收入和利润表现 - 2017年营业收入为5.37亿元人民币，同比增长53.08%[18] - 归属于上市公司股东的净利润为2.08亿元人民币，同比增长72.23%[18] - 公司实现营业收入53701.8万元，同比增长53.08%[38] - 归属于上市公司股东的净利润20846.31万元，同比增长72.23%[38] - 公司主营业务收入为5.33亿元人民币，同比增长53.12%[29] - 公司2017年总营业收入为5.37亿元人民币，同比增长53.08%[41] - 加权平均净资产收益率为7.96%，同比增加1.96个百分点[18] - 第四季度营业收入为2.24亿元人民币，占全年收入的41.8%[20] - 第四季度归属于上市公司股东的净利润为1.25亿元人民币，占全年净利润的60%[20] 成本和费用 - 营业成本9290.12万元，同比增长47.04%[38] - 销售费用1632万元人民币，同比增长54.14%[53] - 管理费用2.44亿元人民币，同比增长43.26%[53] - 研发投入1.93亿元人民币，占营业收入比例35.85%[54] - 研发投入金额同比增长50.5%至1.925亿元，占营业收入比例35.85%[55] - 成本结构中员工工资、房租及资产摊销等固定支出占比较高[4] 业务线收入构成 - 定制软件开发和销售业务收入3.11亿元人民币，占总收入57.82%，同比增长77.23%[41][44] - 服务费收入1.77亿元人民币，占总收入32.95%，同比增长5.07%[41][44] - 供应链业务收入3722万元人民币，同比增长518.36%[41][44] - 金融软件业务收入存在季节性波动，第四季度收入占比接近全年一半[4] 地区收入表现 - 华北大区收入2.31亿元人民币，占总收入43.10%[41] - 华东大区收入2.04亿元人民币，占总收入37.95%，同比增长65.80%[41][44] 应收账款相关 - 公司2017年末应收账款账面价值为34,831.20万元，占总资产比例11.85%[4] - 公司2015至2017年应收账款周转率分别为2.09次、2.32次、2.04次[4] - 应收账款客户主要为金融机构及上市公司群体，信用风险整体可控[4][5] - 应收账款金额同比增长94.8%至3.483亿元，占总资产比例上升至11.85%[60] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为负1.17亿元人民币，同比下降321.54%[18] - 经营活动现金流量净额同比下滑321.54%至-1.173亿元[56] - 投资活动现金流入同比激增518.1%至6.95亿元[56] - 筹资活动现金流入同比暴跌99.2%至170万元[56] 资产和投资 - 资产总额为29.39亿元人民币，同比增长8.26%[18] - 归属于上市公司股东的净资产为26.98亿元人民币，同比增长5.09%[18] - 长期股权投资金额同比增长30.8%至5.86亿元，占总资产比例19.94%[60] - 固定资产金额同比激增487%至5.218亿元，占总资产比例上升14.49个百分点[60] - 货币资金占总资产比例下降13.1个百分点至26.78%[60] - 投资收益达3,480万元，占利润总额比例14.34%[58] - 非经常性损益项目中政府补助为569.9万元人民币[24] - 会计政策变更增加公司其他收益1570.46万元，增加营业利润1570.46万元[134] - 会计估计变更影响2017年度利润总额增加2222.93万元[137] - 会计估计变更影响2017年度归属于母公司净利润增加1667.20万元[137] 研发与人才 - 公司研发投入持续聚焦金融机构资产管理及托管业务信息化解决方案[6] - 研发人员数量同比增长31.1%至1,418人，占总员工比例72.2%[55] - 公司员工规模达1964人，同比增长27.62%[36] - 累计取得软件著作权231项，当年新增53项[36] - 公司面临核心技术人才流失风险，已实施关键人才持股等激励措施[6] 客户和市场 - 前五名客户销售额占比17.66%，其中中国银行占比6.91%[50] - 金融服务客户超过350家金融机构[36] - 2017年末中国资产管理和资产托管行业规模超过150万亿元[82] 战略转型与投资 - 战略转型布局互联网金融服务业务，但行业仍处发展初期存在不确定性[7] - 投资1500万元占股30%成立北京营安金融信息服务有限公司[37] - 投资2000万元占股40%成立上海怀若智能科技有限公司[37] - 增资8000万元获得东吴（苏州）金融科技4%股权，合计持股32%[30] - 投资18600万元占股93%成立上海赢保商业保理有限公司[30] - 累计对外投资总额2.81亿元人民币[69] - 对东吴（苏州）金融科技实际投资金额7673万元人民币[67] - 公司与上海赢量共同出资成立上海赢保商业保理有限公司，初始注册资本人民币5000万元，公司出资4650万元占比93%[138] - 上海赢保增资15000万元，公司认购新增注册资本13950万元，增资后持股比例维持93%[138] - 子公司链石信息成立全资子公司上海链石信息科技有限公司，注册资本1000万元[139] - 子公司上海赢量认缴出资设立上海赢数网络科技有限公司，注册资本500万元[139] - 