收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度净利润为2180万美元，较2024年同期减少290万美元，降幅11.6%[2][4] - 2025年第二季度摊薄后每股收益为0.72美元，较2024年同期减少0.09美元，降幅11.1%[2][4] - 2025年第二季度，公司所得税前收入为26532000美元，所得税费用为4719000美元，净利润为21813000美元[45] - 2025年第二季度，公司普通股基本每股收益为0.72美元，摊薄每股收益为0.72美元[45] - 2025年上半年所得税费用前收入为52,760千美元，净利润为43,320千美元[52] - 2025年上半年基本每股收益为1.43美元，摊薄每股收益为1.42美元，每股账面价值为26.83美元[52] - 2025年6月30日净利润为2.1813亿美元，2024年同期为2.0524亿美元[76] - 2025年6月30日总营收为6.8844亿美元，2024年同期为6.9052亿美元[76] 成本和费用（同比环比） - 2025年第二季度，公司总利息和股息收入为98562000美元，总利息支出为44296000美元，净利息收入为54266000美元[45] - 2025年第二季度，公司非利息收入为12145000美元，非利息支出为39257000美元[45] - 2025年上半年总利息和股息收入为198,850千美元，总利息支出为90,732千美元，净利息收入为108,118千美元[52] - 2025年上半年非利息收入中存款服务收入为11,954千美元，信托费为3,644千美元[52] - 2025年上半年非利息支出为76,346千美元[52] - 2025年6月30日调整后非利息支出为3.6969亿美元，2024年同期为3.5835亿美元[76] 其他财务指标 - 第二季度按季环比税等效净息差增加9个基点至2.95%[3][6] - 第二季度年化平均资产回报率为1.07%，年化平均有形普通股权益回报率为14.38%[3][6] - 2025年6月30日，非performing资产占总资产的0.39%，仍处于较低水平[6] - 2025年6月30日，非performing资产为3290万美元，较2024年同期增加2600万美元，增幅375.7%[22] - 2025年第二季度，贷款信贷损失拨备为70万美元，2024年同期为转回拨备90万美元，2025年第一季度为拨备4.2万美元[24] - 2025年第二季度，净冲销额为90万美元，2024年同期和2025年第一季度均为30万美元；2025年上半年净冲销额为120万美元，2024年同期为60万美元[24] - 2025年第二季度，表外信贷风险敞口信贷损失拨备转回1.9万美元，2024年同期和2025年第一季度分别为拨备40万美元和70万美元；2025年上半年表外信贷风险敞口信贷损失拨备为60万美元，2024年同期为转回拨备70万美元[25] - 2025年6月30日和2024年6月30日，表外信贷风险敞口备抵余额分别为380万美元和320万美元[25] - 2025年6月30日，公司普通股加权平均基本股数为30234000股，加权平均摊薄股数为30308000股[45] - 2025年6月30日，公司普通股每股账面价值为26.83美元，每股有形账面价值为20.10美元[45] - 2025年第二季度，公司平均资产回报率为1.07%，平均股东权益回报率为10.73%[45] - 2025年第二季度，公司平均盈利资产收益率（FTE）为5.25%，计息负债平均利率为2.98%[45] - 2025年第二季度，公司净利息收益率（FTE）为2.95%，净利息差（FTE）为2.27%[45] - 2025年6月30日非生息资产为32,909千美元，非应计贷款与总贷款比率为0.11%，非生息资产与总资产比率为0.39[47] - 2025年6月30日总贷款为4,601,933千美元，其中商业房地产贷款为2,606,072千美元[50] - 2025年6月30日信用损失总拨备为48,250千美元[50] - 2025年上半年平均资产回报率为1.05%，平均股东权益回报率为10.65%[52] - 2025年上半年平均盈利资产收益率（FTE）为5.24%，生息负债平均利率为3.01%[52] - 2025年上半年净利息收益率（FTE）为2.91%，净利息差（FTE）为2.23%[52] - 截至2025年6月30日，非performing资产为32,909千美元，2024年同期为6,918千美元[56] - 2025年上半年末总贷款为4,601,933千美元，2024年同期为4,589,365千美元[59] - 2025年6月30日止三个月，贷款平均余额4,519,668千美元，平均收益率6.02%；3月31日止三个月，平均余额4,625,902千美元，平均收益率5.98%[62] - 2025年6月30日，总生息资产平均余额7,709,799千美元，平均收益率5.25%；3月31日，平均余额7,958,424千美元，平均收益率5.23%[62] - 2025年6月30日，总利息负债平均余额5,961,281千美元，平均利率2.98%；3月31日，平均余额6,212,694千美元，平均利率3.03%[62] - 2025年6月30日，净利息收入（FTE）为56,699千美元，净利息收益率（FTE）为2.95%；3月31日，净利息收入（FTE）为56,205千美元，净利息收益率（FTE）为2.86%[62] - 截至2025年6月30日和3月31日，非应计贷款分别为5000万美元和4300万美元[63] - 2025年6月30日，股东权益与总资产比率为9.68，2024年同期为9.58[56] - 