公司基本信息 - 公司注册资本增至人民币46.5885亿元[3] - 公司于2017年12月在香港联交所上市股份代号1697[3] - 公司注册地址为中国山东省济南市历下区解放路166号邮政编码250013[9] - 公司香港主要营业地点位于中国香港铜锣湾勿地臣街1号时代广场二座31楼[9] - 公司H股过户登记处为香港中央证券登记有限公司[15] - 公司国际审计师为罗兵咸永道会计师事务所办公地址中国香港中环太子大厦22楼[24][26] - 公司国内审计师为普华永道中天会计师事务所办公地址中国上海市黄浦区湖滨路202号[27][28] - 公司签字会计师姓名为李松波[30] - 公司主要往来银行为中信银行泉城路支行地址山东省济南市历下区解放路166号[31][34] - 公司电子信箱为ir1697@luxin.cn国际互联网网址为http://www.sitic.com.cn[9] 收入和利润（同比） - 总经营收入11.37亿元人民币，同比增长32.5%[37][47] - 归属于股东净利润5.14亿元人民币，同比增长56.7%[47] - 除所得税前经营利润6.50亿元人民币，同比增长50.8%[37] - 总经营收入从858,015千元增至1,137,066千元，其中手续费及佣金收入达571,351千元[108] - 归属于本公司股东的净利润为人民币5.143亿元，较2019年同期增长56.7%[111] - 除所得税前利润从2019年上半年的人民币431.1百万元增加50.8%至2020年上半年的人民币650.1百万元[137] - 归属于本公司股东的净利润从2019年上半年的人民币328.3百万元增加56.7%至2020年上半年的人民币514.3百万元[142] 成本和费用（同比） - 总经营开支6.27亿元人民币，同比增长28.2%[37] - 利息支出为人民币1.713亿元，较2019年同期增长100.1%[124] - 员工成本为人民币7899万元，较2019年同期增长22.2%[126] - 贷款减值支出和其他信用风险准备为人民币3.126亿元[111] - 贷款减值支出和其他信用风险准备总额从2019年上半年的人民币276.2百万元增加13.2%至2020年上半年的人民币312.6百万元[131] - 其他经营开支从2019年上半年的人民币31.0百万元下降39.7%至2020年上半年的人民币18.7百万元[134] - 固有业务分部经营开支从2019年上半年的人民币383.7百万元增长34.2%至2020年上半年的人民币515.0百万元[155] - 所得税费用从2019年上半年的人民币102.9百万元增加32.0%至2020年上半年的人民币135.8百万元[138] 信托业务表现 - 信托业务收入为571.716百万元，占总收入44.76%，固有业务收入为705.498百万元，占55.24%[50] - 公司管理的信托资产规模从2019年6月30日的2472.9亿元下降至2020年6月30日的2325.25亿元[54] - 主动管理型信托资产规模为1013.6亿元，占全部信托资产规模的43.6%[54] - 主动管理型信托产生的收入为4.62亿元，占信托业务手续费及佣金收入的80.9%[54] - 融资类信托资产规模为325.86亿元，同比下降20.3%，收入为1.64亿元，占比下降至28.72%[60][61] - 投资类信托资产规模为687.74亿元，同比增长0.7%，收入为2.98亿元，占比大幅上升至52.19%[60][61] - 事务管理型信托资产规模为1311.65亿元，同比下降5%，收入为1.09亿元，占比下降至19.09%[60][61] - 信托业务收入同比增长19.7%，从4.775亿元增至5.717亿元[50][61] - 融资类信托管理的信托资产规模由2019年6月30日的4,088.9亿元人民币减少20.3%至2020年6月30日的3,258.6亿元人民币[65] - 融资类信托数量由2019年6月30日的143个减少至2020年6月30日的131个[65] - 2020年上半年融资类信托收入较2019年上半年减少25.5%至1.64亿元人民币[65] - 投资类信托管理的信托资产规模由2019年6月30日的6,827亿元人民币微增0.7%至2020年6月30日的6,877.4亿元人民币[73] - 投资类信托数量由2019年6月30日的647项增加至2020年6月30日的651项[73] - 2020年上半年投资类信托收入为2.98亿元人民币，较2019年上半年大幅增长101.4%[73] - 事务管理型信托资产规模从2019年6月30日的人民币1381.31亿元减少5.0%至2020年6月30日的人民币1311.65亿元[74] - 事务管理型信托数量从2019年6月30日的413个减少至2020年6月30日的348个[74] - 信托业务分部收入从2019年上半年的人民币477.6百万元增加19.7%至2020年上半年的人民币571.7百万元[149] 固有业务表现 - 固有业务收入同比增长59.5%，从3.804亿元增至5.653亿元[50] - 固有业务分部收入同比增长59.5%至2020年上半年的人民币7.055亿元[77] - 利息收入从2019年上半年的人民币2.432亿元增加至2020年上半年的人民币3.863亿元[77] - 投资收益从2019年上半年的人民币310万元大幅增长至2020年上半年的人民币4250万元[77] - 处置联营企业投资净收益2020年上半年为人民币5490万元（2019年上半年无此项收益）[77] - 以权益法计量的投资利润从2019年上半年的人民币6180万元增长至2020年上半年的人民币1.401亿元[77] - 固有业务分部收入从2019年上半年的人民币442.3百万元大幅增加至2020年上半年的人民币705.5百万元[143] - 固有业务除所得税前分部利润从2019年上半年的人民币58.6百万元增长224.8%至2020年上半年的人民币190.5百万元[155] - 利息收入从2019年上半年的人民币243.2百万元增至2020年上半年的人民币386.3百万元[156] - 