收入和利润（同比环比） - 公司第三季度净收入为34亿美元，同比增长5%，与上一季度持平[3][4] - 2025财年第三季度净收入为33.98亿美元，同比增长5%，环比基本持平[21][23] - 公司前九个月净收入创纪录达103.4亿美元，同比增长10%[4][5] - 2025财年前九个月净收入103.38亿美元，同比增长10%[21][25] - 公司总净收入从2024年6月的32.28亿美元增长至2025年6月的33.98亿美元，同比增长5%[34] - 公司九个月总收入为75.96亿美元，同比增长7%[40] - 2025年第三季度总收入为3400万美元，同比下降36%，环比下降11%[50] 净利润和每股收益 - 第三季度归属于普通股东的净利润为4.35亿美元（摊薄每股收益2.12美元），调整后净利润为4.49亿美元（摊薄每股收益2.18美元）[3][4] - 税前收入5.63亿美元，同比下降13%，环比下降16%[21][23] - 普通股股东可用净利润4.35亿美元，同比下降11%，环比下降12%[21][23] - 基本每股收益2.16美元，同比下降9%，环比下降10%[21][23] - 调整后净利润为4.49亿美元，同比下降4%，环比下降9%[56] - 2025财年第三季度基本每股收益为2.16美元，调整后为2.23美元[60] - 2025财年第三季度稀释每股收益为2.12美元，调整后为2.18美元[60] - 2025财年前九个月基本每股收益为7.51美元，调整后为7.72美元[60] - 2025财年前九个月稀释每股收益为7.35美元，调整后为7.55美元[60] 各业务线表现 - 私人客户组资产管理和相关行政费用增长7%至14.6亿美元[8][12] - 资本市场季度净收入增长15%至3.81亿美元，但受5800万美元法律准备金影响，税前亏损5400万美元[9][13] - 资产管理季度净收入增长10%至2.91亿美元，税前利润创纪录达1.25亿美元[10][14] - 投资银行业务收入2.12亿美元，同比增长16%，环比下降2%[23] - 前九个月投资银行业务收入7.53亿美元，同比增长39%[25] - 私人客户集团净收入从2024年6月的24.16亿美元增长至2025年6月的24.88亿美元，同比增长3%[34] - 资本市场净收入从2024年6月的3.3亿美元增长至2025年6月的3.81亿美元，同比增长15%[34] - 资产管理净收入从2024年6月的2.65亿美元增长至2025年6月的2.91亿美元，同比增长10%[34] - 银行部门净收入从2024年6月的4.18亿美元增长至2025年6月的4.58亿美元，同比增长10%[34] - 私人客户集团税前收入从2024年6月的4.41亿美元下降至2025年6月的4.11亿美元，同比下降7%[34] - 资本市场税前亏损从2024年6月的1400万美元扩大至2025年6月的5400万美元[34] - 银行部门税前收入从2024年6月的1.15亿美元增长至2025年6月的1.23亿美元，同比增长7%[34] - 资产管理及相关行政费用收入43.95亿美元，同比增长15%[40] - 经纪业务总收入12.72亿美元，同比增长6%，其中固定收益产品增长15%[40][43] - 投资银行业务收入7.27亿美元，同比增长41%，并购咨询业务增长46%[43] - 资本市场板块九个月总收入13.31亿美元，同比增长25%[43] - 资产管理板块税前利润3.71亿美元，同比增长22%[45] 银行部门表现 - 银行部门净息差(NIM)提升7个基点至2.74%，净贷款增长3%至498亿美元[16][20] - 银行板块净利息收入12.73亿美元，同比增长2%[47] - 银行板块贷款损失准备金3100万美元，同比增长35%[47] - 银行部门总资产为635.61亿美元，同比增长5%，环比增长1%[53] - 银行贷款净额为498.4亿美元，同比增长10%，环比增长3%[53] - 银行信贷损失拨备为4.65亿美元，占总贷款的0.93%，同比下降7个基点[53] - 净息差为2.74%，同比上升10个基点，环比上升7个基点[53] - 公司净利息收入从2024年6月的15.98亿美元微降至2025年6月的15.96亿美元[31] 客户资产管理 - 客户管理资产创纪录达1.64万亿美元，其中私人客户组费用账户资产达9439亿美元，同比增长15%[4][12] - 