133] - 新型农业经营主体贷款余额36.65亿元，较上年末新增2.34亿元[186] - 粮食重点领域贷款余额30.95亿元，较上年末新增14.51亿元[187] - 农担贷贷款余额13.01亿元共1421笔占青岛市在保余额71%[189] - 支持省定市定建档立卡脱贫户45笔余额809.01万元[190] - 支持国家级建档立卡脱贫户117笔余额4529.59万元[190] 资产质量与风险 - 2025年1-6月不良贷款率1.75%，较2024年末下降0.04个百分点[28] - 不良贷款率1.75%，较上年末下降0.04个百分点[38] - 不良贷款余额47.70亿元，不良率1.75%，较上年末下降0.04个百分点[70] - 正常类贷款占比93.29%，关注类贷款占比4.96%[70] - 公司不良贷款总额从2024年末的4,781,070千元微降至2025年6月30日的4,769,629千元，不良贷款率从1.79%降至1.75%[72] - 公司贷款中房地产业不良贷款金额激增至2,094,684千元，占比61.54%，不良贷款率从7.17%大幅上升至21.32%[73] - 固定资产贷款不良贷款率从3.77%上升至6.10%，金额增加至2,165,996千元[72] - 抵押贷款占比从56.60%增至76.12%，不良贷款率从2.48%上升至3.35%[75] - 逾期贷款余额增加至7,823,644千元，占发放贷款总额的2.87%，较上年末微增0.02个百分点[78] - 重组贷款金额从922,369千元大幅增加至2,372,838千元，占比从0.35%升至0.87%[81] - 贷款减值准备本期计提2,019,937千元，核销及其他减少2,262,973千元[82] - 青岛地区不良贷款占比96.97%，金额为4,625,238千元[77] - 2025年1-6月拨备覆盖率249.00%，较2024年末下降1.53个百分点[28] 投资业务 - 交易性金融资产账面价值增加至514.02亿元，较上年末增长7.11%[83] - 金融投资账面价值占资产总额的35.45%，其中债权投资占比37.84%[82][83] - 债权投资账面价值677.8亿元，较上年末减少111.41亿元，降幅14.12%[86] - 其他债权投资账面价值599.33亿元，较上年末增加154.72亿元，增幅34.80%[88] - 其他债权投资余额5993.30亿元，较上年末增加34.80%[109] - 金融债券前十大持仓面值总额127.4亿元，最高单笔面值26.7亿元[93] 负债与融资 - 负债总额4633.32亿元，较上年末增加94.10亿元，增幅2.07%[95] - 拆入资金979.27亿元，较上年末增加253.16亿元，增幅34.86%[95] - 卖出回购金融资产款1605.77亿元，较上年末减少210.00亿元，降幅11.57%[95] - 应付债券776.08亿元，较上年末增加10.36亿元，增幅1.35%[95] - 向中央银行借款余额178.47亿元，较上年末减少0.20亿元，降幅0.11%[97] - 同业及其他金融机构存放款项余额30.83亿元，较上年末减少1.57亿元，降幅4.85%[97] - 应付债券余额776.08亿元，较上年末增加10.36亿元，增幅1.35%[97] - 卖出回购金融资产款余额160.58亿元，较上年末减少21.00亿元，降幅11.57%[97] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为7.36亿元人民币，同比下降91.67%[20] - 经营活动产生的现金流量净额7.36亿元，较上年同期减少81.08亿元[98][100] - 投资活动产生的现金流量净额16.88亿元，较上年同期增加12.45亿元[98][101] - 筹资活动产生的现金流量净额0.45亿元，上年同期为负66.74亿元[100][101] 资本充足情况 - 2025年1-6月核心一级资本充足率10.58%，较2024年末下降0.12个百分点[27] - 2025年1-6月资本充足率13.78%，较2024年末下降0.18个百分点[28] - 核心一级资本净额34,969,358千元，较2024年末增长2.04%[28] - 风险加权资产合计330,657,445千元，较2024年末增长3.21%[28] - 核心一级资本充足率为10.58%[170] - 一级资本充足率为12.09%[170] - 资本充足率为13.78%[170] - 一级资本净额为39,968,675千元[172] - 调整后表内外资产余额为549,836,198千元[172] - 杠杆率为7.27%[172] 流动性风险 - 流动性比例95.27%，远高于监管不低于25%的要求[153] - 流动性覆盖率348.9%，合格优质流动性资产580.52亿元，未来30天现金净流出量166.38亿元[153] - 净稳定资金比例142.89%，符合监管不低于100%的要求[153] - 净稳定资金比例达到142.89%，较期初141.77%提升1.12个百分点[155] - 可用的稳定资金为349.135亿元，略高于期初的348.27亿元[155] - 所需的稳定资金为244.333亿元，较期初245.651亿元略有下降[155] 市场与操作风险 - 