现金相关数据变化 - 截至2020年6月30日现金为985.1009万美元，较2019年12月31日的686.8472万美元增长43.42%[13] - 2020年上半年运营活动提供的净现金为5,794,941美元，2019年为2,695,843美元[22] - 2020年上半年投资活动使用的净现金为1,399,360美元，2019年为1,105,122美元[22] - 2020年上半年融资活动使用的净现金为1,413,044美元，2019年为4,940,102美元[22] - 2020年上半年现金增加2,982,537美元，2019年减少3,349,381美元[22] 应收账款相关数据变化 - 截至2020年6月30日应收账款净额为796.9997万美元，较2019年12月31日的827.2332万美元下降3.65%[13] - 2020年6月30日应收账款为21,493,916美元，坏账准备为13,523,919美元，净应收账款为7,969,997美元[32] - 2020年6月30日止三个月和六个月应收账款冲销额分别为6,584,965美元和12,017,220美元，2019年分别为4,346,498美元和9,376,402美元[32] 租赁业务相关数据变化 - 2020年第二季度租赁收入和费用净额为2290.028万美元，较2019年同期的1990.1156万美元增长15.07%[16] - 2020年和2019年6月结束的六个月，租赁费用分别约为353,000美元和126,000美元[51] - 截至2020年6月30日，未来最低年度租赁付款约为3,591,000美元，其中2020年为213,000美元，2021年为426,000美元等[51] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，总租赁资产分别为1,770,051美元和1,879,231美元，总租赁负债分别为2,179,998美元和2,094,910美元[55] - 公司经营租赁加权平均折现率为13.08%，加权平均剩余租赁期限为8年；融资租赁加权平均折现率为13.30%，加权平均剩余租赁期限为4年[56] - 2019年1月，公司签订108个月办公室租赁协议，每月租金约31,500美元，初始108个月租赁期内每年租金增长3%[50] - 2020年上半年公司总经营和融资租赁费用为219,767美元[57] - 2020年上半年经营租赁现金付款为14,454美元，2019年为133,200美元；2020年上半年融资租赁现金付款为5,457美元，2019年为0 [58] - 截至2020年6月30日，经营租赁未折现现金流总计3,548,173美元，租赁负债现值为2,146,946美元[60] - 截至2020年6月30日，融资租赁未折现现金流总计42,440美元，租赁负债现值为33,052美元[62] 总营收与运营收入数据变化 - 2020年上半年总营收为4937.2877万美元，较2019年同期的4339.5737万美元增长13.77%[16] - 2020年第二季度运营收入为78.9058万美元，较2019年同期的71.2038万美元增长10.82%[16] 净亏损与每股亏损数据变化 - 2020年上半年净亏损为21.0377万美元，而2019年同期净利润为19.3597万美元[16] - 2020年上半年基本和摊薄后普通股每股亏损为0.10美元，2019年同期为0.06美元[16] - 2020年上半年净亏损210,377美元，2019年上半年净利润193,597美元[22] - 2020年和2019年6月结束的六个月，基本每股收益分别为 - 0.10美元和 - 0.06美元，摊薄每股收益分别为 - 0.10美元和 - 0.06美元[44] 总负债与股东权益数据变化 - 截至2020年6月30日总负债为3940.2254万美元，较2019年12月31日的4224.6617万美元下降6.73%[13] - 截至2020年6月30日股东权益为1066.511万美元，较2019年12月31日的996.8275万美元增长7%[13] 股份发行与流通情况 - 截至2020年6月30日，1系列可转换优先股发行和流通170332股，2系列可转换优先股发行和流通21952股，普通股发行和流通21356112股[13] - 公司授权发行500,000股面值0.001美元的优先股，其中250,000股指定为1系列可转换优先股，25,000股指定为2系列可转换优先股[74] - 2020年第二季度，859股1系列可转换优先股转换为1136股普通股，截至2020年6月30日，有170332股1系列可转换优先股，可转换为225230股普通股[75] - 公司向B2 FIE V LLC出售20000股2系列可转换优先股，总收益2000万美元，后又向另一投资者出售1952股，总收益195万美元，每股售价1000美元，年股息率10%，截至2020年6月30日，累计应计股息约9612529美元[75] - 