收入和利润（同比环比） - 营业总收入11.81亿元同比下降14.69%[29][32] - 归属于上市公司股东的净利润1.63亿元同比增长46.08%[28][29] - 扣除非经常性损益的净利润474.66万元同比下降83.32%[28] - 基本每股收益0.36元同比增长46.34%[28] - 加权平均净资产收益率9.434%同比增加2.517个百分点[28] - 2013年实现营业总收入11.81亿元，完成经营目标98.42%[39] - 公司2013年合并报表归属于上市公司股东净利润为163,385,124.99元[77] - 公司2012年合并报表归属于上市公司股东净利润为111,842,956.05元[77] - 公司2011年合并报表归属于上市公司股东净利润为188,220,945.76元[77] 成本和费用（同比环比） - 营业成本7.98亿元，占计划84.0%[39] - 三项费用1.34亿元，占计划111.67%[39] - 资产减值损失5840.24万元同比增长73.36%[32][33] 现金流表现 - 经营活动现金流量净额3.15亿元同比增长712.92%[28][32][33] 业务线表现 - 公司主营业务为担保、租赁、典当、融资服务及商贸服务[24] - 商品销售收入8.3亿元，同比下降20.75%[41] - 典当利息收入8470.42万元，同比下降3.79%[41] - 担保业务商业履约担保报告期末余额8.02亿元[37] - 香溢担保2013年融资类担保发生额9990万元，履约担保发生额88105.02万元[58] - 香溢租赁2013年实现营业收入4884.24万元，营业利润3283.20万元[59] - 元泰典当2013年实现营业收入7081.07万元，营业利润3604.83万元[59] 地区表现 - 国内销售收入4.8亿元，同比下降33.29%[42] 管理层讨论和指引 - 2014年营业总收入目标为12亿元人民币以上[62] - 2014年营业成本目标控制在8.5亿元人民币左右[62] - 2014年三项费用目标控制在1.5亿元人民币左右[62] - 类金融业务面临政策风险、市场风险及信用风险[66] - 公司资金部分来源于自有资金部分来源于商业银行融资[66] - 公司强调风险控制体系建设及贷前贷中贷后全面控制[67] 委托贷款业务 - 对外委托贷款取得收益1.04亿元[28] - 上海星裕置业委托贷款总额3700万元，其中一笔3200万元年利率20%，另一笔500万元年利率20.25%[50] - 浙江龙禧投资委托贷款5000万元期限18个月，年利率18%，预期收益900万元[50] - 东方巨龙投资两笔委托贷款总额5000万元，利率分别为21.6%和21.85%，均出现逾期[50] - 杭州京庐实业委托贷款3500万元年利率21.6%，已于2014年3月19日全额收回[50] - 浙江中仑建设委托贷款4000万元期限18个月年利率18%，预期收益1150万元[50] - 金都房地产集团委托贷款4000万元期限18个月年利率18%，预期收益1090万元[50] - 所有委托贷款均标注为流动资金用途或项目开发[50] - 抵押物包含商业地产（上海嘉定区14644.47平方米物业）、酒店资产（杭州保俶路7946.02平方米）及上市公司股权（积成电子360万股）[50] - 出现逾期的贷款涉及上海星裕置业、东方巨龙投资及杭州京庐实业三家企业[50] - 委托贷款利率区间为18%-21.85%，均高于市场平均水平[50] - 上海两港装饰材料城有限公司贷款5000万元人民币，期限1年，利率18%，抵押物为上海市宣桥镇63231.1平方米土地[51] - 长兴红玫瑰大酒店有限公司贷款5520万元人民币，期限1年半，利率18%，抵押物为16354.15平方米在建别墅和商业房产[51] - 象山立盛置业有限公司贷款2500万元人民币，期限9个月，利率20.04%，抵押物为象山丹西街道25309.61平方米住宅用地[51] - 宁波金晨四季房地产有限公司贷款6000万元人民币，期限1年，利率21.60%，抵押物为宁波海曙区11348平方米宗地[51] - 