公司整体财务数据关键指标变化 - 2024年第二季度公司净收入为1.524亿美元，2023年同期为1.548亿美元[169] - 2024年第二季度综合收入为1.253亿美元，2023年同期为4810万美元[169] - 截至2024年6月30日的三个月，净收入同比下降2%；六个月同比增长1%[175] - 截至2024年6月30日，总资产为597.81516亿美元，较2023年同期增长10%[175] - 截至2024年6月30日，普通股每股市场价格为98.56美元，较2023年同期增长36%[175] - 2024年第二季度净收入为1.524亿美元，较2023年同期减少240万美元，降幅2%，摊薄后每股净收入为2.32美元，2023年同期为2.38美元[188] - 2024年第二季度净收入下降主要归因于非利息费用增加，部分被净利息收入和非利息收入增加抵消[189] - 2024年第二季度末公司总资产为5.7493184亿美元，较2024年第一季度末的5.5602695亿美元和2023年第二季度末的5.2601953亿美元有所增加[191] - 2024年第二季度末公司总生息资产为5.4124706亿美元，较2024年第一季度末的5.2270025亿美元和2023年第二季度末的4.9361929亿美元有所增加[191] - 2024年第二季度末公司总付息负债为4.0562392亿美元，较2024年第一季度末的3.8653553亿美元和2023年第二季度末的3.5175754亿美元有所增加[191] - 截至2024年6月30日的六个月，公司总生息资产平均余额为53197365000美元，利息收入为1661168000美元，收益率为6.28%；2023年同期平均余额为49086918000美元，利息收入为1341727000美元，收益率为5.51%[196] - 截至2024年6月30日的六个月，公司总付息负债平均余额为39607973000美元，利息支出为720688000美元，利率为3.66%；2023年同期平均余额为34398722000美元，利息支出为431334000美元，利率为2.53%[196] - 2024年和2023年截至6月30日的六个月，税收优惠贷款、交易证券和投资证券的总调整分别为570万美元和490万美元[198] - 2024年第二季度公司非利息收入为121147000美元，2023年同期为113030000美元，同比增长7%[203] - 上半年非利息收入为2.61727亿美元，较2023年同期的2.20799亿美元增加4092.8万美元，增幅19%[204] - 2024年第二季度公司所得税费用为5900万美元，2023年同期为5670万美元，有效税率分别为27.90%和26.81%；2024年前六个月所得税费用为1.216亿美元，2023年同期为1.2亿美元，有效税率分别为26.36%和26.38%[223] - 2024年前六个月公司基于股份支付的净超额税收优惠为440万美元，2023年同期为280万美元[224] - 2024年6月30日公司总资产为598亿美元，较2023年6月30日增加55亿美元，增幅10%，较2024年3月31日年化增加约22亿美元，增幅15%；总资金为524亿美元，2024年3月31日为504亿美元，2023年6月30日为474亿美元[229] - 2024年第二季度非利息费用为3.40353亿美元，2023年同期为3.20623亿美元，增幅6%；前六个月为6.73498亿美元，2023年同期为6.19792亿美元，增幅9%[218] - 截至2024年6月30日，公司总平均盈利资产为5.4124706亿美元，占总平均资产的94%[231] - 2024年6月30日总存款为480亿美元，较2023年同期增加40亿美元，增幅9%[260] - 2024年第二季度平均总存款为461亿美元，较2023年第二季度增加36亿美元，增幅8%[262] - 2024年6月30日非利息存款占总平均存款的21%，2023年同期为26%[262] - 2024年6月30日，公司总存款为480.49026亿美元，经纪存款为49.38217亿美元，占比10.3%；2023年6月30日总存款440.38707亿美元，经纪存款40.86222亿美元，占比9.3%[264] - 2024年第二季度末，FHLB预付款为30.9692亿美元，3月31日为27.28849亿美元，2023年6月30日为22.27106亿美元[266] - 2024年6月30日，其他借款总额为5.87262亿美元，3月31日为6.27711亿美元，2023年6月30日为6.25757亿美元[266] - 2024年6月30日，公司总其他资金来源为43.48079亿美元，3月31日为40.48019亿美元，2023年6月30日为35.43974亿美元[266] - 2024年6月30日，公司一级杠杆率为9.3%，一级资本比率为10.3，普通股一级资本比率为9.5，总资本比率为12.1[267] - 2024年1月和4月，公司宣布普通股每股季度现金股息为0.45美元；2023年1月、4月、7月和10月，宣布每股季度现金股息为0.40美元[270] 净利息收入相关指标变化 - 2024年第二季度净利息收入为4.706亿美元，2023年同期为4.475亿美元[171] - 2024年第二季度净利息收益率为3.50%（完全应税等效基础上为3.52%），2023年同期为3.64%（完全应税等效基础上为3.66%）[171] - 2024年6月30日止三个月，GAAP净利息收入为4.64194亿美元，非GAAP完全应税等效净利息收入为4.66995亿美元[181] - 2024年6月30日止三个月，GAAP净息差为3.50%，非GAAP完全应税等效净息差为3.59%[181] - 2024年第二季度净利息收入总计4.706亿美元，较2024年第一季度增加640万美元，较2023年第二季度增加2310万美元[195] - 2024年第二季度净息差为3.50%（按FTE基础为3.52%，非GAAP），2024年第一季度为3.57%（按FTE基础为3.59%，非GAAP），2023年第二季度为3.64%（按FTE基础为3.66%，非GAAP）[195] - 