公司概况 - 城投财务公司注册资本10亿元，城投集团出资6亿占60%，上海城投控股和上海城投资产管理各出资2亿占20%[1] - 城投财务公司于2019年12月20日经上海银保监局批准开业[1] 业绩总结 - 截至2025年6月末，资产总额133.33亿元，负债总额121.14亿元[17] - 2025年1 - 6月，实现营业收入1.17亿元，拨备前营业利润0.46亿元，税后利润0.36亿元[17][18] 业务情况 - 主要获批业务包括吸收成员单位存款、办理成员单位贷款等七项[2][3] - 实际开展业务包括吸收成员单位存款、发放成员单位贷款等[3] 风险管理 - 确定“稳健经营”风险偏好和“合规优先”“流动性优先”风险管理策略[7] - 董事会是风险管理决策机构，高级管理层负责日常，业务、风险管理、审计稽核部分别为一、二、三道防线[7] - 对信贷业务全过程合规和风险审查，每季度对全部金融资产进行资产五级分类管理[12] 合规指标 - 截至2025年6月30日，资本充足率20.74%，满足监管≥10%要求[20] - 截至2025年6月30日，拆入资金余额/资本总额为0，满足监管≤100%要求[20] - 截至2025年6月30日，担保余额/资本总额为0，满足监管≤100%要求[20] - 截至2025年6月30日，短期证券投资/资本总额为0，满足监管≤40%要求[20] - 截至2025年6月30日，长期投资/资本总额为0，满足监管≤30%要求[20] - 截至2025年6月30日，自有固定资产/资本总额为0.07%，满足监管≤20%要求[20] 用户数据 - 截至2025年6月30日，公司及所属子公司在财务公司存款余额1.97亿元，贷款余额0.95亿元[21] 风险评估 - 未发现截至2025年6月30日与财务报表相关的资金、信贷等风险控制体系存在重大缺陷[19] - 未发现与财务报表相关的风险控制体系存在重大缺陷，整体风险可控[22]