资产规模 - 集团总资产为人民币1642.5亿元[8] - 本行资产总额为人民币1177.9亿元[12] - 总资产为人民币164253.2百万元，同比下降12.2%[49] - 2018年总资产为1642.53亿元人民币，较2014年的818.55亿元增长约100.7%[38] - 2017年12月31日总资产为187,008.5百万元人民币，较2018年减少12,755.3百万元人民币[193] - 截至2018年12月31日，公司总资产为164,253.2百万元人民币，其中不计息资产为10,299.3百万元人民币[192] 贷款业务 - 集团发放贷款及垫款总额为人民币775.3亿元[8] - 本行客户贷款及垫款总额为人民币491.8亿元[12] - 客户贷款及垫款总额为人民币77527.7百万元，同比下降1.6%[49] - 2018年客户贷款及垫款为753.55亿元人民币，较2014年的334.17亿元增长约125.5%[38] - 客户贷款及垫款总额775.277亿元，同比下降1.6%，占总资产45.9%[95][96] - 贷款总额从2017年12月31日的人民币788.272亿元微降至2018年12月31日的人民币775.277亿元[124] - 2018年发放贷款及垫款总额为75,354.5百万元人民币，其中1至5年期贷款占比最高，达36,293.3百万元人民币[192] - 客户贷款及垫款总额为764.922亿元，其中公司贷款173.184亿元，个人贷款323.587亿元，票据贴现259.785亿元，其他8.366亿元[194] 存款业务 - 集团存款总额为人民币1095.2亿元[8] - 本行吸收存款总额为人民币696.7亿元[12] - 吸收存款总额为人民币109521.2百万元，同比下降15.7%[49] - 2018年吸收存款为1095.21亿元人民币，较2014年的597.72亿元增长约83.2%[38] - 吸收存款总额下降15.7%，从2017年的人民币1,298.816亿元降至2018年的人民币1,095.212亿元[112] - 2018年吸收存款总额为109,521.2百万元人民币，其中3个月内到期存款占比最大，达63,518.4百万元人民币[192] - 吸收存款总额为1298.816亿元，其中公司存款710.086亿元，个人存款372.9亿元，其他存款207.495亿元，票据存款8.335亿元[195] 净利润 - 集团净利润为人民币11.8亿元[8] - 本行实现净利润人民币8.8亿元[12] - 净利润为人民币1183.6百万元，同比下降27.8%[49] - 2018年年度利润为11.84亿元人民币，较2014年的12.31亿元下降约3.8%[37] 收入与利润 - 总营业收入为人民币5037.6百万元，同比下降13.7%[49] - 2018年净利息收入为35.20亿元人民币，较2014年的25.66亿元增长约37.2%[37] - 净利息收入为人民币3520.1百万元，同比下降25.7%[50][53] - 营业收入总额从2017年的人民币58.403亿元下降至2018年的人民币50.376亿元[129][130] 利息收入 - 公司总利息收入从2017年人民币985.94亿元下降3.91%至2018年人民币947.39亿元[61] - 客户贷款及垫款利息收入占比从2017年52.4%上升至2018年57.9%[60] - 投资证券及其他金融资产利息收入下降11.7%，从2017年人民币319.25亿元降至2018年人民币281.76亿元[64] - 买入返售金融资产利息收入大幅下降43.4%，从2017年人民币35.51亿元降至2018年人民币20.11亿元[66] - 存放同业及其他金融机构款项利息收入下降21.0%，从2017年人民币84.23亿元降至2018年人民币66.57亿元[65] - 存放中央银行款项利息收入下降15.7%，从2017年人民币26.95亿元降至2018年人民币22.73亿元[67] 利息支出 - 利息支出总额从2017年人民币512.35亿元微降至2018年人民币508.25亿元，其中吸收存款占比从61.6%升至63.8%[68] - 吸收存款利息支出增加2.7%至324.17亿元人民币，平均付息率从2.41%升至2.71%[70] - 卖出回购金融资产利息支出减少26.3%至38.23亿元人民币，平均付息率从3.02%降至2.74%[71] - 同业存放款项利息支出减少7.7%至27.94亿元人民币，平均付息率从2.95%升至3.63%[72] - 已发行债券利息支出增加2.0%至107.09亿元人民币，平均付息率从4.23%升至5.05%[73] 净利息收入与收益率 - 净利息收入从2017年人民币473.59亿元降至2018年人民币439.14亿元[55] - 净利差从2017年的2.19%扩大至2018年的2.32%[55] - 净利息收益率从2017年的2.38%上升至2018年的2.49%[55] - 净利差从2.19%升至2.32%，净利息收益率从2.38%升至2.49%[74] 非利息收入 - 手续费及佣金净收入为人民币375.6百万元，同比下降38.9%[50] - 手续费及佣金净收入减少38.9%至37.56亿元人民币[75][76] - 投资证券净收益为人民币11.8百万元，同比下降95.4%[50] - 