公司发展历程 - 2009年初始注册资本3亿元[1] - 2011年增3亿元（含500万美元）[1] - 2016年3月完成购买合计40%股权交割[2] - 2017年1月注册资本增至12亿元（含500万美元）[3] - 2018年7月原中远财务有限责任公司并入，新公司注册资本28亿元（含2500万美元）[4] - 2020年6月公司增资至60亿元人民币(含2500万美元) [4] - 2022年11月注册资本增至195亿元人民币（含2500万美元），股东减至8家[4] 公司架构 - 董事会下设四个专门委员会，总经理下设多个专业委员会，设十四个部门[10] 业务管理 - 实施不低于2.5%的动态拨备管理[12] - 对信贷业务实行统一授信管理，建立多环节信贷管理制度[14] - 信贷业务开展实行前、中、后台系统操作分离[15] - 有价证券投资范围限于固定收益类，完善投资决策与审批机制[17] - 多部门对有价证券投资业务进行风险控制和管理[18] - 制定多项资金业务制度，控制业务风险，明确同业业务管理机制[19][20] - 制定多项外汇业务规章制度，2024年修订完善部分制度[21][22] - 对外汇交易前中后台职责严格分离，多部门把控外汇业务风险[23] - 仅为集团成员单位办理代客远期结售汇及代客人民币外汇掉期业务[23] - 针对衍生产品交易各管理方向完善规定细则[24] 系统建设 - 2023年完成新核心系统流动性风险管理模块建设，可实现T+1流动性指标监测和预警[20] 业绩总结 - 截至2025年6月末，资产总额1978.50亿元，负债总额1733.30亿元，所有者权益245.20亿元[34] - 2025年6月末，货币资金（含存放中央银行款项）1214.33亿元，存放同业本金1122.03亿元[34] - 2025年1 - 6月，累计实现营业总收入26.39亿元，利润总额8.21亿元，净利润6.18亿元[34] 评级与指标 - 2024年10月，主体长期信用等级被评定为AAA，评级展望为稳定[35] - 2025年6月，资本充足率为24.12%，高于标准值≥10.5％[36] - 2025年6月，不良资产率和不良贷款率均为0.00%，低于标准值≤4%和≤5% [37] - 2025年6月，贷款拨备率为2.50%，高于标准值≥1.5% [37] - 2025年6月，流动性比例为58.45%，高于标准值≥25% [37] - 2025年6月，贷款比例为22.77%，低于标准值≤80％[37] 风险管理 - 每年开展六次及以上法律培训以提高全员风险管理意识[30] 公司与财务公司业务 - 截至2025年6月30日，公司及下属公司在财务公司存款余额全折人民币27.25亿元，其中美元2.90亿元[40] - 截至2025年6月30日，公司及下属公司在财务公司贷款余额为人民币15.37亿元[40] - 公司及下属公司在财务公司存款比例和贷款比例分别为45%和10%[41] - 公司与财务公司金融业务交易峰值未超出《金融财务服务协议》下的年度交易上限额度[40] - 公司认为财务公司具有合法有效的《金融许可证》《营业执照》[42] - 公司未发现财务公司存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定的情形[42] - 公司认为财务公司的资产负债比例符合《企业集团财务公司管理办法》的要求规定[42] - 公司认为财务公司风险管理不存在重大缺陷[42] - 公司认为与财务公司之间发生关联存、贷款等金融业务的风险可控[42] - 公司及下属公司在财务公司的存款未影响正常生产经营[41] 未来展望 - 2025年3月财务公司撤销监事会，不再设独立董事和职工董事[8]