财务公司基本信息 - 截至2025年6月30日注册资本为1750000万元[3] - 国家能源投资集团有限责任公司股权占比60.00%[3] - 中国神华能源股份有限公司股权占比32.57%[3] - 国能朔黄铁路发展有限责任公司股权占比2.86%[3] - 神华准格尔能源有限责任公司股权占比2.86%[3] - 国能包神铁路有限责任公司股权占比1.71%[3] 财务公司业绩数据 - 截至2025年6月30日资产总额为3079.79亿元，所有者权益为388.75亿元[18] - 2025年1 - 6月累计实现营业收入22.36亿元，利润总额23.11亿元，税后净利润17.99亿元[18] - 2025年1 - 6月营业收入较2024年1 - 12月下降54.95%，利润总额下降48.47%，净利润下降48.59%[18] 财务公司指标数据 - 截至2025年6月30日资本充足率为14.18%，流动性比例为46.08%，贷款余额与存款余额和实收资本之和比例为71.29%[21] - 截至2025年6月30日集团外负债总额占资本净额比例为0.00%，票据承兑余额占资产总额比例为1.20%，票据承兑余额与存放同业余额比例为20.32%[21][22] - 截至2025年6月30日票据承兑和转贴现总额占资本净额比例为8.70%，承兑汇票保证金余额占存款总额比例为0.00%，投资总额占资本净额比例为47.35%[22] - 截至2025年6月30日固定资产净额占资本净额比例为0.02%[22] 烟台龙源与财务公司业务情况 - 烟台龙源与财务公司约定存款每日最高余额不高于7亿元，截至2025年6月30日期末余额为41144.26万元[24][26] - 烟台龙源与财务公司约定贷款每日最高余额不高于3亿元，本报告期未发生贷款业务[24][28] - 截至2025年6月30日烟台龙源在其他金融机构存款余额为14992.01万元，占公司存款余额的26.60%，贷款余额为0亿元，占公司贷款余额的0%[31][32] 风险相关情况 - 财务公司投资总额不高于资本净额70%[13] - 财务公司信贷业务维持零不良[12] - 财务公司制订并执行风险管理制度和资金风险控制措施保障公司存款安全[33] - 财务公司定期向公司提交财务报告，公司可评估其业务和财务风险[33] - 如出现重大风险，公司立即启动应急处置程序[33] - 公司在财务公司存款安全性和流动性良好，未发生延迟付款情况[33] - 公司与财务公司按监管规定、遵循平等自愿原则发生业务往来[33] - 财务公司具有合法有效的《营业执照》《金融许可证》[33] - 财务公司按《企业集团财务公司管理办法》规定经营，受严格监管[33] - 未发现财务公司风险管理存在重大缺陷[33] - 公司与财务公司的关联存贷款等金融业务不存在重大风险[33]