公司概况 - 公司于2011年5月17日成立，注册资本50亿元[2] - 招商局和中国外运长航分别出资25.5亿和24.5亿，占比51%和49%[2] 业务管理 - 建立分级授权管理制度，各部门岗位职责明确[4] - 结算业务设三道监控防线，建立业务审批授权制度[5] - 结售汇业务分工管理，风险管理部监控风险，财务部成本 - 收益分析[6] - 信贷业务严格执行授信管理，自营贷款执行三查制度[6][7] - 票据承兑业务严控信用风险，贴现业务严控操作风险[7] - 担保业务仅对外提供非融资性保函，纳入风险资产范畴[8] - 开展委托贷款、财务顾问等中间业务，不代垫资金，不担资金风险[8] 系统建设 - 核心业务系统取得资金系统等保三级备案证书，与24家银行专线直连[9] 业绩数据 - 截至2024年6月30日，资产总额494.39亿元，所有者权益66.12亿元[11] - 截至2024年6月30日，吸收成员单位存款425.84亿元，利润总额2.23亿元，净利润1.72亿元[11] - 截至2024年6月30日，资本充足率17.08%，监管要求≥10.5%[12] - 截至2024年6月30日，流动性比例44.87%，监管要求≥25%[12] - 截至2024年6月30日，贷款比例67.81%，监管要求≤80%[12] - 截至2024年6月30日，集团外负债比例1.62%，监管要求≤100%[12] - 截至2024年6月30日，票据承兑余额/资产总额3.08%，监管要求≤15%[12] - 截至2024年6月30日，票据承兑余额/存放同业余额14.12%，监管要求≤300%[12] - 截至2024年6月30日，（票据承兑+转贴现）/资本净额22.39%，监管要求≤100%[12] - 截至2024年6月30日，招商局存款86.18亿元，贷款无；中国外运长航存款8.45亿元，贷款无[12] - 截至2024年6月30日，本公司及下属公司存款总额30.17亿元，贷款总额33.71亿元[13]