收入和利润（同比环比） - 营业收入为20.55亿元，同比增长53.11%[21] - 公司2016年上半年营业收入为20.55亿元人民币，同比增长53.11%[28] - 营业收入实现20.55亿元人民币，相比上年同期的13.42亿元人民币增长53.1%[89] - 归属于上市公司股东的净利润为13.93亿元，同比增长67.49%[21] - 净利润达到13.93亿元人民币，较上年同期的8.32亿元人民币大幅增长67.4%[89][90] - 归属于母公司的净利润为13.93亿元人民币[25] - 扣除非经常性损益后的净利润为12.95亿元，同比增长63.97%[21] - 基本每股收益为0.7870元/股，同比增长7.44%[19] - 稀释每股收益为0.7870元/股，同比增长7.44%[19] - 基本每股收益为0.7870元，较上年同期的0.7325元增长7.4%[90] - 手续费及佣金净收入为18.90亿元人民币，较上年同期的9.68亿元人民币大幅增长95.3%[89] 成本和费用（同比环比） - 营业支出为3.44亿元人民币，同比增长21.15%[28] - 支付给职工以及为职工支付的现金为2.36亿元人民币，相比上期1.21亿元增长约95%[94] - 支付的各项税费为8.03亿元人民币，相比上期4.42亿元增长约82%[94] 现金流量表现 - 经营活动产生的现金流量净额为19.18亿元，同比增长572.60%[21] - 经营活动产生的现金流量净额为19.18亿元人民币，同比增长572.60%[28] - 经营活动产生的现金流量净额为19.18亿元人民币，相比上期2.85亿元增长约573%[94] - 经营活动产生的现金流量中收取手续费及佣金的现金为11.41亿元人民币，较上年同期的3.66亿元人民币增长211.6%[93] - 投资活动产生的现金流量净额为-17.08亿元人民币，同比下降1,637.34%[28] - 投资活动产生的现金流量净额为-17.08亿元人民币，相比上期-0.98亿元扩大约1643%[94] - 筹资活动产生的现金流量净额为-6.19亿元人民币，同比下降122.21%[28] - 筹资活动产生的现金流量净额为-6.19亿元人民币，相比上期27.89亿元下降约122%[94] - 现金及现金等价物净增加额为-4.09亿元人民币，相比上期29.76亿元下降约114%[94] - 期末现金及现金等价物余额为8.88亿元人民币，相比上期33.54亿元下降约74%[94] - 客户贷款及垫款净增加额为-7.39亿元人民币，相比上期-4.4亿元扩大约68%[94] 资产和负债变化 - 总资产为104.20亿元，较上年度末增长13.77%[21] - 公司总资产从期初的915.90亿元人民币增长至期末的1041.98亿元人民币，增长幅度为13.8%[86][87] - 归属于上市公司股东的净资产为70.86亿元，较上年度末增长12.32%[21] - 归属于母公司的所有者权益为70.86亿元人民币[25] - 公司所有者权益合计为70.86亿元人民币，相比上期55.12亿元增长约29%[99] - 未分配利润为29.26亿元人民币，相比上期15.58亿元增长约88%[99] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产从312.32亿元人民币增至484.81亿元人民币，增长55.3%[86] - 以公允价值计量金融资产期末公允价值为4,848,147,544.89元，较期初3,123,218,369.69元增长55.2%[166] - 发放贷款和垫款从25.43亿元人民币减少至18.04亿元人民币，下降29.1%[86] - 企业贷款和垫款期末余额为1,804,192,915.91元，较期初2,543,120,000.00元下降29.1%[169] - 贷款和垫款总额从期初的254.31亿元下降至期末的180.42亿元，降幅约29.1%[172][174][177] - 信用贷款从期初的127.81亿元下降至期末的63.35亿元，降幅约50.4%[176] - 可供出售金融资产从期初的16.07亿元下降至期末的7.67亿元，降幅约52.3%[179] - 可供出售金融资产从16.07亿元人民币减少至7.67亿元人民币，下降52.3%[86] - 其他资产从5.04亿元人民币大幅增至19.78亿元人民币，增长292.5%[86] - 其他资产期末总额1,978,048,724.36元，较期初504,349,274.10元增长292.2%[192] - 现金及存放中央银行款项期末余额为28,543.32元，较期初11,716.91元增长143.7%[161] - 