收入和利润（同比环比） - 2017年归属于母公司净利润为36.68亿元，同比增长20.91%[5][22] - 2017年营业收入为55.92亿元，同比增长6.60%[22] - 基本每股收益为0.8049元/股，同比增长3.30%[23] - 加权平均净资产收益率为25.23%，同比下降15.92个百分点[23] - 2017年第一季度营业收入为16.33亿元人民币，第二季度为7.18亿元，第三季度为18.45亿元，第四季度为13.96亿元[25] - 2017年第一季度归属于上市公司股东的净利润为10.20亿元人民币，第二季度为5.92亿元，第三季度为12.13亿元，第四季度为8.43亿元[25] - 归属于母公司净利润366,821.23万元，营业收入559,242.79万元[48] - 营业收入55.92亿元，同比增长6.6%[58][62] - 营业利润同比增长16.9%至47.01亿元，上期为40.23亿元[195] - 净利润同比增长20.9%至36.68亿元，上期为30.34亿元[195] - 基本每股收益增长3.3%至0.8049元，上期为0.7792元[195] - 母公司营业收入达55.57亿元，与合并报表收入基本持平[198] - 综合收益总额同比增长21.6%至37.16亿元，上期为30.56亿元[199] 成本和费用（同比环比） - 营业成本8.91亿元，同比下降27.15%[58] - 公司业务及管理费用为83,168万元，比上年减少29,437万元[63] - 所得税费用同比增长7.7%至12.06亿元，上期为11.19亿元[195] 各条业务线表现 - 公司2017年手续费及佣金收入527,950.34万元，同比增长16.7%[36] - 信托报酬收入524,374.31万元，同比增长19.3%[36] - 手续费及佣金净收入451,614.20万元（2016年）[36] - 2017年利息净收入为1.26亿元人民币，较2016年的1.78亿元有所下降[34] - 2017年投资收益为7.85亿元人民币，相比2016年的2.80亿元显著增长[34] - 2017年公允价值变动收益为-5.98亿元人民币，而2016年为正值2.72亿元[34] - 手续费收入净额52.79亿元，占营业收入94%[59] - 公允价值变动浮动亏损5.98亿元[60] - 手续费及佣金净收入同比增长16.9%至52.80亿元，上期为45.16亿元[195] - 投资收益同比激增180.5%至7.85亿元，上期为2.80亿元[195] - 公允价值变动收益由盈转亏，从收益2.72亿元转为亏损5.98亿元[195] 信托业务规模及项目情况 - 存续信托项目276个，受托管理信托资产规模2325.51亿元[50] - 已完成清算信托项目140个，清算信托规模759.95亿元[50] - 新增信托项目91个，新增信托规模735.34亿元[50] - 新增集合类信托项目55个，实收信托规模523.95亿元[51] - 新增单一类信托项目36个，实收信托规模211.39亿元[51] - 主动管理类信托业务规模占比68%，达1585亿元[51][59] 管理层讨论和指引 - 拟发行优先股募资不超过68亿元补充净资本[47] - 公司计划将总资产的8%-10%配置于可随时变现的有价证券和银行存款以防范流动性风险[84] - 公司对存续信托项目按月进行流动性风险排查重点关注六个月内到期的大额兑付项目[84] - 公司通过集中授信和限额管理控制信用风险并每月监测大客户用信集中度[83] - 公司要求业务部门和风险管理部门定期或不定期进行贷后检查形成报告及时预警[83] - 公司按照项目种类（融资类、投资类）分别评审并统一决策[83] - 公司统一开展房地产项目压力测试并根据市场调控实时调整测试参数[85] - 公司二级市场项目采用设置预警平仓线等措施防范市场风险[86] - 公司搭建统一信息科技管理平台将业务流程置于同一平台运作防范操作风险[86] - 公司致力于优化业务结构着力解决中小企业融资难融资贵问题[80] - 公司积极推进养老消费信托业务落地进行产品开发并引入养老资源[81] - 风险管理体系新增九大内容，包括风险偏好、风险限额和量化控制指标[88] 分红和股东回报 - 母公司可供分配利润为58.43亿元[5] - 拟每10股派发现金红利5.00元，共计派发22.79亿元[5] - 拟以资本公积金每10股转增2股，共计转增9.12亿股[5] - 2016年母公司可供分配利润为403,480.00万元[94] - 2016年度现金分红总额为1,242,985,890.60元，占归属于上市公司普通股股东净利润的40.97%[96] - 2017年现金分红总额为2,278,807,466.00元，占归属于上市公司普通股股东净利润的62.12%[96] - 2015年现金分红总额为619,461,439.80元，占归属于上市公司普通股股东净利润的35.97%[96] - 公司实施每10股派发现金红利6.00元（2016年）和5.00元（2017年）的分红方案[94][96] - 公司通过《未来三年股东分红回报规划》完善利润分配决策机制[93] 关联交易和承诺 - 上海国之杰投资发展有限公司承诺不进行同业竞争且关联交易符合市场公允原则，截至公告日未发生同业竞争[99] - 高天国先生承诺不从事与安信信托相竞争的业务，截至公告日未发生同业竞争[100] - 