委托理财金额 - 本次委托理财购买金额合计26000万元，赎回金额合计24000万元[2] - 公司理财产品实际投入金额合计92000，实际收回本金56000，尚未收回本金金额36000[28] - 已使用的理财额度为36000，尚未使用的理财额度为24000，总理财额度为60000[28] 部分产品收益 - 2024 - 2025年兴业银行产品投资3000万元，获收益51.61万元[4] - 建信理财多笔产品投资共21000万元，获收益合计208.32万元[4] - 公司理财产品实际收益1094.14[28] 产品投资情况 - 富江南之瑞禧系列JR1901期结构性存款投资2000万元[6] - 中信证券资产管理聚利稳享312号FOF单一资产管理计划投资8000万元[6] - 中信建投基金 - 优信同享6号集合资产管理计划投资8000万元[6] - 工银理财鑫悦优先股策略优选最短持有180天混合类开放式理财产品投资5000万元[6] - 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品 - 专户型2025年第089期投资3000万元[6] 产品收益及风险 - 富江南之瑞禧系列JR1901期预计年化收益率1.10%或2.10%或2.20%[6] - 中信证券资产管理聚利稳享312号FOF预计年化收益率3.00%，风险等级为R2 - 中低风险[6][14] - 工银理财鑫悦优先股策略优选最短持有180天混合类开放式理财产品预计年化收益率2.40% - 3.40%，产品管理人内部风险评级结果为PR2，代销机构销售评级结果为R2[6][17] - 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品 - 专户型2025年第089期预计年化收益率1.05% - 2.30%[6] - 中信建投基金 - 优信同享6号集合资产管理计划风险等级为中低风险（[R2]）[16] 公司财务数据 - 2023年末资产总额42.58亿元，2024年9月末降至39.62亿元[25] - 2023年末负债总额14.59亿元，2024年9月末降至12.95亿元[25] - 2023年末净资产27.99亿元，2024年9月末降至26.67亿元[25] - 2023年经营现金流净额2.00亿元，2024年1 - 9月为2.96亿元[25] - 截至2024年9月30日，货币资金余额5.34亿元，委托理财2.6亿元，占比48.68%[25] 其他要点 - 公司于2024年审议通过使用不超60000万元闲置自有资金进行现金管理的议案[2] - 委托理财受托方为中信建投基金、工银理财和江苏江南农商行，与公司无关联关系[21] - 公司严格筛选发行主体控制风险，按决策、执行、监督分离原则建立投资审批和执行程序[7][20] - 委托理财可能存在本金及利息、政策、市场等风险[26] - 最近12个月内单日最高投入金额为57000，与最近一年净资产的占比为20.36%[28] - 最近12个月委托理财累计收益与最近一年净利润的占比为3.11%[28]