投资证券净收益同比下降95.4%，从2017年人民币2.591亿元降至2018年人民币0.118亿元[78] - 股息收入同比下降22.4%，从2017年人民币1.059亿元降至2018年人民币0.822亿元[79] - 交易净收益同比激增1,294.1%，从2017年人民币0.656亿元增至2018年人民币9.145亿元[80] - 汇兑净收益实现扭亏为盈，从2017年净亏损人民币0.388亿元转为2018年收益人民币0.15亿元，增幅138.7%[81] - 应占联营公司利润增加人民币120.5百万元，同比增长519.4%[51] 营业费用 - 营业费用同比下降5.9%，从2017年人民币30.301亿元降至2018年人民币28.514亿元[83] - 员工成本同比下降7.4%，从2017年人民币17.93亿元降至2018年人民币16.597亿元[85][86] - 税金及附加同比大幅增长45.6%，从2017年人民币0.651亿元增至2018年人民币0.948亿元[89] 资产减值与所得税 - 资产减值损失同比增长19.0%，从2017年人民币7.48亿元增至2018年人民币8.902亿元[90] - 所得税费用同比下降42.7%，从2017年人民币4.47亿元降至2018年人民币2.561亿元[91] - 实际税率从2017年21.4%下降至2018年17.8%[91] 贷款结构 - 公司贷款568.482亿元，同比下降3.8%，主要因四家农商行不再并表[97] - 零售贷款206.686亿元，同比增长4.7%，主要因三农信贷支持及分销网络拓展[98] - 抵押贷款306.656亿元（占比39.6%），质押贷款76.949亿元（占比9.9%），保证贷款361.217亿元（占比46.6%）[100] - 信用贷款30.455亿元，占比由3.0%升至3.9%[100][102] - 公司贷款总额2018年为人民币568.482亿元，同比下降3.8%，占客户贷款总额73.3%[137] - 零售贷款总额2018年为人民币206.686亿元，同比上升4.7%，占客户贷款总额26.7%[147] 存款结构 - 公司定期存款占比从2017年的16.0%降至2018年的12.6%，金额从208.358亿元降至137.585亿元[111] - 零售定期存款占比从2017年的44.3%降至2018年的42.6%，金额从575.745亿元降至466.508亿元[111] - 公司存款总额2018年为人民币404.667亿元，同比下降13.4%，占吸收存款总额37.0%[139] - 零售存款总额2018年为人民币657.671亿元，同比下降16.6%，占吸收存款总额60.1%[148] 投资证券 - 投资证券及其他金融资产464.537亿元，同比下降26.8%，占总资产比例由33.9%降至28.3%[93][105] - 投资证券及其他金融资产净额同比下降26.8%，从2017年的人民币634.579亿元降至2018年的人民币464.537亿元[107] - 资产管理计划及信托计划投资占比从2017年的66.0%降至2018年的68.5%，金额从419.049亿元降至318.488亿元[106] - 截至2018年末证券投资总额为人民币464.537亿元，较2017年末的人民币634.579亿元下降26.8%[163] - 2018年以摊余成本计量的金融资产占比51.1%，金额为人民币237.164亿元[163] - 投资证券及其他金融资产总额从2017年634.579亿人民币下降至2018年464.537亿人民币[165] - 3至12个月内到期投资占比最大为35.5% 金额164.889亿人民币[165] - 3个月内到期投资占比23.4% 金额108.807亿人民币[165] - 持有政府债券面值87.451亿人民币 前十大政府债面值64亿人民币[166][167] - 持有金融债券面值34.202亿人民币[169] - 投资证券及其他金融资产为634.579亿元，包括持有至到期投资151.976亿元，可供出售金融资产203.612亿元，交易性金融资产168.713亿元，应收款项类投资100.352亿元[194] 负债结构 - 已发行债券总额从2017年的人民币200.396亿元增至2018年的人民币205.522亿元，占比从11.8%升至13.8%[109] - 卖出回购金融资产款从2017年的人民币96.797亿元降至2018年的人民币84.067亿元，占比从5.7%降至5.6%[109] - 非控股权益从2017年的人民币409.89亿元大幅减少至2018年的人民币215.15亿元，占比从24.6%降至14.2%[114] - 总负债从2017年的人民币1,703.579亿元降至2018年的人民币1,491.457亿元[108] - 2017年12月31日总负债为170,357.9百万元人民币，较2018年增加21,212.2百万元人民币[193] - 截至2018年12月31日，公司总负债为149,145.7百万元人民币，其中不计息负债为2,471.3百万元人民币[192] - 已发行债券为200.396亿元，包括次级债券64.576亿元，金融债券111.876亿元，其他债券23.944亿元[195] 资产质量 - 2018年不良贷款率为1.75%，较2014年的1.19%上升0.56个百分点[38] - 