交易账簿利率重度压力测试情景利率上移幅度达250个基点[158] - 银行账簿利率风险指标维持在年度管控目标及限额范围内[159][160] - 外汇敞口处于较低水平，汇率风险指标均在限额范围内[160] - 外汇交易量354亿美元同比增长9%[139] - 公司开发上线数智合规管理平台实现操作风险管理线上化运行[162] - 制定2025年内控合规管理体系建设行动方案强化管理职责[163] - 按月编发《合规文化专刊》及《违规问责典型案例》强化合规文化建设[164] - 建立月度反洗钱政策宣导机制并制定考核实施细则提升风控水平[165] 集中度风险 - 最大非同业单一客户风险暴露占一级资本净额6.80%[167] - 最大非同业集团客户风险暴露占一级资本净额11.50%[167] - 最大同业单一客户风险暴露占一级资本净额8.41%[167] - 最大同业集团客户风险暴露占一级资本净额8.53%[167] 子公司表现 - 深圳罗湖蓝海村镇银行总资产1,630,670千元，净资产536,471千元，营业收入25,693千元，净亏损18,454千元[122] - 金乡蓝海村镇银行总资产3,876,959千元，净资产263,835千元，营业收入52,846千元，净利润21,658千元[122] - 日照蓝海村镇银行总资产776,655千元，净资产37,666千元，营业收入6,975千元，净亏损9,592千元[122] - 平阴蓝海村镇银行总资产832,805千元，净资产74,336千元，营业收入3,349千元，净亏损5,777千元[122] - 济宁蓝海村镇银行总资产1,317,569千元，净资产81,542千元，营业收入11,760千元，净亏损6,107千元[122] 子公司持股情况 - 深圳罗湖蓝海村镇银行注册资本为50,000万元，公司持股比例和表决权比例均为100.00%[126] - 德兴蓝海村镇银行注册资本为9,000万元，公司持股比例和表决权比例均为97.78%[126] - 济宁蓝海村镇银行注册资本为10,000万元，公司持股比例和表决权比例均为95.00%[127] - 弋阳蓝海村镇银行注册资本为9,000万元，公司持股比例和表决权比例均为95.00%[127][128] - 金乡蓝海村镇银行注册资本为10,000万元，公司持股比例为31.00%，表决权比例为61.00%[128] - 沂南蓝海村镇银行注册资本为10,000万元，公司持股比例和表决权比例均为100.00%[128] - 平阴蓝海村镇银行注册资本为10,000万元，公司持股比例为81.00%，表决权比例为91.00%[129] - 青岛平度惠民村镇银行注册资本为12,444.85万元，公司持股比例和表决权比例均为100.00%[130] 金融科技与数字化 - 手机银行用户突破284万，农村智能服务窗口超1400家[145] - 实现超5000个数智网格自动划分，触达企业客户6.8万户[145] - 上线7大类超230个RPA业务场景，累计释放人力超12000人天[146] - 数据加工处理效率提升30%，引入1100余项外部数据应用于64个业务场景[146] - 全行数字人才占比突破12%，累计上线超400张数据看板[147] - 公司打造数字乡村服务平台叠加政务村务党务农务服务[187] - 建立326个智慧网点和1400余个政务派出柜台[190] - 政银互联e站通服务体系覆盖700余万县域居民[190] 其他业务与运营 - 截至2025年6月末信用卡累计发卡量达41.78万张[135] - 社保卡发卡量达372.78万张居全市首位[135] - 2025年上半年支付收单服务减免手续费超600万元[136] - 农产品收购场景结算资金2.09万笔总金额1.23亿元[136] - 理财产品余额308.01亿元[142] - 涉农区域服务网点超200个布设1400多台小微云终端[190] - 按月退保政策降低粮食收购及种植行业融资成本[189] - 信贷直通车服务通过二维码拓宽线上申贷渠道[189] - 公司建立了8277户新型农业经营主体清单并实行名单制管理[186] 资产与其它财务数据 - 资产总额为5052.46亿元人民币，较上年末增长2.06%[20] - 资产总额5052.46亿元，较上年末增长2.06%[58] - 发放贷款和垫款净额2609.17亿元，占资产总额51.64%，较上年末增长58.10亿元（增幅2.28%）[60] - 存放同业及其他金融机构款项953.39亿元，同比增长33.92%[59] - 衍生金融资产47.61亿元，同比增长119.65%[59] - 应收利息减值准备从2024年12月31日的28,745千元下降至2025年6月30日的27,639千元，降幅为3.85%[110] - 归属于母公司普通股股东的每股净资产为6.61元/股，同比增长2.64%[20] 衍生金融工具 - 衍生金融工具名义金额从2024年12月31日的29,207,960千元下降至2025年6月30日的28,768,013千元[117] - 利率衍生工具名义金额从28,610,960千元下降至26,222,200千元，公允价值资产从214,331千元降至136,432千元，负债从260,922千元降至166,037千元[117] - 信用衍生工具名义金额从597,000千元降至200,000千元，公允价值资产从2,417千元降至