公司概况 - 财务公司由中铁工与中国中铁共同出资成立，中铁工持股5%，中国中铁持股95%[1] - 2014年2月28日登记，初始注册资本15亿元，2015年增至40亿元，2018年增至90亿元[1][3] - 2021年9月3日，法定代表人变更为王国明[3] - 2022年11月13日，业务范围调整[4] - 母公司是中国中铁，最终控制方为中铁工，采取董事会领导下的总经理负责制[5] - 建立了股东会、董事会、监事会三权分立的现代企业法人治理结构[6] 业务与风控 - 制定资金计划管理，安排盈余资金存放同业，制定同业拆借规则[10] - 采用“客户信用评级 + 综合授信”的信贷业务体系，核定成员单位授信额度[13] - 自营贷款严格执行贷审分离、分级审查，明确各环节流程和标准[14] - 开展集团内成员单位票据贴现业务，风险管理部全程监控[15] - 证券投资业务任一时点投资比例不得高于资本总额70%[21] - 建立多项内控管理制度，如《中铁财务有限责任公司商业汇票业务管理规定》[16] - 信息系统采用先进资金管理系统，保障资金支付安全及业务连续性开展[26] 业绩数据 - 截至2023年6月30日资产总额为843.89亿元，所有者权益为130.32亿元，吸收成员单位存款为704.32亿元[27] - 2023年上半年实现营业收入10.80亿元，利润总额5.53亿元，净利润4.43亿元[27] - 截至2023年6月30日公司及下属子公司在中铁财务公司存款余额为16.47亿元，贷款余额为0元[29] 合规与风险 - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》第三十四条规定要求[29] - 具有非银行金融机构经营资质，建立了较为完整合理的内部控制制度[30] - 从未发生重大事项，未受监管部门行政处罚和责令整顿[30] - 公司与财务公司之间的关联金融业务目前风险可控[31]