投资额度审批 - 连续12个月内，投资理财额度占净资产50%以上且超5000万元，经董事会审议后由股东会批准[7] - 投资理财额度占净资产10%以上且超1000万元，由董事会审议批准[7] - 投资理财额度占净资产10%以下或金额在1000万元以内，由董事长审议批准[7] 投资限制 - 闲置募集资金投资产品期限不超12个月[10] - 以自有闲置或暂时闲置募集资金理财，不影响正常业务[5] - 理财产品为低风险、流动性好、稳健型及低风险信托产品[5] - 只能与合法金融机构交易，以自己名义设账户[6] 投资管理 - 年初制定年度投资理财方案[8] - 财务部门负责资金调入调出及账户管理[10] - 财务部门定期进行敏感性分析和压力测试[18] 监督保密 - 审计部负责审计监督，依性质和金额采用不同策略[20] - 财务执行前告知审计部并配合审计[20] - 相关人员遵守保密义务，审批等人员相互独立[22] 信息披露 - 按规定及时履行信息披露义务[23] - 用闲置募集资金理财遵守相关规定[25] 制度说明 - 制度未尽事宜依法律法规执行[25] - 制度自董事会审议通过生效，由董事会修订解释[25]