2025年6月30日，普通股一级资本比率为13.36，2024年同期为12.72[56] - 2025年6月30日，一级风险资本比率为14.41，2024年同期为13.76[56] - 截至2024年12月31日和9月30日，公司总贷款平均余额分别为46.04175亿美元和46.13028亿美元，利息分别为7015.5万美元和7249.3万美元，平均收益率分别为6.06%和6.25%[65] - 截至2024年12月31日和9月30日，公司总证券平均余额分别为29.53779亿美元和28.52684亿美元，利息分别为2978.5万美元和3095.1万美元，平均收益率分别为4.01%和4.32%[65] - 截至2024年12月31日和9月30日，公司总生息资产平均余额分别为79.13371亿美元和78.23026亿美元，利息分别为1.04222亿美元和1.08323亿美元，平均收益率分别为5.24%和5.51%[65] - 截至2024年12月31日和9月30日，公司总计息存款平均余额分别为52.41118亿美元和50.9564亿美元，利息分别为3846.1万美元和3853.2万美元，平均利率分别为2.92%和3.01%[65] - 截至2024年12月31日和9月30日，公司总计息负债平均余额分别为61.08496亿美元和60.87388亿美元，利息分别为4798.2万美元和5023.9万美元，平均利率分别为3.12%和3.28%[65] - 截至2024年12月31日和9月30日，公司净利息收入（FTE）分别为5624万美元和5808.4万美元[65] - 截至2024年12月31日和9月30日，公司净利息收益率（FTE）分别为2.83%和2.95%[65] - 截至2024年12月31日和9月30日，公司净利息差（FTE）分别为2.12%和2.23%[65] - 截至2024年12月31日、9月30日和6月30日，处于非应计状态的贷款分别为320万美元、730万美元和610万美元[67][70] - 截至2024年12月31日和9月30日，公司总资产分别为84.26254亿美元和83.36114亿美元[65] - 截至2025年6月30日和2024年6月30日，公司总资产分别为83.30791亿美元和83.83917亿美元[72] - 截至2025年6月30日和2024年6月30日，总生息资产平均余额分别为78.33425亿美元和78.82128亿美元，收益率分别为5.24%和5.42%[72] - 2025年和2024年上半年，贷款平均余额分别为45.72492亿美元和45.77791亿美元，利息收入分别为1.35958亿美元和1.39142亿美元，收益率分别为6.00%和6.11%[72] - 2025年和2024年上半年，证券平均余额分别为28.97471亿美元和28.49757亿美元，利息收入分别为5973.5万美元和6110.8万美元，收益率分别为4.16%和4.31%[72] - 截至2025年6月30日和2024年6月30日，总付息负债平均余额分别为60.86293亿美元和61.50154亿美元，成本率分别为3.01%和3.27%[72] - 2025年和2024年上半年，净利息收入（FTE）分别为1.12904亿美元和1.12376亿美元[72] - 2025年和2024年上半年，净利息收益率（FTE）分别为2.91%和2.87%[72] - 2025年和2024年上半年，净利息利差（FTE）分别为2.23%和2.15%[72] - 截至2025年6月30日和2024年6月30日，处于非应计状态的贷款分别为500万美元和610万美元[73] - 2025年6月30日平均有形普通股股东权益回报率为14.38%，2024年同期为13.69%[76] - 2025年6月30日期末有形权益与期末有形资产比例为7.43%，2024年同期为7.38%[76] - 2025年6月30日每股有形账面价值为20.10美元，2024年同期为19.87美元[76] - 2025年6月30日净利息收入（FTE）为5.6699亿美元，2024年同期为5.8084亿美元[76] - 2025年6月30日效率比率（FTE）为53.70%，2024年同期为51.90%[76] - 2025年6月30日平均盈利资产为770.9799亿美元，2024年同期为782.3026亿美元[76] - 2025年6月30日净利息收益率（FTE）为2.95%，2024年同期为2.95%[76] 业务发展与动态 - 预计2025年贷款增长3 - 4%，6月贷款增长1.04亿美元[3] - 按季环比，贷款增加3470万美元，增幅0.8%；证券减少620万美元，降幅0.2%；存款增加4110万美元，增幅0.6%[15][16] - 2025年第二季度回购424,435股普通股，平均价格为每股28.13美元；6月30日后至7月23日，回购2,443股，平均价格为每股30.29美元[20] - 2025年5月8日，公司宣布第二季度现金股息为每股0.36美元，于6月5日支付给5月22日登记在册的股东[26] 管理层讨论和指引 - 公司管理层将于2025年7月25日上午11点（中部夏令时）召开电话会议讨论第二季度财务业绩[28] - 可通过公司网站网络直播收听电话会议，有问答环节需求者可注册获取拨入号码和代码[28][29] - 会议结束约两小时后，网络直播录像将在公司网站保留至少30天[30] 其他重要内容 - 公司使用非GAAP财务指标评估业绩，包括净利息收入（FTE）等，需与GAAP指标进行调节[31][36] - 截至2025年6月30日，公司作为银行控股公司资产约为83.4亿美元，旗下银行有53家分行和71台ATM/ITM[37] - 公司按21%的边际税率将免税资产利息收入调整为完全应税等价基础来计算相关指标[75]