控股子公司上海赢量金融服务有限公司投资上海赢保商业保理有限公司，注册资本为2亿元人民币[152] - 上海赢保商业保理有限公司总资产为203.3934百万元人民币，净资产为200.1534百万元人民币[152] - 上海赢保商业保理有限公司净利润为15.34万元人民币[152] 募集资金使用 - 公司非公开发行股票募集资金净额为20.28亿元人民币[72] - 非公开发行股票募集资金净额为人民币2,027,675,354.99元[73] - 报告期内已使用募集资金总额13.19亿元人民币[72] - 本期已使用募集资金7.5亿元人民币[72] - 尚未使用募集资金总额7.09亿元人民币[72] - 累计使用募集资金总额为人民币1,718,700,435.00元，其中募投项目使用1,318,700,000.00元，补充流动资金400,000,000.00元[73] - 累计募集资金利息及理财产品收益为人民币23,678,346.83元[73] - 尚未使用的募集资金余额为人民币332,653,266.82元[73] - 互联网金融大数据中心项目投资进度为50.18%，累计投入金额73,759.19万元[74] - 互联网金融机构运营服务中心项目投资进度为61.05%，累计投入金额37,150.81万元[74] - 互联网金融产品服务平台项目因市场环境变化及募资差额终止实施，原承诺投资额8,000万元[74] - 公司使用闲置募集资金40,000万元暂时补充流动资金，使用期限不超过12个月[75] - 募集资金总额20.86亿元人民币扣除发行费用5792万元人民币[72] - 非公开发行股票数量不超过4500万股[72] - 闲置两年以上募集资金金额为0元[72] 利润分配和分红 - 公司利润分配预案以742,383,330股为基数，每10股派发现金红利1.50元（含税）[7] - 公司2017年度现金分红总额为人民币111,357,499.50元，占可分配利润324,983,587.18元的34.26%[87][88] - 公司以总股本742,383,330股为基数，每10股派发现金红利1.5元（含税）[87][90] - 公司剩余未分配利润213,626,087.68元结转以后年度[87][90] - 公司2016年度现金分红总额为人民币89,103,999.60元，并以资本公积金每10股转增15股[92] - 公司2015年度现金分红为每10股派发现金红利3元（含税），并以资本公积金每10股转增10股[91] - 公司2014年度现金分红总额为人民币2767.50万元，每10股派发现金股利2.5元（含税）[91] - 2017年度现金分红总额为111,357,499.50元，占归属于上市公司普通股股东净利润的53.42%[93] - 2016年度现金分红金额为89,103,999.60元，占净利润比例为73.62%[93] - 2015年度现金分红金额为44,209,999.80元，占净利润比例为75.68%[93] - 公司总股本基数为742,383,330股，每股派发现金红利0.15元（含税）[93] - 2017年度剩余未分配利润结转金额为213,626,087.68元[93] - 公司报告期内盈利且母公司可供分配利润为正，适用现金分红情形[94] - 公司2016年度利润分配以297,013,332股为基数，每10股派发现金红利3元（含税）[172] - 公司2016年度利润分配以资本公积金每10股转增15股，总股本增加至742,533,330股[172] 股权激励 - 2016年限制性股票激励计划向104名激励对象授予228万股，授予价格24.17元/股[146] - 2017年第一个解锁期为100名激励对象解锁55.5万股，占获授总量9.74%[148] - 回购注销4名离职激励对象持有的15万股限制性股票，回购价格9.548元/股[148] - 2017年度股权激励成本摊销额为526.37万元[149] - 公司限制性股票激励计划授予日为2016年7月21日，锁定期为12个月[111][112] - 限制性股票锁定期内不得转让、用于担保或偿还债务[111][112] - 限制性股票锁定期为授予日2016年7月21日起12个月至2017年7月20日[110] - 限制性股票解锁后分期解禁持续至2021年7月20日[110] - 因4名激励对象离职，公司回购注销150,000股限制性股票[173][174][175] - 回购注销后公司总股本由742,533,330股减少至742,383,330股[173][175] - 激励对象人数由104人调整为100人[173] - 2016年限制性股票激励计划授予多名高管限制性股票，例如朱泉锋获授20,000股、曹丽获授20,000股、焦文玉获授20,000股等[189][190] - 激励对象逯进军和彭洪斌因离职分别被回购注销25,000股和50,000股限制性股票[189][190] - 公司2017年实施2016年度利润分配方案，以297,013,332股为基数每10股派现3元并转增15股，总股本增至742,533,330股[192] - 公司因回购注销离职激励对象限制性股票150,000股，总股本由742,533,330股减少至742,383,330股[192] - 报告期初限售流通股为125,999,920股，期末增至188,849,880股，增长62,849,960股（49.9%）[193] - 报告期初无限售流通股为171,013,412股，期末增至256,520,118股，增长85,506,706股（50.0%）[193] 