客户管理资产总额达到1,637.1亿美元，同比增长11%，环比增长7%[26] - 私人客户群管理资产为1,574.2亿美元，同比增长11%，环比增长7%[26] - 私人客户群收费账户资产为943.9亿美元，同比增长15%，环比增长8%[26] - 金融资产管理规模为263.2亿美元，同比增长15%，环比增长7%[26] - 国内私人客户群净新增资产为116.51亿美元，年化增长率为3.4%[26] 资本和流动性 - 公司第三季度回购4.51亿美元普通股，平均价格为每股137美元[17] - 公司总资本比率为24.3%，一级杠杆比率为13.1%，均远高于监管要求[17] - 截至2025年6月30日，公司普通股账面价值为每股60.90美元，有形账面价值为每股52.32美元[62] - 2025财年第三季度普通股平均权益为12,157百万美元，调整后为12,164百万美元[62] - 截至2025年6月30日，公司总普通股权益为12,180百万美元，有形普通股权益为10,463百万美元[62] 回报率 - 普通股回报率14.3%，同比下降3.5个百分点[21] - 2025财年第三季度普通股回报率为14.3%，调整后为14.8%[64] - 2025财年第三季度有形普通股回报率为16.7%，调整后为17.2%[64] - 2025财年前九个月普通股回报率为17.1%，调整后为17.5%[64] 成本和费用 - 资产管理及相关行政费用17.33亿美元，同比增长8%，环比基本持平[23] - 公司九个月非利息支出62.18亿美元，同比增长10%[40] - 私人客户集团RJBDP费用5.63亿美元，同比下降10%[47] - 非利息支出为5100万美元，同比增长34%，环比增长9%[50] 其他财务数据 - 总资产达到848.15亿美元，同比增长5%，环比增长2%[26] - 归属于Raymond James Financial, Inc.的普通股权益为121.8亿美元，同比增长10%，环比基本持平[26] - 每股账面价值为60.90美元，同比增长13%，环比增长2%[26] - 银行部门存款余额为266.35亿美元，同比增长14%，环比增长3%[26] - 第三方银行存款余额为138.78亿美元，同比下降20%，环比下降17%[26] - 调整后税前利润率为17.1%，同比下降3.6个百分点，环比下降3.2个百分点[58] 利息相关数据 - 利息收入9.9亿美元，同比下降6%，环比增长3%[23] - 银行部门利息收入资产总额为63,258百万美元，年化利率5.18%，相比2024年同期的60,342百万美元和5.72%有所下降[29] - 证券贷款(SBL)余额为18,100百万美元，年化利率6.04%，高于2024年同期的15,029百万美元和7.10%[29] - 商业和工业(C&I)贷款余额为10,418百万美元，年化利率6.53%，相比2024年同期的9,935百万美元和7.70%有所增长[29] - 住宅抵押贷款余额为9,934百万美元，年化利率3.96%，高于2024年同期的9,173百万美元和3.66%[29] - 银行部门总存款为56,823百万美元，年化利率2.67%，相比2024年同期的53,984百万美元和3.38%有所增长[29] - 货币市场和储蓄账户余额为33,814百万美元，年化利率1.73%，高于2024年同期的31,232百万美元和2.24%[29] - 公司整体净利息收入为546百万美元，净息差为2.83%，相比2024年同期的523百万美元和2.86%有所下降[29] - 其他部门利息收入资产总额为14,077百万美元，年化利率4.72%，相比2024年同期的13,156百万美元和5.78%有所下降[29] - 交易负债-债务证券余额为818百万美元，年化利率5.35%，相比2024年同期的862百万美元和5.22%有所下降[29] - 高级票据应付余额为2,040百万美元，年化利率4.50%，与2024年同期持平[29] 特殊事项 - 2025年6月30日止三个月，法律和解案导致资本市场监管部门“其他”费用增加5800万美元[8] - 2025年6月30日止九个月，参与证券的收益和股息分配分别为200万美元（2025年）和300万美元（2024年）[4] - 2024年10月1日起调整现金余额利息分配方法，减少其他部门利息收入并增加PCG部门利息收入[18]