财务协议 - 2024年4月18日公司九届五次董事会通过签署协议议案[3] - 协议有效期自2024年1月1日至2026年12月31日[17] 存贷数据 - 2024 - 2026年公司在财务公司每日最高存款余额预计上限150亿元，存款利率0.20% - 1.55%[5] - 2024 - 2026年财务公司向公司总授信额度预计上限220亿元，日均贷款余额上限130亿元[6] - 2024 - 2026年流动资金贷款利率2% - 3.45%，固定资产贷款利率3.75% - 4.2%[6] - 2024 - 2026年财务公司其他金融服务费用总额预计上限1000万元[6] - 2023年公司在财务公司每日最高存款余额预计上限180亿元，实际发生179.1233亿元[9] - 2023年公司在财务公司全年贷款上限80亿元，实际发生80亿元[9] - 2023年公司在财务公司全年贷款利息实际发生1.7748亿元[9] 财务公司情况 - 截至2023年12月31日，财务公司存放同业70.22亿元，存放中央银行款项8.75亿元[11] - 截至2023年12月31日，财务公司实现营业收入2.41亿元，利润总额2.04亿元，税后净利润1.50亿元[11] 资金余额 - 2023年末公司合并货币资金余额126.04亿元，结构性存款及大额存单余额58.47亿元[18] - 预计2024年末至2026年末公司合并货币资金加结构性存款及大额存单余额每年约175 - 198亿元[18] 其他 - 与财务公司签署协议可提高公司资金使用效率、降低融资成本和风险[22] - 财务公司可使公司调剂内部资金余缺，加强资金集中管理[22] - 财务公司能确保公司资金管理网络安全运行、保障资金安全[24] - 财务公司将公司列为重点支持客户，提供服务条件不逊于国内主要商业银行[24] - 与财务公司合作可使公司借助资金池优势与商业银行谈判争取优惠[24] - 部分子公司可通过财务公司取得利率相对较低的周转资金[23]