风控管理目标与原则 - 开展风控管理要确保风险可控、信息沟通真实可靠等[3] - 建立和实施风控管理遵循全面性、系统性等原则[4][5] 风控管理组织体系 - 组织体系包括党总支、董事会等[8] - 董事会负责决定风险管理体系建设等[10][11] - 风控管理办公室负责建立架构等多项工作[12] 风控管理模式与监督 - 采取“集中、分层、分类”管理模式[17] - 聚焦业务领域优化职责权限和审批程序[18] - 总部对各单位风控管理实施监督评价，每3年全面覆盖[18] 风控管理报告与考核 - 报告机制分为定期和不定期报告[19] - 将各责任主体工作纳入绩效考核体系[20] 全面风险管理流程 - 包括收集信息、评估等环节[24] - 风险信息收集涵盖多种内外部信息[24] - 风险评估分日常和年度，有定性与定量方法[26] - 评估结果分为重大、重要和一般风险[26] - 风险管理策略有承担、规避等方式[27] - 针对不同风险采取不同处理措施[27] - 建立突发重大风险应急处理机制[28] 内部控制 - 要素包括内部环境、风险评估等[31] - 控制活动措施有不相容职务分离等[31] - 内部监督用于评价有效性并改进[33] - 分为日常监督和专项监督[34] - 各责任主体建立缺陷认定标准[34] - 各级部门跟踪整改情况[34] - 各责任主体定期自我评价[34] 风控管理文化 - 各责任主体建立具有风险合规意识的企业文化[36] - 风控管理文化融入企业文化建设全过程[37] - 全体员工树立风险相关意识和理念[37] - 风控管理部门宣扬理念等[37] 奖惩机制 - 对突出贡献者予以表彰和奖励[39] - 对违规人员追究责任[39]