截至2024年6月30日、2024年3月31日和2023年6月30日三个月的税收优惠贷款、交易证券和投资证券的利息收入总调整分别为290万美元、280万美元和240万美元[193] - 2024年第二季度与第一季度相比，公司按FTE基础计算的净利息收入因生息资产和付息负债的组合和增长变化增加11535000美元，因利率波动减少5045000美元[201] - 2024年第二季度与2023年第二季度相比，公司按FTE基础计算的净利息收入因生息资产和付息负债的组合和增长变化增加27536000美元，因利率波动减少4022000美元[201] - 2024年前六个月与2023年前六个月相比，公司按FTE基础计算的净利息收入因生息资产和付息负债的组合和增长变化增加44321000美元，因利率波动减少19236000美元[201] 各业务线收入关键指标变化 - 2024年第二季度公司经纪业务收入为5588000美元，2023年同期为4404000美元，同比增长27%[203] - 2024年第二季度公司抵押贷款银行业务收入为29124000美元，2023年同期为29981000美元，同比下降3%[203] - 上半年财富管理收入为7022.8万美元，较2023年同期的6380.3万美元增加642.5万美元，增幅10%；其中，经纪业务收入为1114.4万美元，较2023年同期的893.7万美元增加220.7万美元，增幅25%；信托和资产管理收入为5908.4万美元，较2023年同期的5486.6万美元增加421.8万美元，增幅8%[204] - 上半年抵押贷款银行业务收入为5678.7万美元，较2023年同期的4824.5万美元增加854.2万美元，增幅18%；二季度用于出售的抵押贷款发放额为7.222亿美元，2023年同期为5.78亿美元；上半年用于出售的抵押贷款发放额为12亿美元，2023年同期为10亿美元[204][206] - 上半年存款账户服务收费为3035.7万美元，较2023年同期的2651.1万美元增加384.6万美元，增幅15%[204] - 上半年投资证券净亏损为295.6万美元，2023年同期净收益为139.8万美元[204] - 上半年备兑看涨期权费用为690.3万美元，较2023年同期的1296.9万美元减少606.6万美元，降幅47%[204] - 上半年其他非利息收入为7161.3万美元，较2023年同期的4168.1万美元增加2993.2万美元，增幅72%；其中，杂项收入为6018万美元，较2023年同期的2953.3万美元增加3064.7万美元[204] - 二季度和上半年财富管理收入较2023年同期分别增加160万美元和640万美元；二季度增长主要因经纪收入增加，上半年增长主要因资产管理费增加[205] - 二季度抵押贷款银行业务收入略有下降，因MSR活动和估值调整相关净收入降低，部分被生产收入增加抵消；上半年因MSR活动相关净收入增加和抵押贷款产量增加带来的生产收入增加而增长[206] - 二季度和上半年MSR公允价值增加，二季度因保留服务权资本化820万美元和有利公允价值调整87.7万美元，部分被现有投资组合的还款、提前还款和回购导致的价值减少550万美元抵消；上半年因有利公允价值调整850万美元和保留服务权资本化1360万美元，部分被现有投资组合的还款、提前还款和回购导致的价值减少990万美元抵消[207] 各业务板块财务数据关键指标变化 - 社区银行板块2024年第二季度净利息收入为3.588亿美元，同比增加1260万美元，增幅4%；前六个月净利息收入为7.225亿美元，同比增加640万美元；非利息收入第二季度为7160万美元，同比增加350万美元，增幅5%；前六个月为1.463亿美元，同比增加940万美元，增幅7%；信贷损失拨备第二季度为2670万美元，前六个月为4780万美元；净收入第二季度为9120万美元，同比减少1130万美元；前六个月为2.113亿美元，同比减少[226] - 专业金融板块2024年第二季度净利息收入为9520万美元，同比增加1020万美元，增幅12%；前六个月同比增加2210万美元，增幅14%；非利息收入第二季度为3230万美元，前六个月为5960万美元；净收入第二季度为5310万美元，前六个月为9560万美元[227] - 财富管理板块2024年第二季度净利息收入为790万美元，同比增加52.4万美元，增幅7%；前六个月为1570万美元；非利息收入第二季度为3560万美元，前六个月为9410万美元；净收入第二季度为810万美元，前六个月为3280万美元[228] 贷款组合相关数据变化 - 公司贷款组合从2023年6月30日的410亿美元、2023年12月31日的421亿美元增至2024年6月30日的447亿美元[170] - 2024年第二季度，住宅房地产贷款平均余额为29亿美元，较2023年同期的25亿美元增加4.404亿美元，增幅18%；较2024年第一季度增加1.629亿美元，按年率计算增幅24%[235] - 2024年第二季度，保费融资应收款约为55亿美元，高于2023年同期的50亿美元；其中财产和意外险组合、人寿组合分别约占平均总余额的47%和53%，而2023年同期分别为43%和57%[236] - 2024年第二季度，商业和商业房地产贷款类别合计余额分别占2024年第二季度、第一季度和2023年第二季度平均贷款组合的58%、58%和57%[234] - 截至2024年6月30日，固定利率贷款总额为177.77833亿美元，可变利率贷款总额为268.97698亿美元[242] - 可变利率贷款定价中，SOFR期限的贷款金额为157.44528亿美元，一年期CMT为61.76495亿美元，Prime为34.7448亿美元，Fed Funds为9.97252亿美元，Ameribor期限为2.41682亿美元，其他美国国债期限为1.24349亿美元，其他为1.38912亿美元[242] - 2024年第二季度，抵押贷款待售平均余额为3.47236亿美元，高于2024年第一季度的2.90275亿美元和2023年同期的3.07683亿美元[231] - 截至2024年6月3