公司授权发行4000万股普通股，面值每股0.0001美元[76] 认股权证相关情况 - 2018年9月，公司发行可认购575万股普通股的认股权证，行权价每股1.25美元，有效期五年；还向Heiser先生和NRNS发行可认购1055184股普通股的认股权证，行权价每股1.25美元，2023年9月28日到期[77][78] - 2020年上半年，公司基于每份认股权证0.58美元的加权平均估值，记录了139480美元的费用[81] - 2020年2月，公司完成认股权证交换要约，5351290份认股权证换得3317812股普通股；2月19日，剩余258610份认股权证按0.56股/份的比例换得144871股普通股，公司确认713212美元的视同股息[92][93][94] 股权补偿计划情况 - 2018年公司股东批准2018年综合股权补偿计划，后经两次修订，分别增加100万股可发行股份和100万股可作为“激励性股票期权”发行的股份[83][84][85] - 2020年上半年，公司股票期权授予634756份，注销64330份，行使3333份，截至6月30日，流通在外2571411份，已归属且可行使1653746份[87] 债务相关情况 - 信贷协议承诺终止日期为2021年2月28日，公司需在2022年2月21日前偿还借款；375万美元和100万美元的本票分别于2021年6月30日和4月30日到期[28] - 2018年1月，公司向Heiser和NRNS分别发行最高100万美元和250万美元的次级本票，截至2020年6月30日，NRNS的本票有1,772,119美元本金及应计未付利息未偿还[64][66] - 2019年1月，公司向122 Partners发行100万美元次级本票，截至2020年6月30日，有1,013,072美元本金及应计未付利息未偿还[67] - 2019年2月，公司向NRNS发行200万美元次级本票，截至2020年6月30日，有2,025,279美元本金及应计未付利息未偿还[68] - 截至2020年6月30日，信贷协议下未偿还余额为25,733,626美元，借款利率为11.18% [71][73] 其他财务数据变化 - 2020年上半年折旧和租赁商品减值为32,095,204美元，2019年为29,538,247美元[22] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，租赁商品成本分别为47,256,520美元和46,807,570美元，净租赁商品余额分别为26,081,242美元和31,063,104美元[35] - 2020年3月和6月结束的三个月及六个月，与信贷协议相关的债务发行成本摊销分别为84,416美元和170,624美元，2019年同期分别为50,431美元和105,271美元[36] - 2020年3月和6月结束的三个月及六个月，与次级本票相关的债务发行成本摊销分别为5,471美元和13,609美元，2019年同期分别为8,138美元和13,563美元[37] - 2020年3月和6月结束的三个月及六个月，资本化软件成本分别为598,097美元和1,198,358美元，2019年同期分别为513,645美元和1,060,689美元；2020年同期资本化软件摊销费用分别为569,217美元和1,005,984美元，2019年分别为1,083,247美元和575,066美元[39] - 2020年6月30日，物业和设备净值为5,489,986美元，2019年12月31日为5,260,407美元[63] 公司股权结构 - 公司拥有FlexShopper, LLC 100%股权，后者拥有FlexShopper 1, LLC和FlexShopper 2, LLC 100%股权[26] 净运营亏损结转情况 - 截至2020年6月30日，公司有联邦净运营亏损结转约6690万美元和州净运营亏损结转约600万美元，可用于抵消未来应税收入，2018年1月1日后产生的NOL不限期但有限制[90] 薪资保护计划贷款情况 - 2020年5月4日，公司子公司FlexShopper, LLC根据薪资保护计划获得1914100美元贷款[97] - 贷款借据日期为2020年4月30日，到期日为2022年4月30日[98] - 贷款年利率为1.00%，自2020年11月30日起按月支付[98] - 借款人可在到期前随时提前还款，无提前还款罚金[98] - 贷款资金用于指定费用，包括特定工资成本、团体医疗福利等[98] - 根据PPP条款，贷款本金和应计利息最高可全部豁免[98] - 公司打算让借款人将全部贷款用于指定合格费用[98] - 公司将在贷款资金到账后8或24周的覆盖期结束后申请贷款豁免[98] - 公司打算申请全额豁免[98]