收入和利润（同比环比） - 净利息收入从2024年上半年的27,254,619增长至2025年同期的29,760,587[16] - 手续费及佣金净收入从2024年上半年的8,249,031增长至2025年同期的8,405,915[16] - 金融资产公允价值变动净收益从2024年上半年的102,586大幅增长至2025年同期的5,063,383[16] - 公司2025年上半年净利润为5,139,516，较2024年同期的6,694,354有所下降[16] - 2025年第二季度净利润为1,987,932千美元，同比下降45.3%[17] - 2025年上半年净利润为5,139,516千美元，同比下降23.2%[17] - 2025年上半年归属于母公司的综合收益为6,986,487千美元，同比增长26.2%[17] - 2025年上半年归属于母公司净利润为5,036,867千，其他综合收益为762,994千[19] - 2025年上半年营业利润为6,604,796千雷亚尔，所得税及社会贡献税为2,972,158千雷亚尔[171] 成本和费用（同比环比） - 2025年上半年人员费用总计5,948,149千雷亚尔，其中工资支出3,697,901千雷亚尔[174] - 2025年上半年其他行政费用总计4,530,394千雷亚尔，其中技术系统支出1,371,138千雷亚尔[175] - 2025年上半年短期福利总额为262,310，较2024年同期的220,686增长18.9%[200] - 2025年上半年长期福利总额为196,000，较2024年同期的131,333增长49.2%[200] - 2025年上半年董事及高管薪酬总额为458,310，较2024年同期的352,019增长30.2%[200] - 2025年上半年收取的管理层薪酬相关费用为22,377，较2024年同期的24,033下降6.9%[200] 各条业务线表现 - 2025年上半年商业银行净利息收入为27,164,420，全球批发银行为2,596,167[193] 各地区表现 - 桑坦德银行收购América Energia 70%的股权，交易于2024年7月4日完成[64][65] - 桑坦德银行收购Fit Economia de Energia 65%的股权，交易于2024年3月6日完成[66] - 桑坦德银行间接持有Toro Corretora和Toro Investimentos 100%的股权，并于2024年2月29日完成合并[67] 管理层讨论和指引 - 公司调整了2025年第一季度ALCO投资组合管理策略，部分证券转为摊余成本计量以增强财务稳定性[46][47] - 2025年管理层提议的全球高管薪酬上限为600,000,000，涵盖固定、可变和股权薪酬[199] - 公司董事会批准了关联方交易政策，确保交易符合公司及股东利益[197] 其他综合收益 - 2025年第二季度其他综合收益为1,113,811千美元，2024年同期为亏损617,550千美元[17] - 2025年上半年其他综合收益为1,045,563千美元，2024年同期为亏损1,039,005千美元[17] - 2025年第二季度金融资产公允价值变动收益为1,429,156千美元，2024年同期为亏损569,088千美元[17] - 2025年上半年金融资产公允价值变动收益为1,395,125千美元，2024年同期为亏损904,678千美元[17] - 金融资产以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的收益为1,395,125千[19] 现金流量 - 2025年上半年经营活动产生的现金流量净额为21,591,437千，较上年同期的-7,609,017千显著改善[21] - 投资活动产生的现金流量净额为508,685千，主要来自处置资产收益395,738千和股息收入1,736,997千[21] - 筹资活动产生的现金流量净额为-3,284,830千，主要由于支付股息和利息3,876,672千[21] - 现金及现金等价物期末余额为86,017,634千，较期初增长18,816,729千[21] 资产和负债 - 公司总资产从2024年12月31日的1,238,796,810增长至2025年6月30日的1,240,333,567[14] - 贷款和垫款从2024年底的561,178,111减少至2025年6月的532,905,325[14] - 客户存款从2024年底的605,068,163下降至2025年6月的587,219,451[15] - 金融负债按摊余成本计量从2024年底的1,001,581,240减少至2025年6月的991,712,075[15] - 归属于母公司的股东权益从2024年底的119,491,685增长至2025年6月的122,271,222[15] - 非控制性权益从2024年底的335,447显著增长至2025年6月的994,018[15] - 公司股东权益总额从2024年12月31日的119,827,132千增至2025年6月30日的123,265,240千，增长3,438,108千[19] 投资和子公司 - Banco Santander持有Aymoré Crédito, Financiamento e Investimento S.A. 50,159千股普通股和优先股，直接和合并持股比例均为100%[49] - Banco Santander持有Return Capital Gestão de Ativos e Participações S.A. 486,010千股，直接和合并持股比例均为100%[49] - Banco Santander持有Sancap Investimentos e Participações S.A. 23,538,159千股，直接和合并持股比例均为100%[49] - Banco Santander通过子公司持有Banco Hyundai Capital Brasil S.A. 150,000千股，合并持股比例为50%[49] - Banco Santander签署协议出售其在Galgo Sistema de Informações S.A.的全部股权，交易于2025年5月7日完成[52] - Banco Santander与Pluxee Group成立合资企业，分别持有Pluxee Benefícios Brasil S.A. 20%和80%的股权[61] - Banco Santander通过子公司Return Capital S.A.收购Return Capital Gestão de Ativos e Participações S.A.剩余20%股权，间接持股比例达到100%[63] 商誉和无形资产 - 公司在 Banco ABN Amro Real S.A. 的商誉为27,217,566千雷亚尔[97] - 公司在 América Gestão Serviços em Energia S.A 的商誉从2024年12月31日的61,608千雷亚尔降至2025年6月30日的27,286千雷亚尔[97] - 公司对Apê 11 Tecnologia e Negócios Imobiliários S.A的商誉确认了9,777雷亚尔的减值损失[102] - 无形资产中技术开发和其他资产的总期末余额为5,017,026雷亚尔，其中技术开发部分为4,912,654雷亚尔[103] 诉讼和拨备 - 金融交易临时税（CPMF）客户操作相关诉讼，拨备金额为12.03亿雷亚尔（2024年12月31日为11.67亿雷亚尔）[122] - 国家社会保障局（INSS）相关诉讼，拨备金额为1.5亿雷亚尔（2024年12月31日为1.42亿雷亚尔）[123] - 金融机构服务税（ISS）相关诉讼，拨备金额为3.38亿雷亚尔（2024年12月31日为3.66亿雷亚尔）[124] - 税收和社会保障类可能损失风险诉讼，未拨备金额达3693.2亿雷亚尔（2024年12月31日为3583.4亿雷亚尔）[138] 股息和股份 - 2024年全年股息分配为3,000,000千美元[18] - 公司2025年6月30日流通股总计7,470,971千股，其中普通股3,804,915千股，优先股3,666,056千股[153] - 2025年6月30日股息分配总额为30亿雷亚尔，普通股每股净股息162.92雷亚尔，优先股每股净股息179.22雷亚尔[158] - 2024年12月31日股息分配总额为60亿雷亚尔，普通股每股净股息162.88雷亚尔，优先股每股净股息179.16雷亚尔[160] - 公司2025年6月30日库存股为13,780千股，成本加权平均为27.33雷亚尔/股[170] - 公司回购计划最多可回购36,205,005单位，占2024年12月31日股本的约1%[168] - 优先股股东享有普通股股息基础上额外10%的股息优先权[154] - 公司法定准备金按净利润的5%计提，直至达到股本的20%[163]