投资收入从2019年上半年的人民币3.1百万元增至2020年上半年的人民币42.5百万元[156] - 处置联营企业投资净收益在2020年上半年达到人民币54.9百万元[156] - 分占以权益法计量的投资利润从2019年上半年的人民币61.8百万元增至2020年上半年的人民币140.1百万元[156] 资产和投资变化 - 总资产达160.68亿元人民币，同比增长17.6%[37] - 固有业务资产147.92亿元人民币，同比增长21.7%[37] - 信托业务资产11.34亿元人民币，同比下降22.7%[37] - 货币资产投资从2019年末的人民币87.59亿元减少62.3%至2020年6月30日的人民币33.06亿元[82][86] - 国债逆回购投资从2019年末的人民币900万元大幅增长至2020年6月30日的人民币14.98亿元[82][86] - 银行存款从2019年末的人民币86.69亿元减少79.2%至2020年6月30日的人民币18.08亿元[82][86] - 权益产品平均投资余额从2019年526.0百万元增至2020年上半年692.7百万元，增长31.7%[91] - 信托计划平均投资余额从2019年5,730.7百万元增至2020年上半年5,812.0百万元，增长1.4%[91] - 资产管理产品平均投资余额从2019年153.8百万元增至2020年上半年168.6百万元，增长9.6%[91] - 长期股权投资中联营企业投资余额为1,415,562千元，公允价值计量投资余额为191,320千元[100] - 联营企业股息收入从43,355千元增至60,197千元，公允价值计量投资股息收入为5,417千元[101] - 长期股权投资的年化平均回报率从6.4%上升至8.5%[101] - 固有资金贷款余额从2019年1,295.3百万元降至2020年6月1,092.0百万元[105] - 以权益法计量的本公司联营企业投资总额从2019年底的13.099亿元增至2020年6月的14.156亿元，增长8.1%[174] - 富国基金管理有限公司投资账面值达7.015亿元，持股16.68%，较2019年底增长6.6%[174] - 山东省金融资产管理股份有限公司投资账面值为6.766亿元，持股1.5%[177] - 以公允价值计量的联营企业投资总额从7.528亿元增至8.029亿元，增长6.7%[177] - 以公允价值计量金融资产从15.244亿元增至20.458亿元，增长34.2%[180] - 现金及银行存款余额从9.644亿元降至3.989亿元，降幅58.6%[181] - 应收信托报酬从2.141亿元降至1.914亿元，减少10.6%[182] - 买入返售金融资产从0.11亿元增至1.498亿元，增长1262%[185] - 共同基金投资从5.644亿元增长至2020年6月[180] - 信托计划投资从2.645亿元增长至2020年6月[180] 负债和权益变化 - 公司总负债从2019年12月31日的人民币47.619亿元增至2020年6月30日的人民币59.986亿元[190] - 归属于合并结构性实体其他受益人的净资产从人民币34.047亿元增长33.5%至人民币45.443亿元[191] - 应付所得税从人民币1.864亿元减少49.3%至人民币0.946亿元[192] - 自融资类信托交易对手客户筹集的信托业保障基金从人民币2.961亿元减少至人民币0.839亿元[193] - 递延信托报酬从人民币0.471亿元减少至人民币0.233亿元[193] - 信托项目的增值税及附加税余额为人民币1.07亿元[196] - 代表交易对手客户支付的信托业保障基金供款金额分别为人民币5.4亿元和人民币3.914亿元[187] - 合并信托计划数量保持58个，信托总资产从人民币95.142亿元增至人民币104.141亿元[198] - 非流动资产部分的信托业保障基金供款分别为人民币3.495亿元和人民币2.423亿元[187] - 流动资产部分的信托业保障基金供款分别为人民币1.905亿元和人民币1.491亿元[187] 手续费及佣金收入 - 手续费及佣金收入5.71亿元人民币，同比增长19.7%[37] - 手续费及佣金收入为人民币5.714亿元，较2019年同期增长19.8%[114] 利息收入 - 利息收入3.87亿元人民币，同比增长58.6%[37] - 利息收入为人民币3.866亿元，较2019年同期增长58.7%[116] - 客户贷款利息收入为人民币3.776亿元，较2019年同期增长63.5%[116] 投资收益和公允价值变动 - 投资收益为人民币4252万元，较2019年同期大幅增加人民币3940万元[120] - 公允价值变动净收益由2019年上半年的1.339亿元下降至5440万元[119] 利润率和回报率 - 经营利润率从2019年上半年的50.2%提升至2020年上半年的57.2%[136][137] - 净利润率从2019年上半年的38.3%上升至2020年上半年的45.2%[141][142] 专项信托业务 - 家族信托实际交付的信托资产规模达111.79亿元人民币，同比增长36.73%[69] - 家族信托已签订合同金额突破115.94亿元人民币[69] - 全权委托财富管理信托数量为10个，信托资产规模约为18.77亿元人民币[72] - 慈善信托数量为6个，信托资产规模约为6,524.81万元人民币[72] 行业背景和基金 - 中国信托业管理资产规模21.33万亿元人民币[41] - 信托业保障基金权益从95.7百万元增至100.1百万元，增长4.6%[106] 资产减值与贷款质量 - 客户贷款减值准备从2019年12月31日的人民币1,276,128千元增至2020年6月30日的人民币1,557,197千元[163] - 减值贷款总额从2019年12月31日的人民币1,563.5百万元减少7.7%至2020年6月30日的人民币1,443.4百万元[167] - 减值贷款拨备占相关贷款总额比例从2019年12月31日的69.3%上升至2020年6月30日的80.3%[167]