公司基本信息 - 公司注册资本为13843.9050万元[11] - 截至2025年6月30日，公司总股本为138439050股[14] 股权结构 - 截至2025年6月30日，有限售条件股份占比8.00%，无限售条件流通股份占比92.00%[14][15] - 截至2025年6月30日，上海安硕科技发展有限公司持股占比27.93%，高勇持股占比7.32%，高鸣持股占比6.03%等[16] - 截至2025年6月30日，公司前十名股东合计持股占比46.27%[16] 财务数据 - 2025年1 - 6月、2024年度、2023年度、2022年度营业收入分别为38023.15万元、99043.07万元、88802.43万元、77902.55万元[22] - 2025年1 - 6月、2024年度、2023年度、2022年度营业成本分别为27160.84万元、74652.43万元、71087.18万元、62079.34万元[22] - 2025年1 - 6月、2024年度、2023年度、2022年度经营活动产生的现金流量净额分别为 - 20472.10万元、3299.55万元、1654.43万元、 - 15633.71万元[25] - 2025年1 - 6月、2024年度、2023年度、2022年度投资活动产生的现金流量净额分别为116.20万元、 - 45.07万元、2905.61万元、7471.24万元[25] - 2025年1 - 6月、2024年度、2023年度、2022年度筹资活动产生的现金流量净额分别为22239.55万元、 - 2104.22万元、 - 1964.72万元、5649.87万元[25] - 2025年1 - 6月、2024年度、2023年度、2022年度资产负债率分别为63.86%、53.92%、55.21%、50.84%[26] - 2023年度和2024年度，公司归属于上市公司股东的净利润分别为 - 4602.97万元、1508.81万元[74] - 2023年度和2024年度，公司归属于上市公司股东扣除非经常性损益的净利润分别为 - 5346.32万元、653.61万元[74] - 报告期内公司毛利率分别为20.31%、19.95%、24.63%和28.57%，2025年1 - 6月同比下降0.45个百分点，2024年同比上升4.68个百分点[79][80][82] - 2025年1 - 6月公司期间费用率26.55%，2024年为20.97%同比下降2.49个百分点，2023年为23.46%[80][82] - 2025年1 - 6月公司减值损失843.84万元，2024年为2430.62万元，2023年为2416.22万元[80][82] - 2025年1 - 6月公司扣非归母净利润395.43万元，2024年为653.61万元，2023年为 -5346.32万元[80][82] - 2025年1 - 6月公司营业成本27160.84万元，同比变动15.21%，2024年为74652.43万元，同比变动5.02%[82] - 2025年1 - 6月公司营业毛利10862.31万元，同比变动12.70%，2024年为24390.64万元，同比变动37.68%[82] 发行情况 - 公司本次向特定对象发行A股股票每股面值为1.00元，发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票交易均价的80%[44] - 本次发行方案经第五届董事会第十二次会议和2025年度第二次临时股东大会审议通过[42] - 本次发行股票数量不超过41531715股，不超过发行前公司股份总数的30%[64] - 本次发行完成后，高勇和高鸣合计控制公司31.75%的股份，仍为实际控制人[64] - 本次发行的发行对象不超过35名[59] - 特定投资者所认购股份自发行结束之日起六个月内不得转让[62] 募投项目 - 智慧信贷系统项目预计达产后年销售收入60000万元，销售毛利率25.25%；全面风险数智化管理平台项目预计达产后年销售收入10000万元，销售毛利率22.11%[94] - 募投项目固定资产投入20671万元，无形资产投入19997万元，使用权资产投入2571.75万元，长期待摊费用投入172万元[99] 用户数据 - 截至2025年6月末，政策性银行、大型国有银行客户数6家，市场覆盖程度66.67%[105] - 截至2025年6月末，全国股份制银行客户数12家，市场覆盖程度100.00%[105] - 截至2025年6月末，城市商业银行客户数103家，市场覆盖程度83.06%[105] 公司优势 - 公司是国内规模最大的银行IT解决方案提供商之一，在信贷系统、信用卡核心系统、咨询服务和测试服务处于行业领先位置[119] - 公司及部分子公司取得国家高新技术企业资格认定，每年获取大量软件产品著作权证书[108] - 公司形成专业高效研发队伍，每年为项目组和客户提供大量升级产品和技术改进方案[108] - 公司与许多优质客户建立长期稳定合作关系，树立良好品牌形象[110] - 公司总部位于上海，全国性战略布局提高客户响应速度和服务质量，便于招聘和留住人才[111] 技术趋势 - 银行信贷系统向分布式发展，分布式架构可缩短创新周期至数周，提升审批效率与决策科学性[113][114] - 云计算、大数据、人工智能与区块链等新兴技术融合，构建智能化、数字化银行服务体系[115][116] - 银行实施中台战略，构建产品中台、渠道中台和数据中台，对IT解决方案需求将不断增长[117][118] 其他 - 华福证券为公司2025年度向特定对象发行股票的保荐人[123] - 华福证券授权陈灿雄、沈羽珂担任公司本次发行上市的保荐代表人[123] - 公司本次发行上市项目协办人为孙路昊[123] - 华福证券法定代表人为黄德良[124]