理财安排 - 公司拟用不超4亿元闲置自有资金进行结构性存款及买金融机构理财产品[4] - 本次委托理财金额共计2亿元[3][37] - 委托理财选择中低风险、短期理财产品，选资信良好金融机构[34] - 受托方为招商银行、浦发银行、宁波银行，均为国内上市商业银行[35] 产品详情 - 招商银行两款产品挂钩黄金，本金投资于银行存款和衍生金融工具，预期到期收益率1.30%或2.00%[8][32] - 浦发银行三款产品挂钩欧元兑美元汇率，内嵌衍生品部分与汇率、利率等标的挂钩，收益类型为保本浮动收益型[17][32] - 宁波银行产品期限180天，起息日2025年4月23日，到期日2025年10月20日，预期年化收益率1.00%-2.20%[21] 数据情况 - 2025年3月31日资产总额253899.22万元，2024年12月31日为265828.41万元[39] - 2025年3月31日负债总额42673.85万元，2024年12月31日为59226.94万元[39] - 2025年3月31日所有者权益211225.37万元，2024年12月31日为206601.47万元[39] - 2025年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额为 - 14418.28万元，2024年度为12637.65万元[39] - 公司最近十二个月理财累计收益317.73万元，税后净收益270.07万元[37] - 公司理财实际投入金额87500万元，实际收回本金63500万元，实际收益317.73万元，尚未收回本金24000万元[41] - 最近12个月内单日最高投入金额24000万元，占最近一年净资产的11.62%[41] - 最近12个月委托理财累计收益占最近一年净利润的1.67%[41] - 公司总理财额度40000万元，已使用24000万元，尚未使用16000万元[41]