财务数据关键指标变化：收入和利润（同比环比） - 总经营收入从2017年的16.48亿元人民币微增至2018年的16.95亿元人民币，增长1.7%[39][45] - 公司2018年经营收入为人民币16.945亿元，同比增长2.8%[112] - 归属于本公司股东的净利润从2017年的8.94亿元人民币下降至2018年的8.72亿元人民币，降幅为2.5%[47][48] - 归属于公司股东的净利润为人民币8.722亿元，同比下降2.5%[112] - 公司全年实现合并利润总额为人民币11.27亿元[102] - 公司归属于股东的净利润为人民币8.72亿元[102] - 归属股东净利润从2017年的人民币894,805千元下降2.5%至2018年的人民币872,248千元[165][168] - 归属股东净利润从2017年894.8百万元降至2018年872.2百万元，同比下降2.5%[195] - 除所得税前经营利润从2017年的人民币11.194亿元微增0.7%至2018年的人民币11.268亿元[192] - 净利润率从2017年54.3%下降至2018年51.5%[194][195] 财务数据关键指标变化：成本和费用（同比环比） - 利息支出从2017年的人民币1.677亿元增长14.9%至2018年的人民币1.928亿元[179] - 员工成本从2017年的人民币1.757亿元下降28.6%至2018年的人民币1.255亿元[182] - 贷款减值支出从2017年的人民币1.999亿元增长10.5%至2018年的人民币2.208亿元[187] - 所得税费用从2017年224.6百万元增至2018年254.6百万元，同比增长13.4%[193] - 信托业务经营开支从2017年294.2百万元降至2018年220.5百万元，同比下降25.1%[197][200] - 固有业务经营开支从2017年401.9百万元增至2018年479.3百万元，同比增长19.3%[197] 信托业务表现 - 手续费及佣金收入从2017年的11.30亿元人民币下降至2018年的8.91亿元人民币，降幅为21.2%[39] - 公司受托管理的信托资产规模为人民币2319.22亿元[102] - 主动管理型信托资产规模为人民币896.58亿元[102] - 主动管理型信托资产占比38.7%[102] - 主动管理型信托占比较年初提升9.1个百分点[102] - 信托业务收入占比51.66%，金额为人民币9.43651亿元[114] - 公司管理的信托资产规模从2017年12月31日的人民币263,408百万元下降至2018年12月31日的人民币231,922百万元[118] - 主动管理型信托资产规模为人民币89,658百万元，占全部信托资产规模的38.7%，同比提高9.1个百分点[118] - 主动管理型信托产生的收入为人民币627百万元，占全部信托业务手续费及佣金收入的70.4%，同比上升1.0个百分点[118] - 融资类信托收入为人民币464百万元，占信托业务总收入的52.08%[124] - 投资类信托收入为人民币163百万元，占信托业务总收入的18.29%[124] - 事务管理型信托收入为人民币264百万元，占信托业务总收入的29.63%[124] - 信托总数从2017年的955个增加至2018年的1,078个[118][124] - 融资类信托管理的资产规模从2017年的人民币48,314百万元下降至2018年的人民币42,227百万元[124] - 投资类信托管理的资产规模从2017年的人民币29,645百万元增长至2018年的人民币47,431百万元[124] - 事务管理型信托管理的资产规模从2017年的人民币185,449百万元下降至2018年的人民币142,264百万元[124] - 融资类信托管理的资产规模减少12.6%，从人民币483.14亿元降至422.27亿元[127] - 融资类信托收入同比下降17.4%至人民币4.64亿元[127] - 家族信托实际交付资产规模达人民币58.36亿元，同比增长194.21%[132] - 家族信托已签订合同金额突破人民币76.6亿元[132] - 全权委托财富管理信托规模约人民币20.48亿元，数量为10个[134] - 慈善信托规模约人民币35.2百万元，存续3个[134] - 投资类信托管理的资产规模增长60.0%，从人民币296.45亿元增至474.31亿元[135] - 投资类信托收入下降26.6%至人民币1.63亿元[135] - 事务管理型信托管理的资产规模减少23.3%，从人民币1854.49亿元降至1422.64亿元[136] - 事务管理型信托收入同比下降23.7%至人民币2.64亿元[136] - 信托业务分部收入从2017年1,134.1百万元降至2018年943.7百万元，同比下降16.8%[197][200] - 信托业务除所得税前经营利润从2017年839.9百万元降至2018年723.1百万元，同比下降13.9%[199][200] - 信托业务经营利润率从2017年74.1%提升至2018年76.6%[199] - 信托报酬收入从2017年的人民币1,125,510千元下降至2018年的人民币888,535千元[168] - 手续费及佣金收入从2017年的人民币1,129,771千元下降21.1%至2018年的人民币891,301千元[166][171] 固有业务表现 - 利息收入从2017年的4.91亿元人民币增长至2018年的6.48亿元人民币，增幅为32.0%[39] - 固有业务分部资产从2017年的116.55亿元人民币增长至2018年的123.72亿元人民币，增幅为6.2%[39] - 