公司基本情况 - 公司注册资本为600,000.00万元，5家股东实缴比例分别为30%、20%、20%、15%、15%[2] - 公司现有董事5人、监事3人、高级管理人员4人，在职员工共32人[4] 财务数据 - 截至2025年6月末，公司总资产251.04亿元，负债总额180.35亿元，所有者权益70.69亿元[3] - 2025年上半年公司实现营业收入21,919.28万元，利润总额6,359.28万元[3] - 2025年6月末不良资产率为零[27][28] - 2025年6月资本充足率为40.63%，标准值≥10.5%[28] - 2025年6月流动性比率为70.52%，标准值≥25%[28] - 2025年6月存贷比为54.19%，标准值≤80%[28] - 2025年6月集团外负债为12.37%，标准值<100%[28] - 2025年6月投资比例为22.33%，标准值≤70%[28] 会议审议情况 - 2025年上半年召开年度股东会1次、临时股东会2次，审议通过9个议案[6] - 2025年上半年召开年度董事会1次、董事会例会3次，审议通过28个议案[7] - 2025年上半年召开年度监事会1次，审议通过15个议案[7] - 2025年上半年召开领导办公会4次，审议通过36个议案[7] - 信贷评审委员会召开会议11次，审议通过11个议案[9] - 上半年召开信贷评审委员会11次，完成29家成员单位年度授信核定，授信总金额达317.60亿元[18] - 上半年召开投资评审委员会1次，审议投资项目1个[19] 合规与风控 - 2025年上半年开展各类排查10次，其中金融放贷领域专项整治排查6次，案件风险、声誉风险排查4次[20] - 2025年上半年累计上报涉及外部机构的报告、报表共76份[20] - 2024年12月内控自评发现一个缺陷点，截止2025年6月末完成整改[21] - 2025年上半年修订制度9个，截止6月末共有制度113个[21] - 2025年3月梳理明确116个业务、管理流程[22] - 设定58个监管、监测指标，每月进行统计、监测[22] - 确定24份常用合同格式文本，上半年审查合同12份[23] - 2025年华菱钢铁检查发现两个问题，均已在6月完成整改[24] - 2025年上半年开展月度日常稽核6次、季度专项稽核2次、年度专项审计5项[25] - 2025年上半年检查信贷部业务91笔、资金部业务219笔、财务部会计凭证720份[25] - 2025年上半年稽核检查发现问题18条，提出整改意见19条，作出处罚处理3个[25] - 2025年上半年开展2次合规培训[26]