国之杰与公司连带承担对鞍山市财政局20年补贴承诺，前10年每年补贴1000万元，后10年每年补贴1200万元，截至公告日承诺尚在履行中[102] - 安信信托将持有的QDII资管计划全部份额转让给国之杰，涉及关联交易[109] - 国之杰委托安信信托行使其持有的营口银行股份部分股东权利[110] - 国之杰持有营口银行股份391,395,704股，占总股本14.6666%[111] - 安信信托受托管理营口银行股份，年委托管理费用为100万元[111] - 委托协议有效期自2017年12月29日起三年[111][112] - 租赁合同均关联上海谷元房地产开发有限公司及上海三至酒店投资管理有限公司[114][115] 资产和负债变化 - 交易性金融资产期末余额为13.97亿元人民币，较期初增长3.87亿元[31] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产（信托产品）期末余额为18.30亿元，较期初减少0.40亿元[31] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产（资管计划）期末余额为21.82亿元，较期初减少6.21亿元[31] - 可供出售金融资产（资管计划）期末余额为0.97亿元，较期初减少3.65亿元[31] - 发放贷款和垫款金额为5,553,722,338.51元，较上期增长42.62%[67] - 存放同业款项金额为2,985,728,343.97元，较上期减少13.34%[67] - 可供出售金融资产金额为4,182,141,093.13元，较上期减少10.08%[67] - 长期股权投资金额为1,020,734,386.23元，较上期增长17.22%[67] - 应交税费金额为1,223,370,971.66元，较上期增长26.34%[67] - 其他负债金额为5,880,361,942.58元，较上期增长166.25%[67] - 资产总额同比增长31.4%，从1912.57亿元增至2512.61亿元[189][190] - 发放贷款和垫款增长42.6%，从389.40亿元增至555.37亿元[189] - 长期股权投资增长17.2%，从87.08亿元增至102.07亿元[189] - 应付职工薪酬减少7.3%，从5.47亿元降至5.07亿元[189] - 应交税费增长26.3%，从9.68亿元增至12.23亿元[189] - 实收资本增长120.0%，从20.72亿元增至45.58亿元[190] - 资本公积下降38.3%，从64.98亿元降至40.12亿元[190] - 未分配利润增长44.8%，从40.35亿元增至58.43亿元[190] - 母公司应收款项类投资新增788.97亿元[192] - 母公司可供出售金融资产下降65.6%，从625.09亿元降至215.24亿元[192] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为17.30亿元，同比下降42.21%[22] - 经营活动产生的现金流量净额比上年度降低，主要因合并的结构化主体对外发放贷款现金流出增加[65] - 筹资活动产生的现金流量净额比上年度降低，主要因上年度定向增发募集资金49亿元[65] 行业环境与监管 - 信托全行业资产管理规模突破24万亿元（截至2017年Q3）[39] - 中国信登累计接收信托登记2.2万笔，其中1.56万笔获产品编码[39] - 信托全行业管理资产规模突破24万亿元，同比增速达34.33%[71] 资本结构和股东情况 - 2017年末归属于上市公司股东的净资产为161.91亿元，同比增长18.03%[22] - 2017年末总资产为251.26亿元，同比增长31.37%[22] - 公司总资产2,512,611.56万元，较上年末增长31.37%[48] - 归属于母公司所有者权益1,619,148.19万元[48] - 资产负债率35.56%，同比上升7.29个百分点[48] - 上海国之杰投资发展有限公司2014年非公开发行股份限售期为36个月，截至报告期末股份处于限售期[100] - 上海国之杰2015年非公开发行股份限售期为60个月，截至报告期末股份处于限售期[100] - 上海公信实业2015年非公开发行股份限售期为36个月，截至报告期末股份处于限售期[100] - 日照岚桥港务2015年非公开发行股份限售期为36个月，截至报告期末股份处于限售期[100] - 瀚博汇鑫认购的非公开发行A股限售期为36个月，截至报告期末股份仍处于限售期[102] - 湘财证券认购的非公开发行A股限售期为36个月，截至报告期末股份仍处于限售期[102] - 公司2016年度利润分配以总股本2,071,643,151股为基数每股派发现金红利0.6元（含税）共计派发现金红利1,242,985,890.60元[121][124] - 资本公积金转增股本以每股转增1.2股共计转增2,485,971,781股[121][124] - 资本公积金转增完成后总股本增加至4,557,614,932股[121][124] - 有限售条件股份变动前数量936,368,706股（占比45.20%）通过公积金转股增加1,123,642,447股后增至2,060,011,153股（占比45.20%）[121] - 无限售条件流通股份变动前数量1,135,274,445股（占比54.80%）通过公积金转股增加1,362,329,334股后增至2,497,603,779股（占比54.80%）[121] - 