募投项目 - 本次发行拟募集资金不超过113,000.00万元，投入测试云、金融数字化、研发中心等项目[8] - 三个募投项目研发投入资本化率分别为80.26%、91.89%、96.36%，高于公司历史研发投入资本化率[8] - 本次募投项目总投资额为132800.00万元，拟使用募集资金113000.00万元，补充流动资金占比28.74%[30] - 截至2023年9月30日，金融IT项目已投资26841.86万元，占项目投资额78.07%；创新技术中心项目已投资15957.74万元，占项目投资额89.15%[32] - 截至2024年3月31日，本次募投项目累计投入资金478.60万元，开展土方、护坡、降水等施工作业[36] 研发情况 - 公司前期针对募投项目有大量前期研究和研发投入，拥有相关软件著作权16项[13] - 研发团队平均具备5年以上的研发经验[13] - 数智创新技术研发中心建设项目针对七大专项课题进行研究[13] - 盘庚测试云产品已积累测试领域相关软件著作权11项[16] - 公司拥有数字金融领域相关软件著作权37项[19] 市场数据 - 预计至2025年金融云市场规模有望达到1077亿元[17] - 2022年我国银行业IT支出达3068亿元，同比增长23.6%[20] - 预计至2025年我国银行业IT市场规模将增长至5936亿元[20] 财务数据 - 报告期内公司经营活动现金流量净额分别为5537.43万元、 - 4948.90万元、13484.62万元和 - 61638.67万元，净利润分别为27607.62万元、23048.30万元、27695.71万元及24879.40万元[42][45] - 2023年1 - 9月信用减值损失3172.94万元，资产减值准备1161.07万元等[48] - 2023年1 - 9月经营性应收项目减少额为78214.36万元[48] - 2023年1 - 9月公司信息技术服务业务总收入204,748.72万元，华北区收入106,001.04万元，占比51.77%[62] - 2023年1 - 9月公司业务外包业务总收入107,512.25万元，华北区收入40,039.90万元，占比37.24%[66] 人员数据 - 最近一期末技术人员人数为11011人，其中信息技术服务业务人员为9180人，人均薪酬为20.58万元，高于同行业可比公司均值[42] - 报告期内公司信息技术服务业务在北京员工人数分别为2,116人、3,078人、3,840人及4,147人，占比分别为43.36%、43.24%、46.93%及45.17%[63] - 2020 - 2023年9月30日研发人员分别为1354人、1858人、2020人、1831人；占公司总人数比重分别为6.15%、7.49%、7.37%、6.24%[60] 业务数据 - 2020 - 2023年9月，信息技术服务业务占合同资产比重分别为60.02%、68.80%、75.32%及75.28%，业务流程外包业务分别为39.98%、31.20%、24.68%及24.72%[78] - 2020 - 2023年9月，信息技术服务业务平均结算天数分别为31天、44天、63天及87天，业务流程外包业务分别为24天、29天、35天及54天[78] - 报告期内，信息技术服务收入分别为123,707.35万元、182,578.38万元、232,135.17万元和204,748.72万元，占营业收入比例分别为53.96%、59.78%、63.20%及65.57%[79] - 报告期内，公司应收账款余额分别为58,666.93万元、81,472.56万元、81,859.71万元及130,020.91万元，占流动资产比例分别为29.22%、35.65%、31.64%及50.60%，占营业收入比例分别为25.59%、26.68%、22.29%及41.64%[82][83] - 2023年1 - 9月业务流程外包收入为107,512.25万元，占比34.43%[84] 回款数据 - 截至2023年12月31日，公司报告期各期应收账款余额回款比例为98.23%、92.16%、78.35%、62.61%，未回款项为1040.20万元、6390.16万元、17726.13万元、48610.69万元[101][102] - 报告期各期公司账龄在1年以内（含1年）的应收账款余额占比为94.66%、80.39%、82.74%、85.14%[102] - 近三年公司应收账款前五大客户回款周期基本稳定，建行、中行、光大银行平均回款周期长于约定信用政策[108] 坏账准备 - 公司对银行类、非银行金融类、非金融类客户组合基于账龄迁徙模型测算历史损失率计算预期信用损失[111] - 公司对合并范围内关联方款项组合参考历史信用损失经验，不计提坏账准备[111] - 1年以内（含1年）银行类客户组合应收账款和合同资产计提比例为3%[111] - 1 - 2年（含2年）非金融类客户组合应收账款和合同资产计提比例为20%[111] - 2 - 3年（含3年）非银行金融类客户组合应收账款和合同资产计提比例为30%[111] - 3年以上各组合应收账款和合同资产计提比例均为100%[111]