境内存放同业款项期末余额为939,296,026.08元，较期初1,348,065,467.89元下降30.3%[163] - 其他应收款期末余额1,131,445,682.30元，较期初266,731,395.44元增长324.2%[192] 业务线表现 - 公司金融信托业务毛利率为83.27%，同比增加4.41个百分点[34] 投资活动 - 证券投资期末账面价值最高为鹏博士11.34亿元（占比66.82%），报告期亏损5385.91万元[44] - 国中水务证券投资期末账面价值2.59亿元（占比15.29%），报告期亏损1.42亿元[44] - 信托产品投资从期初的12亿元大幅下降至期末的3.5亿元[179] - 公司持有泸州市商业银行股份8744万股，占其总股本的6.04%[42] - 公司以每股2.81元参与泸商行增资扩股，认购36,472,457股（占比2.58%），投资额102,487,604.17元[42] - 对泸州市商业银行和渤海人寿保险股权投资金额分别为2.35亿元和5亿元[47] - 公司拟出资4亿元认购国和人寿保险20%股份（4亿股）[43] 股东和股权结构 - 上海国之杰投资发展有限公司持有安信信托股份数量为1,008,743,160股，占总股本比例为56.99%[74] - 上海国之杰投资发展有限公司有限售条件股份数量为634,615,383股，限售期至2018年7月2日[76] - 中国证券金融股份有限公司持股数量为48,348,527股，占总股本比例为2.73%[74] - 顾斌持股数量为39,792,575股，占总股本比例为2.25%[74] - 香港中央结算有限公司持股数量为36,391,499股，占总股本比例为2.06%[74] - 白溶溶持股数量为25,915,955股，占总股本比例为1.46%[74] - 国联安基金－工商银行－国联安－至臻1号资产管理计划持股数量为21,516,922股，占总股本比例为1.22%[75] - 中央汇金资产管理有限责任公司持股数量为18,766,000股，占总股本比例为1.06%[75] - 报告期末股东总户数为50,208户[73] - 公司总股本为1,769,889,828股，其中有限售条件股份占35.86%为634,615,383股，无限售条件股份占64.14%为1,135,274,445股[101] 贷款和垫款地区分布 - 上海地区贷款占比从期初的59.3%下降至期末的38.71%，金额从150.81亿元降至69.85亿元[174] - 北京地区贷款金额保持稳定，均为3.95亿元，但占比从15.54%上升至21.89%[174] - 甘肃地区新增贷款1.8亿元，占比9.98%[174] - 四川地区新增贷款2.81亿元，占比15.56%[174] - 批发和零售业贷款占比从期初的9.83%大幅上升至期末的30.25%，金额从2.5亿元增至5.46亿元[172] - 租赁和商务服务业贷款占比从期初的20.05%上升至期末的33.11%，金额从5.1亿元增至5.97亿元[172] 关联交易 - 公司与上海谷元房地产开发有限公司续租黄浦区广东路689号第29层1700.16平方米办公用房年租金603.59万元[63] - 公司租赁黄浦区广东路689号第1层286.66平方米办公用房年租金161.04万元[63] - 公司租用黄浦区广东路689号第2层03/05/06室1533平方米办公用房年租金481.21万元[63] - 公司租用黄浦区广东路689号第2层01/02/07/08室2024平方米办公用房年租金611.33万元[63] - 公司租用黄浦区广东路689号第1层01室585.21平方米办公用房年租金316.05万元[63] - 公司租用虹口区四平路59号三至喜来登酒店38-39层2566.2平方米年租金890万元[63] - 所有租赁交易均为关联交易出租方为公司第一大股东关联方[63][65] - 租赁合同期限均至2021年9月30日除三至喜来登酒店租期至2024年8月24日[63] - 控股股东上海国之杰承诺不谋求优于市场第三方的业务合作条件[66] - 控股股东承诺关联交易将遵循市场公允价格原则[66] 会计政策和准备金 - 应收账款和其他应收款按余额百分比法计提坏账准备比例均为0.6%[123] - 可供出售权益工具公允价值低于初始成本50%或持续时间超1年即确认减值[120] - 可供出售权益工具公允价值低于初始成本20%但未达50%时需综合评估减值[120] - 单项金额不重大但可收回性存疑的应收款项需单独进行减值测试[123] - 金融资产减值测试优先使用可观察输入值 仅无法取得时使用不可观察输入值[117] - 信托业务准备金按信托资产五级分类计提 正常类单一指定用途5% 正常类非指定用途10% 