上海国之杰投资发展有限公司年末限售股数1,566,860,009股其中1,396,153,842.6股解禁日为2018年7月2日170,706,166.4股解禁日为2021年12月27日[123] - 上海公信实业有限公司年末限售股数151,738,814股解禁日为2019年12月27日[123] - 瀚博汇鑫（天津）投资有限公司年末限售股数132,771,463股解禁日为2019年12月27日且质押131,680,773股[123][127] - 日照岚桥港务有限公司年末限售股数113,804,110股解禁日为2019年12月27日且全部质押113,804,110股[123][127] - 上海国之杰投资发展有限公司期末持股数量2,389,941,118股占比52.44%其中有限售条件股份1,566,860,009股[127] - 实际控制人高天国通过上海国之杰投资发展有限公司持有公司有限售条件股份1,566,860,009股[130] - 上海公信实业有限公司持有有限售条件股份151,738,814股[130] - 瀚博汇鑫（天津）投资有限公司持有有限售条件股份132,771,463股[130] - 日照岚桥港务有限公司持有有限售条件股份113,804,110股[130] - 湘财证券股份有限公司持有有限售条件股份94,836,757股[130] - 所有战略投资者认购的股份限售期均为36个月至2019年12月27日[131] - 上海国之杰投资发展有限公司注册资本为765,279万元人民币[132] 公司治理和人员结构 - 董事及高管报告期内税前报酬总额为4,411.7万元[139] - 总裁杨晓波获得税前报酬861.9万元[139] - 董事长王少钦获得税前报酬458.5万元[139] - 公司七届董事会第四十九次会议聘任陶瑾宇为公司副总裁[142] - 公司七届董事会第三十二次会议和七届监事会第二十二次会议于2015年12月30日审议通过董事会和监事会延期换届议案[142] - 独立董事朱荣恩担任上海海立（集团）股份有限公司独立董事至2017年12月12日[144] - 独立董事邵平担任国际商业结算控股有限公司独立非执行董事自2016年10月21日至今[144] - 独立董事朱荣恩担任上海新世纪资信评估投资服务有限公司法定代表人及董事长自1992年7月至今[144] - 独立董事余云辉担任厦门缘谱网络科技有限公司董事至今[144] - 监事马惠莉担任上海三至酒店投资管理有限公司法定代表人及董事长至今[143] - 董事邵明安担任上海银晨智能识别科技有限公司法定代表人及董事长自2010年至今[143] - 董事高超担任上海国之杰投资发展有限公司董事自2001年3月至今[143] - 监事黄晓敏担任上海国之杰投资发展有限公司资金财务部副总经理至今[143] - 董事、监事、高级管理人员2017年度实际报酬合计4411.7万元[145] - 公司董事、监事每月津贴标准为6000元[145] - 母公司在职员工数量257人，其中财务人员18人，行政人员54人，高级管理人员9人，前台人员138人，中台人员38人[147] - 员工教育程度：本科以下21人，本科125人，硕士研究生108人，博士研究生3人[147] - 公司承担费用的离退休职工人数18人[147] - 全年开展培训46场，覆盖1244人次，总时长304小时[149] - 业务类培训占比43%，管理类培训占比26%，两类合计占培训总场次69%[150] - 外部及外派培训占比达培训总场次63%[150] - 劳务外包工时总数159,360小时，支付报酬总额796万元[151] - 年内召开股东大会2次审议25项议案，董事会9次审议50项议案，监事会7次审议21项议案[155] - 2017年召开董事会会议次数为9次[159] - 董事会成员王少钦亲自出席董事会9次出席股东大会2次[159] - 董事会成员高超亲自出席董事会6次委托出席3次[159] - 独立董事朱荣恩出席董事会9次出席股东大会1次[159] - 董事会风险控制与审计委员会确认财务报表真实准确完整反映公司状况[162] - 2017年董事会关联交易委员会召开2次会议审议关联交易议案[163] - 公司披露内部控制自我评价报告并确认无重大缺陷[165] - 审计机构出具无保留审计意见确认财务报表公允反映[170] - 公司控股股东及实际控制人报告期内无重大不良诚信状况[106] 其他财务相关 - 2017年政府补助为1.78亿元人民币，占非经常性损益的主要部分[28] - 公司支付立信会计师事务所年报审计费用120万元，内控审计费用60万元，合计180万元[104][105] - 立信会计师事务所已为公司提供审计服务13年[104][105] - 公司支付海通证券作为保荐人的报酬1500万元[104] - 租赁黄浦区广东路689号29层1700.16平方米，年租金6,216,981元[114] - 租赁黄浦区广东路689号1层286.66平方米，年租金1,658,724元[114] - 租赁黄浦区广东路689号2层03/05/06室1533平方米，年租金5,012,584元[114] - 租赁黄浦区广东路689号2层01/02/07/08室2024平方米，年租金6,296,652元[114] - 租赁黄浦区广东路689号1层01室585.21平方米，年租金3,255,264元[114] - 租赁虹口区四平路59号三至喜来登酒店38-39