贵州红开经济发展有限公司贷款6000万元人民币，期限15天，利率13%，质押物为信邦制药股份1044万股[51] - 上海弘晔房地产开发有限公司贷款3000万元人民币，期限6个月，利率18%，抵押物为上海市奉贤区光明镇49731.6平方米土地[51] - 象山歌德建材有限公司贷款2500万元人民币，期限半年，利率20.04%，抵押物为象山丹西街道25309.61平方米住宅用地[51] - 长兴红玫瑰大酒店有限公司追加贷款3500万元人民币，期限1年，利率20.04%，抵押物为画溪玫瑰园项目9353.33平方米别墅和1195.19平方米商业用房[51] - 浙江山田控股集团有限公司贷款4200万元人民币，期限6个月，利率12%，抵押物为兰溪市5653.55平方米房产[51] - 高新技术实业开发有限公司贷款2300万元人民币，期限1年，利率18%，抵押物为隆兴峰景苑项目2435.19平方米住宅及商业用房[51] - 绍兴水产有限责任公司贷款金额5000万元人民币，期限1年半，利率12%，抵押物为建筑面积7649.45平方米的宾馆综合用房[52] - 江阴市中泰仓储有限公司贷款金额988万元人民币，期限1年，利率12%，用于日常运营费用[52] - 江苏立诚包装有限公司贷款金额1500万元人民币，期限半年，利率18%，用于补充流动资金[52] - 浙江大宋控股集团有限公司贷款金额3000万元人民币，期限9个月，利率18%，抵押物包括6666.67平方米土地使用权及67套营业房[52] - 南通麦之香实业有限公司贷款金额4840万元人民币，期限2年，利率21.6%，抵押物包括合计6607.58平方米的商场及写字楼[52] - 天台天元建筑材料有限公司贷款金额183.03万元人民币，期限1年，利率24%，抵押物为2548平方米土地使用权[52] - 宁波尚品建设有限公司两笔贷款各2000万元人民币，期限1年5个月，利率18%，抵押物为20.78亩住宅用地[52] - 晨洲船业集团有限公司贷款金额2000万元人民币，期限1年半，利率18%，抵押物为64107平方米商办土地[52] - 宁波高新技术实业开发有限公司两笔贷款分别为2000万元和1000万元人民币，期限8个月，利率18%，抵押物为13007平方米土地使用权[52] - 长兴长海房地产开发有限公司两笔贷款分别为3000万元和2150万元人民币，利率分别为18%和20.04%，抵押物为13848平方米土地及750万股股权[52] 非经常性损益 - 非经常性损益合计1.59亿元主要包含非流动资产处置损益6216.81万元及资金占用费3619.02万元[28] 子公司财务表现 - 公司主要控股子公司香溢担保2013年净利润为765.67万元，同比下降29.84%[58] - 香溢租赁2013年净利润为2432.13万元，同比下降22.78%[58] - 元泰典当2013年净利润为2692.14万元，同比下降11.23%[58] - 德旗典当2013年净利润为770.84万元，同比下降22.47%[58] 资产和负债变化 - 应收账款增长75.31%至4591.65万元[43] - 存货下降87.4%至2160.72万元[43] - 其他流动资产增长1162.45%至1.95亿元，主要因增加银行短期理财产品1.8亿元[43][44] - 短期借款下降75.25%至5000万元[43] 投资理财活动 - 公司2013年使用闲置资金购买银行理财产品共计1.8亿元人民币，占2012年度经审计净资产的10.83%[55] - 公司购买银行理财产品单笔最高年化收益率达6.20%[55] - 公司总经理授权单笔投资额度为6000万元，总投资余额不超过总资产50%且不超过净资产70%[55] 法律诉讼和资产回收 - 浙江香溢租赁公司收到南通麦之香实业抵押物首期拍卖款1860万元及二期拍卖款363万元，总计2223万元[79] - 浙江香溢金联公司收回温岭环宇房产购房款本金1400万元[79] - 香溢融通控股公司委托贷款纠纷案中东方巨龙投资需归还本金4850万元及利息，但报告期内仅收回260万元[79] - 