财务数据关键指标变化：收入和利润 - 总经营收入从2019年的人民币18.87亿元增至2020年的人民币23.06亿元，同比增长22.2%[21][28] - 公司经营收入人民币2305.6百万元，同比增长22.2%[71] - 公司总收入人民币2674.504百万元，较上年2010.371百万元增长[73] - 信托业务收入同比上升11.1%至人民币1,155.1百万元[77] - 全年实现信托报酬收入人民币11.52亿元，同比增长11.0%[59] - 手续费及佣金收入从2019年的人民币10.38亿元增至2020年的人民币11.52亿元，同比增长11.0%[21] - 手续费及佣金收入从2019年的人民币1,037.771百万元增至2020年的人民币1,152.419百万元，增长11.0%[125][130] - 利息收入从2019年的人民币5.30亿元增至2020年的人民币7.17亿元，同比增长35.3%[21] - 利息收入从2019年的人民币529.807百万元增至2020年的人民币716.614百万元，增长35.3%[125][132] - 客户贷款利息收入从2019年的人民币502.438百万元增至2020年的人民币695.899百万元，增长38.5%[132] - 固有业务分部收入人民幣1,519.4百萬元，同比增加56.6%[97] - 固有业务收入同比增长明显，从人民币846.85百万元增至1150.552百万元[73] - 固有业务收入人民币1519.426百万元，占总收入56.81%[73] - 固有业务分部收入增至1,519.4百万元，较2019年970.6百万元增长56.5%[159] - 信托业务分部收入从2019年1,039.8百万元增长11.1%至2020年1,155.1百万元[165] - 投资收入大幅增加至146.2百万元，较2019年14.2百万元增长132.0百万元[136] - 处置联营企业净收益达109.9百万元，2019年仅少量收益[137] - 分占权益法计量投资利润同比大幅增加，从人民币123.705百万元增至368.874百万元[73] - 分占权益法计量投资利润由人民幣123.7百萬元增至人民幣368.9百萬元[97] - 分占权益法计量投资利润增至368.9百万元，较2019年123.7百万元增长198.2%[147] - 固有业务中权益法计量投资利润人民币368.874百万元，占比13.79%[73] - 归属于本公司股东的净利润从2019年的人民币6.64亿元降至2020年的人民币6.28亿元，同比下降5.4%[34][35] - 归属股东净利润人民币627.8百万元，同比下降5.4%[71] - 全年实现合并利润总额人民币7.33亿元，归属于母公司股东的净利润人民币6.28亿元[59] - 归属股东净利润从2019年的人民币663.906百万元降至2020年的人民币627.818百万元，下降5.4%[123] - 归母净利润降至627.8百万元，较2019年663.9百万元减少5.4%[156] - 除所得税前经营利润从2019年的人民币8.78亿元降至2020年的人民币7.33亿元，同比下降16.5%[21] - 除所得税前利润下降至733.0百万元，较2019年877.8百万元减少16.5%[151] - 信托业务税前分部利润从2019年771.6百万元增长21.8%至2020年939.6百万元[165] - 固有业务税前分部利润从2019年盈利106.2百万元转为2020年亏损206.6百万元[167] 财务数据关键指标变化：成本和费用 - 总经营开支从2019年的人民币11.33亿元大幅增至2020年的人民币19.42亿元，同比增长71.4%[21] - 利息支出激增至620.5百万元，较2019年137.9百万元上升350.1%[141] - 员工成本下降至139.3百万元，较2019年189.4百万元减少26.5%[142] - 金融资产减值损失上升至1,058.8百万元，较2019年688.1百万元增加53.9%[146] - 所得税费用减少至105.2百万元，较2019年213.9百万元下降50.8%[152] - 信托业务经营开支从2019年268.2百万元减少19.6%至2020年215.5百万元[165] - 固有业务经营开支从2019年864.4百万元激增99.7%至2020年1,726.0百万元[167] 固有业务表现 - 固有业务分部资产从2019年的人民币132.41亿元增至2020年的人民币193.58亿元，同比增长46.2%[21] - 固有资产总额从2019年的人民币99.33亿元下降至2020年的人民币98.05亿元[101] - 货币资产投资从2019年的人民币8.759亿元下降至2020年的人民币7.303亿元，降幅16.6%[101][105] - 证券投资总额从2019年的人民币61.778亿元微降至2020年的人民币60.487亿元[101] - 权益产品投资从2019年的人民币6.454亿元增至2020年的人民币7.088亿元，增幅9.8%[101] - 长期股权投资从2019年的人民币14.884亿元增至2020年的人民币19.324亿元，增幅29.8%[101] - 固有资金贷款从2019年的人民币12.953亿元降至2020年的人民币9.94亿元，降幅23.3%[101] - 货币资产平均投资回报率从2019年的1.5%降至2020年的1.3%[105] - 权益产品平均投资余额从2019年的人民币5.26亿元增至2020年的人民币6.771亿元，增幅28.7%[109] - 信托计划平均投资余额从2019年的人民币57.307亿元降至2020年的人民币52.977亿元，降幅7.6%[109] - 资产管理产品平均投资余额从2019年的人民币1.538亿元降至2020年的人民币1.384亿元，降幅10.0%[109] - 公司长期股权投资总额从2019年的人民币1,488.41百万元增长至2020年的人民币1,932.383百万元，增幅29.8%[116] - 来自联营企业的股息收入从2019年的人民币43.355百万元增至2020年的人民币60.197百万元，增长38.8%[117] - 长期股权投资平均回报率从2019年的3.0%上升至2020年的3.9%[117] - 