公司概况 - 中铝财务公司于2011年6月27日注册成立，持有金融许可证和营业执照[7] - 2019年1月30日股权变更后，中铝集团出资22.375亿元占比85.24%，中铝资本出资2.625亿元占比10.00%，中铝资产出资1.25亿元占比4.76%[8] - 2020年4月30日增资后，中铝集团出资34.0955亿元，中铝资本出资4亿元，中铝资产出资1.9045亿元[9] 治理与管理 - 公司建立股东会、董事会、监事会三权分立的现代企业法人治理结构[10] - 公司制定内部控制制度和业务管理办法，设风险管理与法律合规部门和审计稽核部监督业务[12] - 公司实施资金精益计划管理，优先保证结算支付需求再进行资产配置[13] - 公司建立存放同业定期日询价机制，以价格优先选同业合作银行[13] - 公司严格保障成员单位存款安全，成员单位对存款享有所有权、使用权及收益权[14] - 公司建立同业拆借业务组织体系，多部门协作防范资金拆借风险[14] 业务制度 - 公司制订多项信贷业务制度保障规范运行[15][16] - 公司采用“客户信用评级 + 综合授信量 + 利率风险定价”信贷业务体系[16] - 公司规定接受商业汇票的承兑银行名单为25家[18] - 公司票据承兑业务对A级以上（含A级）和B级以下（含B级）客户审批流程不同[18][19] - 公司委托贷款按自营贷款标准管理，总额不得超过委托存款总额[20] - 公司证券投资比例任一时点不得高于资本总额70%[21] - 公司制订结算业务相关制度，按不同标准确定岗位权限[22] - 公司结售汇业务涉及多部门分工负责，严格按制度执行[24] - 公司设立审计稽核部履行稽核职能，完善内控制度[25] 业绩数据 - 截至2023年6月30日，公司资产总额360.40亿元，所有者权益61.21亿元，吸收成员单位存款295.95亿元[28] - 2023年1 - 6月，公司实现营业收入30474.87万元，利润总额27192.02万元，净利润20394.01万元[28] 监管指标 - 截至2023年6月30日，公司资本充足率为23.95%，流动性比例为61.82%，均符合监管要求[30][31] - 截至2023年6月30日，公司贷款余额2063108.25万元，不高于存款余额和实收资本总额之和3359536.77万元的80%，符合监管要求[31] - 截至2023年6月30日，公司集团外负债总额56042.15万元，资本净额643203.52万元，集团外负债总额不超过资本净额，符合监管要求[31] - 截至2023年6月30日，公司票据承兑余额与资产总额比例为4.21%，不超过15%，符合监管要求[32] - 截至2023年6月30日，公司票据承兑余额与存放同业比例为13.14%，不超过3倍，符合监管要求[33] 股东与客户业务 - 截至2023年6月30日，公司对股东中铝集团发放贷款余额540000.00万元，超过注册资本金50%；对股东中铝资产发放贷款余额23620.00万元，超过该股东出资额，已向监管部门备案[34] - 云南驰宏锌锗股份有限公司在公司存款13591.28万元，贷款3800.00万元[35] - 截至2023年6月30日，股东存款合计935387.61万元，贷款合计563620.00万元[36]