公司概况 - 中船财务公司成立于1997年7月8日[2] - 2025年6月末单位从业人员122人[2] - 注册资本为1000000万元人民币[2] 业务与管理 - 按季度开展流动性压力测试并形成报告[7] - 每月计算并报送相关指标，特定情况增加频率[7] - 仅开展固定收益类有价证券投资[8] - 现金管理型产品及利率债配置规模比重高[9] - 美元资本金用于发放美元贷款，结售汇业务先询价再议价，不留隔夜头寸[9] 系统建设与安全 - 建设了包括核心系统、办公系统等信息系统[10] - 强化运维管理，加强网络安全建设，更新电池，开展异地灾备演练[10] 财务数据 - 截至2025年6月30日，资产总额2487.31亿元，负债总额2275.94亿元，所有者权益211.37亿元[12] 指标数据 - 资本充足率年初13.13%，季/年末13.61%，标准值≥10.5%[14] - 不良资产率年初和季/年末均为0.00%，标准值≤4%[14] - 不良贷款率年初和季/年末均为0.00%，标准值≤5%[15] - 贷款拨备率年初6.75%，季/年末6.88%，标准值≥1.5%[15] - 流动性比例年初50.01%，季/年末50.50%，标准值≥25%[15] - 贷款比例年初29.27%，季/年末30.14%，标准值≤80%[15] - 资产利润率年初0.56%，季/年末0.65%[15] - 资本利润率年初7.18%，季/年末7.99%[15] 综合评价 - 整体风险管理和内部控制保持合理水平[11] - 未发现重大缺陷，运营正常、资金充裕、内控健全，金融业务风险可控[16]