融资制度规范 - 规范向金融机构间接融资行为，含综合授信等形式[2] - 总经理和董事会在职权范围对融资事项决策[5] - 财务部为融资实施部门，编制预算时提计划[5] 融资决策程序 - 财务部申请、总经理审批、按权限履行程序、财务部实施[8] - 单笔融资不超30%净资产由总经理审批，超30%报董事会[9] 其他规定 - 批准后董事长或授权人签合同，决策机构不审批实施过程[9] - 分支机构及子公司按权限批准可融资[11] - 制度解释权归董事会，2025年8月制定，审议通过生效[12][13]