固有业务收入占比48.34%，金额为人民币8.83052亿元[114] - 固有业务经营收入同比大幅增长至人民币7.50855亿元[114] - 分占以权益法计量的投资利润为人民币1.32197亿元[114] - 公司固有资产总额从2017年的人民币8,863,807千元增长至2018年的人民币9,609,923千元[142] - 货币资产投资从2017年的人民币2,014,511千元下降50.7%至2018年的人民币993,793千元[142][147] - 证券投资从2017年的人民币5,022,948千元增长32.3%至2018年的人民币6,643,234千元[142] - 信托计划投资从2017年的人民币4,167,021千元增长32.2%至2018年的人民币5,508,521千元[142] - 货币资产平均投资回报率从2017年的1.6%上升至2018年的2.0%[147] - 权益产品平均投资余额从2017年的人民币396.6百万元增长3.5%至2018年的人民币410.4百万元[152] - 信托计划平均投资余额从2017年的人民币4,128.3百万元增长27.7%至2018年的人民币5,272.0百万元[152] - 资产管理产品平均投资余额从2017年的人民币161.7百万元下降6.9%至2018年的人民币150.6百万元[152] - 长期股权投资从2017年的人民币1,238,322千元增长10.2%至2018年的人民币1,364,214千元[142] - 国债逆回购投资从2017年的人民币951,400千元大幅下降90.0%至2018年的人民币95,100千元[142][147] - 公司长期股权投资总额从2017年的人民币1,238,322千元增长至2018年的人民币1,364,214千元[160] - 来自权益法计量联营企业的股息收入从2017年的人民币55,746千元下降至2018年的人民币25,013千元[160] - 长期股权投资平均回报率从2017年的4.6%下降至2018年的2.4%[160] - 固有资金贷款余额从2017年的人民币519.4百万元微降至2018年的人民币516.6百万元[163] - 信托业保障基金权益从2017年的人民币68.6百万元增长34.2%至2018年的人民币92.1百万元[164] - 利息收入从2017年的人民币490,698千元增长至2018年的人民币647,511千元[166] - 分占权益法计量投资利润从2017年的人民币167,675千元下降至2018年的人民币132,197千元[168] - 利息收入总额从2017年的人民币4.907亿元增长32.0%至2018年的人民币6.475亿元[172] - 客户贷款利息收入从2017年的人民币4.481亿元增长34.3%至2018年的人民币6.018亿元[172] - 现金及银行存款利息收入从2017年的人民币200万元增长483.7%至2018年的人民币1169万元[173] - 以公允价值计量金融资产公允价值变动从2017年收益人民币180万元转为2018年亏损人民币3230万元[174] - 投资损失从2017年收益人民币2110万元转为2018年亏损人民币2520万元[177] - 处置联营企业获得净收益人民币1.609亿元[178] - 固有业务分部收入从2017年681.4百万元增至2018年883.1百万元，同比增长29.6%[197] - 固有业务除所得税前经营利润从2017年279.5百万元增至2018年403.7百万元，同比增长44.4%[199] 资产和负债变化 - 总资产从2017年的129.02亿元人民币增长至2018年的136.12亿元人民币，增幅为5.5%[39][43] - 信托业务分部资产从2017年的12.02亿元人民币微增至2018年的12.14亿元人民币，增长1.0%[39] - 总权益从2017年的91.47亿元人民币增长至2018年的95.41亿元人民币，增幅为4.3%[50][51] - 公司合并资产总额为人民币136.12亿元[102] - 公司合并负债总额为人民币40.71亿元[102] - 公司合并所有者权益为人民币95.41亿元[102] 公司治理与股东信息 - 公司建议派发2018年度现金股息每股人民币0.081元（含税）[4] - 公司于2017年12月在香港联交所主板上市，成为首家登陆香港联交所的中国信托公司[8] - 公司H股股份代号为1697，在香港联合交易所有限公司上市[32] - 公司H股过户登记处为香港中央证券登记有限公司[32] - 公司财务报告已分别由普华永道中天会计师事务所和罗兵咸永道会计师事务所审计[4] - 公司法定代表人为万众先生[16] - 公司董事会秘书及联席公司秘书为贺创业先生和李国辉先生[18][19] - 公司注册地址为中国山东省济南市历下区解放路166号，邮政编码250013[20][21][22][23] 行业评级与荣誉 - 公司在2015至2017年度的信托行业评级中连续三年获得最高评级A级[10] - 公司在山东省财政厅开展的地方金融企业绩效评价中连续六年获得最高AAA级评价[10] - 公司连续第三年获评信托行业"A级"评级[108] - 公司连续六年获评山东省地方金融企业最高AAA级[108] 战略投资与基金 - 公司参与发起设立总规模10亿元人民币的“山东省鲁信新旧动能转换创投母基金”[68][82] 宏观经济与行业背景 - 中国信托业管理信托资产余额人民币22.7万亿元，较年初下降人民币3.54万亿元[106] - 国内生产总值人民币90.03万亿元，同比增长6.6%[105]