固有资金贷款余额从2019年的人民币1,295.3百万元下降至2020年的人民币994.0百万元，降幅23.3%[121] - 以公允價值計量金融資產及聯營企業投資的公允價值變動淨額由人民幣300.0百萬元減少至人民幣126.6百萬元[97] - 公允价值变动净额从2019年的人民币299.999百万元降至2020年的人民币126.561百万元，下降57.8%[125][133] - 固有业务运作质效显著提升[51] 信托业务表现 - 信托业务分部资产从2019年的人民币9.97亿元增至2020年的人民币11.47亿元，同比增长15.0%[21] - 公司受托管理的信托规模为人民币2,486.97亿元[59] - 信托资产管理规模人民币20.49万亿元（行业整体数据）[63] - 信托资产规模从2019年的人民币257,664百万元降至2020年的人民币248,697百万元[77] - 信托总数从1,202个减少至1,137个[77] - 主动管理型信托收入占比达78.0%（人民币898百万元），同比上升1.2个百分点[77] - 融资类信托规模大幅增长至人民币70,117百万元（2019年：37,524百万元）[83] - 投资类信托规模降至人民币19,865百万元（2019年：72,153百万元）[83] - 事务管理型信托规模增至人民币158,715百万元（2019年：147,987百万元）[83] - 融资类信托收入占比从37.28%提升至55.12%（人民币635百万元）[84] - 投资类信托收入占比从39.50%降至22.83%（人民币263百万元）[84] - 事务管理型信托收入占比23.22%微降至22.05%（人民币254百万元）[84] - 信托业务收入人民币1155.078百万元，占总收入43.19%[73] - 信托业务利润率从2019年74.2%上升至2020年81.3%[166] - 家族信托、消费信托、债券信托、消费金融等创新业务规模稳步增长[51] - 家族信託已簽訂合同金額突破人民幣149.5億元，實際交付信託資產規模達人民幣145.25億元，同比增長43.81%[91] - 全權委託財富管理信託數量為10個，信託資產規模約人民幣18.99億元[93] - 存續慈善信託有7個，信託資產規模約人民幣66.54百萬元[93] - 电子签约率达到100%[68] - 财富管理转型迈出实质性步伐，营销体系日益完善[51] 资产与负债状况 - 公司总资产从2019年的人民币145.72亿元增长至2020年的人民币206.84亿元，同比增长41.9%[21][25] - 集团总资产从2019年14,572.3百万元增长至2020年20,683.8百万元[173] - 公司合并资产总额人民币206.84亿元，合并负债总额人民币105.09亿元，合并所有者权益人民币101.75亿元[59] - 企业贷款（按摊余成本）从2019年1,571.795百万元降至2020年993.95百万元，降幅36.8%[181] - 以公允价值计量金融资产总额从1,524.425百万元增至2,236.456百万元，增幅46.7%[190] - 债券投资从0增至886.168百万元，成为金融资产最大组成部分[190] - 共同基金投资从564.448百万元增至618.447百万元，增幅9.6%[190] - 上市股票投资从47.007百万元增至90.395百万元，增幅92.3%[190] - 现金及银行存款余额从964.4百万元微增至969.5百万元[191] - 应收信托报酬从214.1百万元降至165.9百万元，降幅22.5%[192] - 联营企业投资账面值合计从2,776.345百万元增至3,242.78百万元，增幅16.8%[184][186] - 富国基金管理有限公司投资从658.056百万元增至869.824百万元，增幅32.2%[184] - 买入返售金融资产从2019年12月31日的人民币11.0百万元增加871.8%至2020年12月31日的人民币107.1百万元[194] - 应收交易对手客户的信托业保障基金供款中非流动资产部分从人民币349.5百万元降至人民币179.5百万元[196] - 应收交易对手客户的信托业保障基金供款中流动资产部分从人民币190.5百万元降至人民币109.9百万元[196] - 公司总负债从2019年12月31日的人民币4,761.9百万元增至2020年12月31日的人民币10,508.7百万元[199] - 归属于合并结构性实体其他受益人的净资产占总负债的90.0%[199] - 短期借款占总负债的1.0%[199] - 应付薪酬和福利占总负债的1.0%[199] - 其他流动负债占总负债的8.0%[199] - 归属于合并结构性实体其他受益人的净资产总额从人民币3,404.7百万元增加177.8%至人民币9,459.8百万元[200] - 信托业保障基金权益从2019年的人民币95.7百万元增至2020年的人民币100.1百万元，增长4.6%[122] - 减值贷款总额从2019年1,563.5百万元激增453.7%至2020年8,657.3百万元[178] - 减值贷款占客户贷款总额比例从2019年17.3%大幅上升至2020年60.8%[178] - 公司固有资金贷款总额占集团客户贷款总额的7.0%，净额占比7.8%[179] 管理层讨论和战略方向 - 公司坚持回归信托本源，做优做强传统优势业务，加快布局标品业务[51] - 公司持续优化风控模型，坚决遏制风险增量，稳妥处置风险存量[51] - 公司全面提升信息科技支撑引领能力，强化科技赋能[51][60] 公司基本信息与荣誉 - 公司注册资本增至人民币4,658,850,000元[7] - 公司连续三年荣获山东省金融创新奖[8] - 公司注册地址为中国山东省济南市历下区解放路166号[11] - 公司邮政编码为250013[11] - 公司电子信箱为ir1697@luxin.cn[11][14] - 公司电话号码为(0531) 86566593[14] - 公司传真号码为(0531) 86566593[14] - 公司H股股份代号为1697[14] - 公司2020年年度报告于2021年3月31日经第二届董事会第二十七次会议审议通过[3] - 公司2020年年度财务报告经普华永道中天会计师事务所和罗兵咸永道会计师事务所审计并出具标准无保留意见[3]