关注类20%[141] - 次级 可疑 损失类信托资产逐项分析个别认定 无法单项认定按风险资本100%计提准备金[141] - 公司按当年税后净利润的5%计提信托赔偿准备金[154] - 一般准备余额原则上不低于风险资产期末余额的1.5%[155] - 信托公司按净资产余额的1%认购信托业保障基金[156] - 资金信托按新发行金额的1%认购信托业保障基金[156] - 新设立财产信托按信托公司收取报酬的5%计算认购信托业保障基金[156] 非经常性损益和政府补助 - 非经常性损益合计为9,748.73万元人民币[22] - 计入当期损益的政府补助为1.31亿元[21] - 政府补助分为与资产相关和与收益相关 与资产相关的确认为递延收益按资产使用年限分期计入营业外收入[148][149] 管理层讨论和指引 - 公司已完成全年净利润目标的57%[32] - 年初至下一报告期期末累计净利润预计较上年同期有较大增长[54] - 加权平均净资产收益率为20.80%，同比下降16.79个百分点[19] 固定资产和无形资产 - 房屋及建筑物年折旧率2.71% 折旧年限35年 残值率5%[126] - 专用设备年折旧率19%-31.67% 折旧年限3-5年 残值率5%[126] - 运输设备年折旧率23.75% 折旧年限4年 残值率5%[126] - 其他设备年折旧率15.83% 折旧年限6年 残值率5%[126] - 无形资产期末账面价值为5,260,925.29元，较期初6,052,742.66元下降13.1%[188] - 累计摊销本期增加983,099.42元，期末余额达4,971,739.76元[188] - 办公场所装修费期末余额13,418,190.25元，本期新增1,291,956.42元[190] 应收款项 - 应收手续费及佣金期末余额845,821,079.86元，较期初237,617,878.66元增长256.0%[192][194] - 单项金额重大应收手续费及佣金254,299,897.89元，占比29.89%，坏账计提比例0.6%[194][197] - 按组合计提坏账的应收手续费及佣金596,626,741.81元，坏账准备3,579,760.45元[194][198] - 本期计提坏账准备金额3,671,246.69元[198] - 前五名应收手续费及佣金合计254,299,897.89元，占总余额29.89%[199] - 单项金额重大应收款项指余额前五名或占应收账款10%以上的款项之和[122] 融资和分配 - 2015年非公开发行募集资金总额31.04亿元，累计使用31.04亿元，剩余30.77万元用于补充净资本[49] - 2015年度向全体股东每10股派发现金红利3.5元（含税），共派发6.19亿元[52] - 母公司累计可供分配利润为21.53亿元[52] 其他重要事项 - 上海国之杰对鞍山市财政局的补贴承诺为前10年每年1,000万元，后10年每年1,200万元，总期限20年[69] - 公司金融许可证编号为K0025H231000001，统一社会信用代码为91310000765596096G[102] - 公司经营范围包括资金信托、动产信托、不动产信托、有价证券信托等综合金融服务[102] - 财务报表编制遵循《企业会计准则》及证监会第15号披露规定[103] - 现金等价物包括三个月内到期的存放同业款项、债券投资和买入返售证券[109] - 金融资产分类包含以公允价值计量且变动计入损益类、持有至到期投资、贷款应收款和可供出售金融资产[111] - 持有至到期投资按摊余成本和实际利率法确认利息收入[112] - 可供出售金融资产公允价值变动计入其他综合收益[113] - 金融资产终止确认时差额计入当期损益[114][115] - 金融负债终止确认时账面价值与支付对价差额计入损益[116] - 无形资产按成本初始计量 外购成本包括购买价款和相关税费 延期支付具有融资性质的以购买价款现值为基础[131] - 内部自行开发无形资产成本包括耗用材料 劳务成本 注册费 其他专利权摊销和资本化利息费用[132] - 使用寿命有限无形资产在受益期内按直线法摊销 使用寿命不确定的无形资产不予摊销[132] - 每期末对使用寿命有限无形资产进行复核 本年期末使用寿命及摊销方法与以前估计相同[133] - 无形资产减值测试可收回金额按公允价值减处置费用净额与预计未来现金流量现值较高者确定[134] - 长期待摊费用在受益期内平均摊销 经营租入固定资产改良支出按剩余租赁期与资产尚可使用年限较短期限摊销[136][138] - 预计负债按履行现时义务所需支出最佳估计数初始计量 考虑风险 不确定性和货币时间价值因素[140] - 企业所得税税率为25%[159]