不良贷款率为1.75%，同比增加0.02个百分点[49] - 不良贷款总额为人民币13.548亿元，不良贷款率为1.75%[116][117] - 正常类贷款占比96.8%，金额达人民币750.21亿元[116] - 公司贷款不良贷款率从2017年12月31日的1.56%上升至2018年12月31日的1.88%[124][126] - 零售贷款不良贷款率从2017年12月31日的2.22%下降至2018年12月31日的1.38%[124][126] - 未逾期贷款占比从2017年12月31日的96.8%微降至2018年12月31日的96.7%[127] 贷款行业分布与集中度 - 公司贷款总额中批发及零售业占比20.1%，金额达人民币155.835亿元[119] - 采矿业不良贷款率高达27.36%，为各行业最高[119] - 房地产业不良贷款率为3.74%，金额达人民币1.27亿元[119] - 制造业不良贷款率为2.46%，金额为人民币3.173亿元[119] - 单一最大客户贷款集中比率为9.48%，接近10%的监管上限[121] - 十大客户贷款集中比率为42.79%，低于50%的监管标准[121] - 最大单一借款人贷款金额为人民币14.75亿元，占贷款总额1.90%[123] - 前十大借款人贷款总额为人民币66.559亿元，占贷款总额8.59%[123] 业务分部表现 - 公司银行业务营业收入占比从2017年的47.3%上升至2018年的49.7%[130] - 资金业务营业收入占比从2017年的8.7%大幅上升至2018年的26.3%[130] - 净利息收入2018年为人民币23.687亿元，同比下降4.6%[135] - 手续费及佣金净收入2018年为人民币1.365亿元，同比下降50.4%[135] - 税前利润2018年为人民币3.733亿元，同比下降61.9%[135] - 零售银行业务营业收入2018年为人民币9.911亿元，同比下降55.2%[145] - 2018年资金业务营业收入为人民币132.57亿元，较2017年的人民币50.97亿元增长160.1%，占总营业收入26.3%[155] - 2018年资金业务净利息收入为人民币18.54亿元，较2017年的人民币6.55亿元增长183.1%[156] - 2018年资金业务其他营业净收入为人民币92.63亿元，较2017年的人民币13.15亿元增长604.4%[156] 手续费及佣金收入 - 理财手续费收入暴跌94.4%至920万元人民币[75][77] - 银团贷款业务手续费收入增长53.3%至9430万元人民币[75][77] - 咨询及财务顾问服务收入2018年为人民币2.188亿元，同比下降31.4%[141] - 银团贷款服务费收入2018年为人民币0.943亿元，同比上升53.3%[142] 同业业务 - 截至2018年末同业存款余额为人民币471.13亿元，较2017年末的人民币469.05亿元增长0.4%[159] - 截至2018年末向同业存入资金余额为人民币988.44亿元，较2017年末的人民币1321.96亿元下降25.2%[159] - 截至2018年末拆放同业余额为人民币169.86亿元，较2017年末的人民币120.0亿元增长41.6%[160] - 向中央银行借款为15.762亿元，其中再贷款15.05亿元，再贴现5080万元，其他借款1820万元[195] - 同业及其他金融机构存放款项为46.905亿元，其中同业存放29.568亿元，其他金融机构存放17.337亿元[195] - 卖出回购金融资产款为96.797亿元，其中债券回购94.365亿元，票据回购2.432亿元[195] 理财产品 - 2018年理财产品总销售额为人民币305.37亿元，较2017年的人民币355.237亿元下降14.0%[152] - 2018年私人银行理财产品销售额为人民币57.647亿元，较2017年的人民币69.21亿元下降16.7%[153] - 理财产品销售金额从2017年390.828亿人民币降至2018年366.628亿人民币[171] 子公司与联营公司 - 九台农商银行持有安次区惠民村镇银行51%股权[14] - 九台农商银行持有安平惠民村镇银行28.17%股权[14] - 九台农商银行持有白城洮北惠民村镇银行49%股权[14] - 九台农商银行持有长白山农村商业银行38.80%股权[16] - 九台农商银行持有长春高新惠民村镇银行50%股权[16] - 九台农商银行持有长春南关惠民村镇银行51.20%股权[17] - 九台农商银行持有大安惠民村镇银行51.46%股权[17] - 九台农商银行持有扶余惠民村镇银行49%股权[17] - 九台农商银行持有高密惠民村镇银行56.7%股权[17] - 九台农商银行持有广州黄埔惠民村镇银行51%股权[18] - 公司持有樺甸惠民村鎮銀行51%股權[19] - 公司持有惠東惠民村鎮銀行35%股權並通過一致行動協議控制該行[19] - 公司持有吉林船營惠民村鎮銀行46%股權並通過一致行動協議控制該行[19] - 公司原持有吉林春城農村商業銀行30%股權但於2018年5月解除一致行動協議後不再納入合併報表[20] - 公司原持有吉林德惠農村商業銀行45%股權但於2018年5月解除一致行動協議後不再納入合併報表[20] - 公司持有吉林