公司概况 - 公司于2008年6月4日在北京成立，注册资本60亿元[1] - 中国中化控股有限责任公司持股37%，认缴和实缴22.2亿元；中国中化股份有限公司持股35%，认缴和实缴21亿元；中化资本有限公司持股28%，认缴和实缴16.8亿元[2] 数据指标 - 截至2024年12月31日，资产总额703.74亿元，所有者权益129.74亿元，吸收成员单位存款517.34亿元，发放贷款及垫款485.11亿元，2024年利息收入14.00亿元，手续费收入0.08亿元，利润总额6.39亿元，净利润5.81亿元[27] - 截至2025年6月30日，资产总额706.04亿元，所有者权益130.69亿元，吸收成员单位存款571.68亿元，发放贷款及垫款472.47亿元，2025年1 - 6月利息收入6.35亿元，手续费收入0.03亿元，利润总额1.22亿元，净利润0.93亿元[27] - 截至2025年6月30日，资本充足率12.33%（标准≥10%）[29] - 截至2025年6月30日，流动性比例61.45%（标准≥25%）[29] - 截至2025年6月30日，贷款余额/（存款余额 + 实收资本）为76.91%（标准≤80%）[29] - 截至2025年6月30日，集团外负债总额/资本净额为0.00%（标准≤100%）[29] - 截至2025年6月30日，票据承兑余额/资产总额为5.28%（标准≤15%）[29] - 截至2025年6月30日，票据承兑余额/存放同业余额为67.61%（标准≤300%）[29] - 票据承兑和转贴现总额/资本净额实际完成值为59.06%，标准为≤100%[30] - 承兑汇票保证金余额/存款总额实际完成值为0.00%，标准为≤10%[30] - 投资总额/资本净额实际完成值为67.85%，标准为≤70%[30] - 固定资产净额/资本净额实际完成值为0.05%，标准为≤20%[30] 制度管理 - 公司建立股东会、董事会、监事会三权分立的现代企业法人治理结构，由董事会审计委员会承接监事会职权[4][6] - 公司制定内部控制制度和业务管理办法、操作规程，建立风险管理部和纪检室（审计部）进行风险管理和监督稽核[7] - 公司设置资金运营部实施资金精益计划管理，对资金收支进行计划、协调和安排[8] - 公司根据资金计划安排存放同业，以安全优先兼顾收益原则选择合作银行，严格审批流程[8] - 公司建立同业拆借业务组织体系，多部门协作防范资金拆借风险[9] - 公司制定多项信贷业务制度，采用“客户信用评级+综合授信+利率风险定价”的信贷业务体系[11][12] - 成员单位信贷业务需先核定综合授信额度，由信贷审批委员会审核，报总经理或董事会审定[13] 其他情况 - 2025年6月30日，公司金融许可证机构编码和编号变更，营业执照住所变更[1] - 公司在中化财务公司的存款安全性和流动性良好，未发生延期付款情况[31] - 中化财务公司具有合法有效的《金融许可证》《企业法人营业执照》[32] - 中化财务公司建立了较为完整合理的内部控制制度，能较好地控制风险[32] - 中化财务公司从未发生重大事项及可能影响正常经营的事项[32] - 中化财务公司从未受到监管部门行政处罚和责令整顿[32] - 中化财务公司不存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定的情况[32]