浙江元泰典当公司对张天林诉讼中尚有450万元当金未收回[79] - 浙江香元泰典当公司对尤俊杰诉讼中尚有718.26万元本金未收回[79] - 浙江香溢金联公司获法院判决绍兴水产公司需归还借款本金5000万元及利息罚息[79] - 浙江香溢担保公司获法院判决浙江大宋集团需归还借款本金2000万元及支付违约金1000万元[79] - 浙江香溢金联公司获法院判决浙江大宋集团需归还借款本金3000万元及支付违约金1500万元[79] - 浙江香溢德旗典当公司获法院判决宁波鑫谷硅胶公司需归还当金500万元及违约金[79] - 香溢金联因宗浩物资违约获法院判决赔偿货款损失800.01万元及违约金[80] - 元泰典当因腾腾进出口违约提起诉讼要求归还当金600万元及违约金[80] - 香溢融通因上海星裕违约提起诉讼要求归还委托贷款本金3700万元及利息罚息[80] - 香溢金联因富春江电信违约获终审判决归还货款513.84万元及违约金[80] - 香溢租赁因丰腾建设违约获调解返还租物及支付租金250万元违约金[80] - 德旗典当因隆标集团违约达成和解协议收回余款48.84万元[80] - 德旗典当因项文松违约胜诉但无可执行财产涉及本金330万元[80] - 元泰典当因森阳家纺违约仅收回20万元执行款剩余本金100.87万元未收回[80] - 香溢担保因现代联合违约申请强制执行2012年收回执行款38.12万元[80] - 现代联合投资公司应归还香溢担保借款本金4680万元并支付利息和罚息，案件已移交法院执行[81] - 杭州京庐实业有限公司诉讼案中，公司收回委托贷款本金3500万元及相关利息[81] 关联交易 - 公司2013年向浙江中烟工业有限责任公司提供终端服务的关联交易计划额度为2200万元[85] - 杭州香溢信息咨询服务有限公司与浙江中烟签订服务合同，合同总额778.5万元，服务期限至2013年底[85] - 杭州香溢信息咨询服务有限公司与浙江中烟签订另一服务合同，合同总额1550万元，服务期限一年[86] - 2013年终端客户维护费用实际发生1539.58万元，未超出股东大会批准的2200万元计划额度[86] - 关联方浙江烟草投资管理有限责任公司向上市公司提供资金1500万元[89] - 关联方浙江中烟工业有限责任公司与上市公司资金往来发生额达1827.63万元[89] 担保情况 - 报告期内公司对外担保发生额合计15000万元[92] - 报告期末公司对外担保余额为0万元[92] - 报告期内对子公司担保发生额合计8.8亿元人民币[93] - 报告期末对子公司担保余额合计8.52亿元人民币[93] - 公司担保总额占净资产比例51.25%[93] - 为股东及关联方提供担保余额1734.5万元人民币[93][94] 股东和股权结构 - 公司控股股东为浙江烟草投资管理有限责任公司，实际控制人为中国烟草总公司浙江省公司[22] - 浙江烟草投资管理有限责任公司持股12.04%为第一大股东，持股总数54,710,381股[109] - 浙江香溢控股有限公司持股9.91%为第二大股东，持股总数45,000,000股[109] - 中天发展控股集团有限公司持股5.98%为第三大股东，报告期内增持21,916,066股[109] - 宁波市郡庙企业总公司持股2.76%，其全部股份12,546,841股处于质押状态[109] - 浙江中烟工业有限责任公司持股2.97%，持股总数13,500,000股[109] - 宁波大红鹰投资有限公司持股1.20%，持股总数5,460,000股[109] - 陈金良持股0.36%，报告期内新进增持1,641,400股[109] - 浙江烟草投资管理有限责任公司2013年营业收入11,994.26万元，利润总额15,017.99万元[111] - 浙江烟草投资管理有限责任公司2013年末资产总额344,827.03万元，净资产325,277.12万元[111] - 公司实际控制人为中国烟草总公司浙江省公司，注册资本6,786万元[113] 公司治理和高管薪酬 - 公司董事、监事及高级管理人员报告期内持股变动极小，仅副总经理陈志华持股减少28,125股，其余人员持股无变化[116] - 报告期内公司向董事、监事及高级管理人员支付应付报酬总额为1189.6万元[116] - 公司董事、监事及高级管理人员从股东单位获得应付报酬总额为367.2万元[116] - 董事长孙建华从股东单位获得应付报酬50.7万元，未从公司直接领取报酬[116] - 总经理邱樟海从公司领取应付报酬155.8万元，为高管中较高水平[116] - 副总经理兼总会计师沈成德从公司领取应付报酬165.3万元，为高管中最高[116] - 独立董事郑勇军、黄廉熙、冯晓各自从公司领取应付报酬5万元[116] - 监事包展伟持有公司股份62,500股，刘正线持有62,500股，沈成德持有225,000股[116] - 副总经理陈志华持股从112,500股减少至84,375股，减少28,125股[116] - 董事会秘书林蔚晴持有公司股份112,500股，从公司领取应付报酬98.5万元[116] - 高级管理人员实行年薪制并接受董事会考核[146] 员工构成 - 母公司在职员工数量为211人[127] - 主要子公司在职员工数量为231人[127] - 公司在职员工总数合计442人[127] - 销售人员数量为204人，占总员工数46.2%[127] - 技术人员数量为98人，占总员工数22.2%[127] - 行政人员数量为99人，占总员工数22.4%[127] - 财务人员数量为41人，占总员工数9.3%[127] - 研究生学历员工26人，占总员工数5.9%[127] - 本科学历员工101人，占总员工数22.9%[127] - 大专学历员工100人，占总员工数22.6%[127] 分红和利润分配 - 公司2013年度母公司实现净利润97,743,884.21元[5] - 按10%提取法定公积金9,774,388.42元[5] - 可供股东分配利润为316,880,983.42元[5] - 拟每10股派发现金红利1.20元（含税），总股本基数为454,322,747股[5] - 2012年度现金分红总额为22,716,137.35元人民币[71] - 2012年度分红方案为每10股派发现金红利0.50元人民币（含税）[71] - 公司总股本基数为454,322,747股[71] - 现金分红政策要求三年累计现金分红不少于年均可分配利润的30%[69] - 公司2013年每10股派息1.20元，现金分红总额为54,518,729.64元[77] - 2013年现金分红占合并报表归属于上市公司股东净利润的比率为33.37%[77] - 2012年现金分红总额为22,716,137.35元，占净利润比例为20.31%[77] - 2011年现金分红总额为22,716,137.35元，占净利润比例为12.07%[77] 审计和内部控制 - 会计师事务所出具标准无保留意见审计报告[6] - 报告期末资本公积金为528,562,690.38元[5] - 计提贷款损失准备4534.52万元人民币[98] - 境内会计师事务所审计报酬45万元人民币[96] - 内部控制审计报酬15万元人民币[96] - 报告期内修订《类金融业务审批管理办法》等多项内控制度[135] - 公司于2012年建立内部控制体系设立风险控制领导小组[149] - 2013年编制《内部控制评价报告》披露于上交所网站[149] - 公司2013年内部控制评价基准日无财务报告内部控制重大缺陷[151] - 公司2013年内部控制评价基准日未发现非财务报告内部控制重大缺陷[151] - 中汇会计师事务所出具标准无保留意见内部控制审计报告[153][155] - 中汇会计师事务所出具标准无保留意见财务报告审计报告[158][162] - 公司未出现2013年度年报信息披露重大差错[156] 公司基本信息 - 公司股票简称"香溢融通"，代码600830，于上海证券交易所上市[17] - 公司注册地址位于浙江省宁波市开明街130弄48号，邮政编码315000[15] - 公司与控股股东在业务