股东和股权结构 - 控股股东及实际控制人唐球持股比例为23.75%，持有176,340,705股，其中质押股份数量为100,950,000股[196][199][200] - 股东张列持股比例为6.49%，持有48,147,300股，报告期内无增减变动[196] - 股东鄢建红持股比例为5.90%，持有43,817,250股，报告期内增加2,629,035股[196] - 股东鄢建兵持股比例为4.36%，持有32,336,150股，报告期内增加8,267,230股[196] - 股东黄熠持股比例为3.75%，持有27,836,150股，报告期内无增减变动[196] - 股东周云杉持股比例为3.36%，持有24,918,550股，报告期内增加1,495,113股[196] - 股东庞军持股比例为2.07%，持有15,395,550股，其中质押股份数量为5,000,000股[196] - 前10名无限售条件股东中，张列持有最多无限售股份，数量为48,147,300股[197] - 唐球与鄢建红为夫妻关系，鄢建红与鄢建兵为姐弟关系，构成一致行动人[197][199][200] - 报告期末普通股股东总数为67,519名，年度报告披露日前上一月末普通股股东总数为52,516名[196] - 股东唐球期末限售股数为132,255,527股[176] - 股东鄢建红期末限售股数为32,862,937股[176] 承诺与减持计划 - 实际控制人唐球、鄢建兵等人履行股份限售承诺，锁定期36个月至2017年1月27日[95] - 高管任职期间每年转让股份不超过持有总数的25%[96] - 离职后6个月内申报离职则18个月内不得转让股份[96] - 全体股东承诺避免资金占用及不公平关联交易[96] - 公司股东承诺避免与公司发生关联交易，若发生将按市场公允价格进行[97][98] - 公司及股东承诺不利用关联交易转移或输送利润[97][98] - 公司股东承诺不占用公司资金款项[97] - 关联交易决策将严格遵守公司章程规定的程序[97][98] - 关联交易事项将及时进行信息披露[97][98] - 公司股东承诺不从事与公司业务存在竞争的活动[99] - 公司股东目前未在与公司有竞争关系的企业拥有权益[99] - 若违反关联交易承诺，相关方将承担赔偿责任[99] - 关联交易承诺自2011年4月9日起长期有效[97][98][99] - 所有承诺方均声明无违反承诺的情况[97][98][99] - 唐球限售期满后第一年减持股份不超过1,200,000股[101] - 唐球限售期满后第二年减持股份不超过1,600,000股[101] - 唐球两年合计减持股份不超过2,800,000股[101] - 鄢建红限售期满后第一年减持股份不超过1,000,000股[101] - 鄢建红限售期满后第二年减持股份不超过700,000股[102] - 鄢建兵限售期满后第一年减持股份不超过1,200,000股[102] - 鄢建兵限售期满后第二年减持股份不超过1,000,000股[102] - 鄢建兵两年合计减持股份不超过2,200,000股[102] - 张列限售期满后第一年减持股份不超过1,500,000股[102] - 张列限售期满后第二年减持股份不超过1,100,000股[102] - 公司董事、监事、高级管理人员承诺锁定期满后两年内减持价格不低于发行价[103] - 若公司股价连续10个交易日收盘价低于最近一期审计每股净资产将启动股价稳定措施[103] - 公司承诺在触发条件后30日内召开股东大会审议回购方案[104] - 回购方案需在股东大会通过后6个月内完成实施[104] - 回购价格不低于公告前20个交易日股票每日加权平均价的算术平均值[104] - 回购股份数不低于公司总股本的1%[104] - 若公司不满足回购条件，控股股东及实际控制人承诺以不低于特定价格收购公司总股本1%的股份[105] - 该收购行为需在启动后6个月内完成[105] - 若前述承诺未履行，其他指定人员将共同收购不低于公司总股本1%的股份[106] - 所有股价稳定承诺自2013年12月18日起长期有效[104][106] - 唐球承诺非公开发行股票锁定期为36个月至2019年4月7日[109] - 庞军、唐球、鄢建兵等承诺2017年4月11日起半年内不减持公司股票至2017年10月10日[109] - 黄熠承诺鄢建兵任职期间每年转让股份不超过持有总数的25%[109] - 黄熠承诺鄢建兵离职后6个月内不得转让股份[109] - 黄熠承诺离职后18个月内转让股份不超过持有总数的50%[109] - 公司承诺招股书存在虚假记载时将回购全部新股[107] - 公司承诺招股书导致投资者损失时将依法赔偿[107] - 董事承诺未履行承诺时将暂不领取现金分红[108] 会计政策与估计 - 公司自2017年10月1日起对应收账款坏账准备计提方法进行会计估计变更[116] - 公司采用财政部2017年修订的企业会计准则第16号政府补助[114] - 公司采用财政部2017年发布的企业会计准则第42号持有待售资产[114] - 公司执行财政部2017年修订的一般企业财务报表格式[115] - 应收款项采用实际利率法以摊余成本减去坏账准备后的净额列示[117] - 公司单项金额超过100万元人民币的应收账款认定为重大应收款项[119] - 公司单项金额超过50万元人民币的其他应收款认定为重大应收款项[119] - 单项金额重大