公司概况 - 中化财务公司于2008年6月4日在北京成立，注册资本60亿元[1] - 中国中化控股有限责任公司持股37%，认缴和实缴出资22.2亿元；中国中化股份有限公司持股35%，认缴和实缴出资21亿元；中化资本有限公司持股28%，认缴和实缴出资16.8亿元[2] 组织架构 - 公司建立了股东会、董事会、监事会三权分立的现代企业法人治理结构[4] - 公司新增合规管理委员会、保密委员会和司库工作部，减少共享服务部[4] 风险管理 - 公司制定内部控制制度及业务管理办法和操作规程，建立风险管理部和纪检室（审计部）进行风险管理和监督稽核[6] 资金管理 - 资金管理基于安全性、流动性、效益性原则，优先保证结算支付需求再进行资产配置[7] - 资金计划由资金运营部汇总平衡，资金使用先保证成员单位结算需求，再是计划内和计划外需求[7] - 存放同业以安全优先兼顾收益为原则选择合作银行，严格审批流程[7] 信贷业务 - 公司采用“客户信用评级+综合授信+利率风险定价”的信贷业务体系[10] - 成员单位信贷业务需先核定综合授信额度，由信贷审批委员会审核，报总经理审定[11] 业绩总结 - 截至2024年12月31日，公司资产总额为700.17亿元，所有者权益为126.19亿元，吸收成员单位存款为517.34亿元，发放贷款及垫款485.10亿元[24] - 2024年度公司实现利息收入14.00亿元，手续费收入0.08亿元，利润总额6.19亿元，净利润5.62亿元[24] 监管指标 - 截至2024年12月31日，公司资本充足率为12.20%（标准≥10%）[24] - 截至2024年12月31日，公司流动性比例为53.41%（标准≥25%）[24] - 截至2024年12月31日，公司贷款余额/（存款余额 + 实收资本）为74.97%（标准≤80%）[24] - 截至2024年12月31日，公司集团外负债总额/资本净额为65.91%（标准≤100%）[24] - 截至2024年12月31日，公司票据承兑余额/资产总额为6.47%（标准≤15%）[24] - 截至2024年12月31日，公司投资总额/资本净额为59.17%（标准≤70%）[25] 成员单位数据 - 截至2024年12月31日，中化国际在财务公司存款余额为273,990.58万元，贷款余额为341,484.57万元[26] 合规情况 - 中化财务公司有合法有效的《金融许可证》和《企业法人营业执照》[27] - 中化财务公司建立较完整合理内部控制制度，能较好控制风险[27] - 中化财务公司未发生挤提存款等重大事项[27] - 中化财务公司未发生影响正常经营的重大机构变动等事项[27] - 中化财务公司未受到国家金融监督管理总局等监管部门行政处罚和责令整顿[27] - 中化财务公司不存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定的情况[27] - 中化财务公司各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》第三十四条规定要求[27]